國(guó)慶節(jié)前后，多家基金公司密集發(fā)布澄清公告，稱有不法分子冒用公司和員工名義從事非法投資活動(dòng)。從券商中國(guó)記者跟蹤情況來(lái)看，這是繼今年5月份后，基金業(yè)年內(nèi)第二次密集出現(xiàn)的“李鬼”事件。但近期的案例已不見(jiàn)所謂的“資金鏈斷裂”和假冒“紅頭文件”等手法，李鬼轉(zhuǎn)向了非法集資、假冒基金經(jīng)理操盤(pán)主題股票等手法。

拉長(zhǎng)時(shí)間看，相關(guān)“李鬼”行為是2021年之后基金業(yè)蓬勃發(fā)展之下頻繁出現(xiàn)的一個(gè)現(xiàn)象。2021年至今，李鬼冒充的基金公司，呈現(xiàn)出了從大公司到中小公司的變化趨勢(shì)。在李鬼現(xiàn)象頻繁出現(xiàn)，基金公司除了發(fā)公告澄清，還在投資者教育、投資者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)活動(dòng)中，都進(jìn)行了針對(duì)性的案例提示。截至目前，業(yè)內(nèi)人士已針對(duì)作案套路總結(jié)出了相應(yīng)的識(shí)別方法。

切勿參與冒名舉辦的線下會(huì)議

根據(jù)鵬揚(yáng)基金9月底公告，近期發(fā)現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒鵬揚(yáng)基金名義向投資者進(jìn)行不法活動(dòng)。已發(fā)現(xiàn)的非法網(wǎng)站有“https://www.zzpengyang.top/”，非法假冒APP有“鵬揚(yáng)鑫盛APP”，非法網(wǎng)站或APP的地址、域名可能會(huì)不時(shí)更新，投資者需注意辨別，防止個(gè)人信息及投資信息泄露，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。

根據(jù)江信基金9月24日公告，近期發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上有不法分子冒用該公司名義、假冒該公司從業(yè)人員，從事非法證券期貨基金活動(dòng)。江信基金提醒，投資者務(wù)必提高警惕，切勿相信非法APP、網(wǎng)站、二維碼、公眾號(hào)等，切勿參與任何冒用公司名義舉辦的線下會(huì)議議或線上社群（含直播等），切勿相信盜用專業(yè)人士肖像收取可疑費(fèi)用行為。

此外，根據(jù)長(zhǎng)盛基金9月23日公告，有不法分子冒用長(zhǎng)盛基金名稱、APP、以及工作人員照片姓名，通過(guò)網(wǎng)站、QQ群等渠道提供虛假宣傳、非法集資、培訓(xùn)退費(fèi)等非法牟利行為，騙取投資者錢財(cái)，或通過(guò)今日頭條、貼吧、嗶哩嗶哩、抖音等平臺(tái)散布有關(guān)虛假信息。長(zhǎng)盛基金表示，該公司從未授權(quán)任何單位或個(gè)人以長(zhǎng)盛基金名義提供投資咨詢服務(wù)、“培訓(xùn)退費(fèi)”服務(wù)以及從事各類非法理財(cái)項(xiàng)目誘導(dǎo)投資等行為。

甚至有開(kāi)業(yè)不久的基金公司，也在近期遭遇“李鬼”。根據(jù)匯百川基金9月10日公告，近期發(fā)現(xiàn)社會(huì)上有不法分子冒用該公司及公司員工名義，以接管“某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)退費(fèi)”業(yè)務(wù)為名，進(jìn)行虛假宣傳，通過(guò)誘導(dǎo)投資者使用不法APP開(kāi)展非法金融活動(dòng)。匯百川基金表示，該公司并未與任何培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合作，且未提供任何手機(jī)APP應(yīng)用軟件服務(wù)。匯百川基金設(shè)立于2023年3月，今年2月正式展業(yè)。

早在今年8月時(shí)，摩根士丹利基金發(fā)布的“李鬼”澄清公告顯示，有不法分子冒用該公司的基金經(jīng)理及其他員工名義，以為投資者操盤(pán)“碳中和”主題股票獲利為由，通過(guò)在土豆網(wǎng)APP投資群宣傳推薦、視頻連線等方式，誘導(dǎo)投資者向其提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，詐騙投資者資金。

據(jù)券商中國(guó)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)出現(xiàn)“李鬼”現(xiàn)象的，還有西部利得基金、富榮基金、聯(lián)博基金、益民基金、中加基金等10多家基金公司。

從假冒大公司到假冒小公司

從券商中國(guó)記者長(zhǎng)期跟蹤來(lái)看，上述相關(guān)“李鬼”行為，是2021年之后基金業(yè)蓬勃發(fā)展之下頻繁出現(xiàn)的一個(gè)現(xiàn)象。2021年至今，李鬼冒充的基金公司呈現(xiàn)出“從大公司到小公司”的變化趨勢(shì)。

具體來(lái)看，在2021至2022年前后，李鬼冒充的大多是頭部基金公司，包括景順長(zhǎng)城基金、鵬華基金等公募，以及銀華基金、南方基金、易方達(dá)基金、天弘基金、博時(shí)基金等。當(dāng)時(shí)，李鬼以拉群薦股等方式，冒充過(guò)景順長(zhǎng)城基金的明星基金經(jīng)理劉彥春，以及鵬華基金的基金經(jīng)理王宗合。當(dāng)時(shí)，不法分子的微信名稱直接寫(xiě)成了“景順長(zhǎng)城老劉”，頭像就是景順長(zhǎng)城官網(wǎng)里能看到的劉彥春的高清圖片。隨后，這些基金公司不僅發(fā)布澄清公告，還一度舉報(bào)了假冒薦股的微信群和個(gè)人。但即便如此，李鬼行為依然屢杜不絕。

到了2023年特別是2024年，李鬼紛紛轉(zhuǎn)移陣地，盯上了知名度沒(méi)那么高甚至是新成立不久的中小基金公司，同時(shí)作案手法日趨多元化。除了傳統(tǒng)的拉群薦股手法外，還用上了APP、客服電話等手段，以及教培退費(fèi)等場(chǎng)景。但最具有詐騙性的，依然是假冒基金經(jīng)理等投研人員。

此前，北京一家中小公募發(fā)布公告稱，一名自稱靳筱的不法分子以該基金公司投資研究部工作人員的身份，多次在上市公司開(kāi)展調(diào)研等活動(dòng)，企圖以此行騙牟利。此外，根據(jù)華富基金2023年11月公告，有不法分子在微博等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以該公司基金經(jīng)理“陳啟明”名義，未經(jīng)授權(quán)使用陳啟明個(gè)人照片，故意誤導(dǎo)和造成投資者混淆，以“直播授課”、“股票推薦”為幌子，實(shí)施非法證券活動(dòng)、詐騙等不法行為。

“不法分子手段不斷翻新，極具欺騙性。”北京一家公募內(nèi)部人士對(duì)券商中國(guó)記者稱，近期有投資者接到類似電話后找公司客服求證，客服人員把這個(gè)情況在基金公司內(nèi)部反映，他才知道這個(gè)情況。“此前我們公司也發(fā)生過(guò)類似情況，我們基本每次都發(fā)澄清公告，但不法分子的作案手法有所不同，可謂是防不勝防。”

投資假冒金融App具有這些特點(diǎn)

實(shí)際上，針對(duì)基金業(yè)頻繁出現(xiàn)的李鬼現(xiàn)象，此前有業(yè)內(nèi)人士總結(jié)出了4類詐騙類型：一是設(shè)立仿冒網(wǎng)站或者APP，盜用公司標(biāo)識(shí)，誘導(dǎo)投資者下載；二是冒充公司員工（主要為基金經(jīng)理），建立微信群或QQ群聊，非法授課薦股，繼而騙取信任，誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬或充值；三是詐騙分子通過(guò)淘寶店鋪/中獎(jiǎng)短信客服，聲稱可以提供兼職機(jī)會(huì)，要求客戶下載某App，提供偽造的聯(lián)合投資協(xié)議，忽悠客戶跟著“導(dǎo)師”的投資規(guī)劃投注；四是不法分子向投資者提供偽造的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)公文，偽造的公文上面寫(xiě)了XX公司為其清退部分出借人的債權(quán)，冒用基金公司的名義，欺騙投資者打款。

華南地區(qū)一家中小公募品牌負(fù)責(zé)人對(duì)券商中國(guó)記者表示，隨著李鬼現(xiàn)象頻繁出現(xiàn)，近些年來(lái)基金公司在投資者教育、投資者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)活動(dòng)中，都進(jìn)行了針對(duì)性的案例提示。相關(guān)案例包括但不限于基金業(yè)，還涉及到網(wǎng)絡(luò)貸款、非法集資等領(lǐng)域，以起到“舉一反三”提示效果。該品牌負(fù)責(zé)人給記者提供的相關(guān)提示案例顯示，投資類假冒金融APP具有以下特點(diǎn)：

投資類假冒金融App的詐騙多數(shù)都是朋友推薦，在投入了資金后，就會(huì)收到平臺(tái)升級(jí)的通知，按提示進(jìn)行升級(jí)操作，平臺(tái)會(huì)一直顯示賬號(hào)為“風(fēng)險(xiǎn)賬戶”，存在洗錢嫌疑，需要向監(jiān)管部門(mén)的“安全賬戶”進(jìn)行轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證，否則無(wú)法正常使用，受騙者只能多次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。此外，收取風(fēng)險(xiǎn)保證金、VIP增值服務(wù)費(fèi)也是詐騙分子的常用伎倆。這類假冒APP還會(huì)引誘用戶盈利后追加投資，然后制造”提現(xiàn)失敗“等異常故障，直至無(wú)法訪問(wèn)。

基于此，一家第三方財(cái)富管理公司相關(guān)人士表示，防止基金領(lǐng)域的詐騙，投資者可采取以下方法進(jìn)行判斷：

首先，要求產(chǎn)品推薦人員出示基金從業(yè)資質(zhì)證明。其次，查詢推薦人員所在單位有無(wú)基金銷售資質(zhì)或者管理人資質(zhì)。

再次，打款流程上，如果選擇正規(guī)代銷機(jī)構(gòu)，則資金匯入受到監(jiān)管的募集資金專用賬戶；如果選擇管理人直銷，則資金匯入管理人基金交易對(duì)公賬戶。

最后，投資者如果覺(jué)得產(chǎn)品設(shè)計(jì)特別復(fù)雜，或者存在層層嵌套包裝情形的，則需要提高警惕，咨詢專業(yè)人士或者律師。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)