金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局1月12日消息，金融監(jiān)管總局日前發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。《通知》提出，探索較長(zhǎng)周期績(jī)效考核方案，實(shí)施差異化激勵(lì)考核；適當(dāng)提高科技型企業(yè)不良貸款容忍度；鼓勵(lì)通過(guò)并購(gòu)貸款支持企業(yè)市場(chǎng)化兼并重組。

投入更多金融資源

《通知》共十七條措施，主要從持續(xù)深化科技金融組織管理機(jī)制建設(shè)、形成科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)、扎實(shí)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防控、加強(qiáng)組織保障和政策協(xié)同等方面，對(duì)做好科技創(chuàng)新金融服務(wù)提出了工作要求。

《通知》提出，要把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新，不斷提升金融支持科技型企業(yè)質(zhì)效，推動(dòng)創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈深度融合，促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)，助力高水平科技自立自強(qiáng)和科技強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

在優(yōu)化管理制度方面，《通知》提出，探索較長(zhǎng)周期績(jī)效考核方案，實(shí)施差異化激勵(lì)考核，切實(shí)提高科技金融相關(guān)指標(biāo)在機(jī)構(gòu)內(nèi)部績(jī)效考核中的占比。優(yōu)化科技金融業(yè)務(wù)盡職免責(zé)機(jī)制，研究建立盡職免責(zé)負(fù)面清單，完善免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程。小微型科技企業(yè)不良貸款容忍度可較各項(xiàng)貸款不良率提高不超過(guò)3個(gè)百分點(diǎn)。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際細(xì)化制定工作方案，適當(dāng)提高大、中型科技型企業(yè)不良貸款容忍度。

“金融監(jiān)管總局針對(duì)性引導(dǎo)有條件、有能力的金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則，自主決策、獨(dú)立審查、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)強(qiáng)化科技金融內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。”金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《通知》答記者問(wèn)時(shí)表示，鼓勵(lì)探索完善專業(yè)化的科技金融服務(wù)組織體系，構(gòu)建相對(duì)獨(dú)立的集中化業(yè)務(wù)管理機(jī)制，強(qiáng)化前中后臺(tái)協(xié)同。支持在科技資源集聚的地區(qū)，規(guī)范建設(shè)科技金融專業(yè)或特色分支機(jī)構(gòu)，專注做好科技型企業(yè)金融服務(wù)。

覆蓋全生命周期

“金融監(jiān)管總局持續(xù)推動(dòng)健全適應(yīng)科技型企業(yè)梯度培育的金融體系，加快形成科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。”上述負(fù)責(zé)人稱。

《通知》明確，一是支持初創(chuàng)期科技型企業(yè)成長(zhǎng)壯大。在有效防控風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上鼓勵(lì)加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業(yè)“首貸率”。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，規(guī)范銀行與外部投資機(jī)構(gòu)合作，積極探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式，為初創(chuàng)期科技型企業(yè)融資提供金融支持。

二是豐富成長(zhǎng)期科技型企業(yè)融資模式。鼓勵(lì)拓寬抵質(zhì)押擔(dān)保范圍，加快發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)科技成果轉(zhuǎn)化費(fèi)用損失保險(xiǎn)等險(xiǎn)種，優(yōu)化“三首”保險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制。

三是提升成熟期科技型企業(yè)金融服務(wù)適配性。鼓勵(lì)通過(guò)并購(gòu)貸款支持企業(yè)市場(chǎng)化兼并重組。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)共保體、大型商業(yè)保險(xiǎn)和統(tǒng)括保單等形式，提供綜合性保險(xiǎn)解決方案。

“適當(dāng)提高不良貸款容忍度非常重要。”招聯(lián)首席研究員董希淼對(duì)記者說(shuō)，做好科技金融大文章需要一些創(chuàng)新性甚至突破性的措施；同時(shí)，探索較長(zhǎng)周期考核可以提高考核的科學(xué)性、針對(duì)性，與科技型企業(yè)高成長(zhǎng)的特質(zhì)更加適配。

強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)管理

《通知》提出，要堅(jiān)持自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，加強(qiáng)授信管理和貸款資金用途監(jiān)控，做實(shí)業(yè)務(wù)合規(guī)性審查，進(jìn)一步強(qiáng)化科技型企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理。

上述負(fù)責(zé)人介紹，《通知》督促?gòu)?qiáng)化科技金融風(fēng)險(xiǎn)防控，完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，做實(shí)資金用途監(jiān)控管理，認(rèn)真開(kāi)展新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新模式的合規(guī)性審查。進(jìn)一步細(xì)化科技金融內(nèi)部管理制度，實(shí)施差異化的績(jī)效考核、盡職免責(zé)、不良容忍等管理要求，著力做到“敢貸愿貸能貸會(huì)貸”。

在落實(shí)層面，《通知》提出，要加強(qiáng)科技金融組織保障和政策協(xié)同。結(jié)合轄區(qū)科技資源實(shí)際，因地制宜細(xì)化落實(shí)政策措施，指導(dǎo)有能力有條件的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，開(kāi)展科技金融服務(wù)能力提升行動(dòng)，切實(shí)加大科技型企業(yè)的融資支持和保險(xiǎn)保障力度。強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，督導(dǎo)轄內(nèi)科技金融專業(yè)或特色機(jī)構(gòu)立足服務(wù)科技創(chuàng)新的特色定位，實(shí)現(xiàn)集約化、專業(yè)化發(fā)展。鼓勵(lì)與相關(guān)部門加強(qiáng)溝通協(xié)作，攜手推進(jìn)科技金融外部生態(tài)體系建設(shè)。

來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)