經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 黃蕾 近期，個(gè)別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)生糾紛，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。

11月19日，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人在答記者問時(shí)表示，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)此高度重視，已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進(jìn)駐銀行開展現(xiàn)場調(diào)查。目前，調(diào)查工作正在加緊進(jìn)行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，案件偵辦工作正在開展。

據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)此前報(bào)道，10月23日，江西藥企濟(jì)民可信集團(tuán)對(duì)外宣稱旗下兩家子公司存在渤海銀行南京分行的28億元存款，在不知情的情況下，被無關(guān)聯(lián)第三方用作貸款質(zhì)押擔(dān)保，11月4日晚間，渤海銀行首度對(duì)外公開回應(yīng)稱濟(jì)民可信知情并非單純存款客戶。針對(duì)渤海銀行的說辭，濟(jì)民可信隨后再次通過旗下公眾號(hào)發(fā)文回懟：再次重申我集團(tuán)對(duì)存款遭質(zhì)押毫不知情。

濟(jì)民可信與渤海銀行南京分行間的28億質(zhì)押糾紛尚未塵埃落定，又一起所謂“企業(yè)存款被莫名質(zhì)押案件”在江蘇發(fā)生——11月15日，科遠(yuǎn)智慧（002380.SZ）發(fā)布公告稱，存在浦發(fā)銀行南通分行的3.45億元存款在不知情的情況下2.95億元被質(zhì)押給無關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資擔(dān)保。浦發(fā)銀行總行有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，目前該事件由南京分行在處理，南通分行在開展排查的同時(shí)，已于11月15日向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案，并提供了相關(guān)業(yè)務(wù)資料。11月17日，深交所向科遠(yuǎn)智慧下發(fā)關(guān)注函，要求公司認(rèn)真核查說明在浦發(fā)銀行南通分行理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押的具體情況。

銀保監(jiān)會(huì)表示，銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的重要金融服務(wù)業(yè)務(wù)，在便利企業(yè)支付結(jié)算、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用。但一些商業(yè)銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)也出現(xiàn)了發(fā)展不規(guī)范、有章不循、內(nèi)控失效等問題。為有效防范和控制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)票據(jù)市場規(guī)范有序發(fā)展，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化了票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管制度建設(shè)，并不斷加大監(jiān)管執(zhí)法力度。近年來，銀保監(jiān)會(huì)先后組織開展了“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”、市場亂象整治“回頭看”、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”等工作，均將票據(jù)業(yè)務(wù)管理作為工作重點(diǎn)，督促商業(yè)銀行強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，加強(qiáng)員工行為管控，強(qiáng)化銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理，堅(jiān)持貿(mào)易背景真實(shí)性要求，加強(qiáng)質(zhì)押存單的真實(shí)性、合規(guī)性及合理性審核，規(guī)范票據(jù)交易行為，嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)和員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng)。

銀保監(jiān)會(huì)要求，各銀行機(jī)構(gòu)要不斷提升內(nèi)部控制水平，進(jìn)一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，按照“了解你的客戶”原則，嚴(yán)把業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，既要充分滿足金融消費(fèi)者的服務(wù)需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機(jī)，侵害商業(yè)銀行及金融消費(fèi)者合法權(quán)益。