經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 胡群 12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱“金融監(jiān)管總局”）公布22張罰單，涉及農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、民生銀行、渤海銀行、興銀理財、人保資管、陸家嘴國泰人壽、陽光財險等多家金融機構(gòu)及其高管人員，罰沒金額超過3億元。

金融監(jiān)管總局對中信銀行違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、績效考核不符合規(guī)定等56條違規(guī)進行處罰，其中，總行被處罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構(gòu)罰款6770萬元；罰沒合計22475.18萬元。金融監(jiān)管總局對中信銀行該批次處罰還涉及重慶分行、廈門分行、呼和浩特分行等多家分行及其管理人員。

中信銀行向經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者表示，該批次處罰是原銀保監(jiān)會2019年對中信銀行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關(guān)對時任行長孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險”的要求，中信銀行誠懇接受、堅決服從、堅定執(zhí)行。此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，中信銀行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴(yán)肅處理。

除對中信銀行進行大額度處罰外，金融監(jiān)管總局對建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興銀理財?shù)冉鹑跈C構(gòu)的罰沒資金都超過了1000萬元。

金融監(jiān)管總局對建設(shè)銀行單個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)與超過3家保險公司開展保險業(yè)務(wù)合作、違規(guī)通過儲蓄柜臺銷售投資連結(jié)型保險產(chǎn)品等18條違規(guī)進行處罰，沒收違法所得并處罰款合計3791.879382萬元。其中，總行2041.879382萬元，分支機構(gòu)1750萬元。

12月1日，建設(shè)銀行回應(yīng)稱：“金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會）公布了對我行及相關(guān)責(zé)任人進行行政處罰的決定。此次處罰是基于2019年原銀保監(jiān)會對我行代銷業(yè)務(wù)合規(guī)性、金融服務(wù)收費及消費者權(quán)益保護情況現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。所涉及的問題均發(fā)生在2019年以前，我行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關(guān)責(zé)任人已進行了問責(zé)。下一步我行將嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，繼續(xù)堅持從嚴(yán)治行，強化依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務(wù)水平。”

金融監(jiān)管總局對農(nóng)業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計2710.9738萬元（總行570.9738萬元，分支機構(gòu)2140萬元）；對興銀理財罰款合計1240萬元。

12月1日晚間，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布的《臨時信息披露報告》稱，金融監(jiān)管總局的此次處罰是源于2020年12月原銀保監(jiān)會對2017年風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查整改情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為。“對監(jiān)管部門處罰決定涉及問題，本行堅持立行立改和根源性整改并重，在檢查結(jié)束后立即整改了大部分問題，其他系統(tǒng)性整改整改事項目前也已全部整改完畢。”