經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 汪青 因多項違規(guī)行為，上海銀行再添千萬元罰單。

根據(jù)國家金融監(jiān)督管理局上海監(jiān)管局11月17日披露的罰單信息顯示，上海銀行因32項違法違規(guī)行為被開出兩張罰單，共計被罰1380萬元。

具體來看，其中一張罰單主要與EAST數(shù)據(jù)報送存在問題有關(guān)。

滬金罰決字〔2023〕51號罰單顯示，上海銀行存在不良貸款余額數(shù)據(jù)報送存在偏差、漏報貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)、漏報核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)、漏報質(zhì)或抵押物價值EAST數(shù)據(jù)、漏報權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)等，并且存在理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)報送存在偏差、理財產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報送存在偏差、理財產(chǎn)品信息登記不及時等行為。共計19項違法違規(guī)事實，被責(zé)令改正，并處罰款共計690萬元。

另一張罰單則直指上海銀行理財業(yè)務(wù)。

滬金罰決字〔2023〕52號罰單顯示，上海銀行因未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品的杠桿水平、開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例未達到5%、公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%，以及違規(guī)發(fā)行大額存單等13項違法違規(guī)事實，被責(zé)令改正，并處罰款共計690萬元。

對于此次因理財業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)報送等領(lǐng)域的違規(guī)行為被罰，上海銀行在11月18日接受記者采訪時表示，本次處罰的問題發(fā)生在2017年至2021年期間。該行對此高度重視，及時推進落實各項整改措施，并依規(guī)對相關(guān)責(zé)任人開展責(zé)任追究。

上海銀行也表示，將通過健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，持續(xù)加強內(nèi)控建設(shè)和合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營，推動業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

成立于1996年的上海銀行，2016年11月在上交所上市。2023年三季度報告顯示，截至9月底，該行實現(xiàn)營業(yè)收入392.73億元，同比減少5.76%；歸屬于母公司股東的凈利潤173.45億元，同比增長1.03%；歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤170.35億元，同比增長0.05%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至9月底，該行不良貸款率1.21%，較上年末下降0.04個百分點；撥備覆蓋率290.02%，較上年末下降1.59個百分點。

實際上，在今年四月，上海銀行也曾因涉及業(yè)務(wù)違規(guī)行為被罰近1億元。

今年4月，國家外匯管理局上海市分局公布一張針對上海銀行的行政處罰決定書，對該行在結(jié)售匯、外幣理財、內(nèi)保外貸、外匯市場交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并罰款9834.5萬元人民幣，沒收違法所得19.9萬元人民幣。同時，對三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

值得一提的是，此次除上海銀行被罰外，工商銀行上海分行和法國巴黎銀行均因業(yè)務(wù)違規(guī)收到監(jiān)管部門大額罰單。

罰單顯示，工商銀行上海市分行8項違法違規(guī)行為作出行政處罰，并處罰款740萬元。與此同時，對8名時任相關(guān)高管作出行政處罰，合計罰款45萬元，其中時任工行上海市分行行長顧國明被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

此外，法國巴黎銀行也收到《國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰決定書》（滬金罰決字〔2023〕50 號）。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對該行代理關(guān)聯(lián)方債券交易業(yè)務(wù)不符合商業(yè)原則、內(nèi)部控制和績效考評管理違反審慎經(jīng)營原則的行為責(zé)令改正并處罰款人民幣 210 元。

對于此次被罰，法國巴黎銀行回復(fù)記者稱，對于監(jiān)管部門的上述處罰決定，該行已嚴格按照監(jiān)管要求落實整改措施。該行將進一步加強合規(guī)風(fēng)險管控，依法合規(guī)經(jīng)營。