龐溟/文

“過(guò)去的20年間，美國(guó)國(guó)會(huì)、總統(tǒng)和政府部門(mén)使用環(huán)環(huán)相扣的立法、嚴(yán)密的機(jī)構(gòu)設(shè)置、多面的激勵(lì)措施，將全世界的大銀行調(diào)動(dòng)起來(lái)，為美國(guó)崇尚的所謂正義和利益服務(wù)。”《你所不知的金融探頭:全球金融機(jī)構(gòu)與美國(guó)的金融制裁和反洗錢(qián)》的作者何為曾在美國(guó)摩根大通銀行“全球金融犯罪合規(guī)部”供職，另一位作者羅勇是北京大學(xué)中國(guó)金融政策研究中心執(zhí)行主任，兩位作者深具實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與學(xué)術(shù)素養(yǎng)，在書(shū)中他們開(kāi)宗明義地解釋了美國(guó)為何以及如何將遍布全球的金融機(jī)構(gòu)變成“探頭”，“在世界各個(gè)角落免費(fèi)征召了無(wú)數(shù)維護(hù)某些核心價(jià)值的‘金融警察’”，來(lái)實(shí)施金融制裁和反洗錢(qián)。“資本無(wú)國(guó)界，流通性強(qiáng)的儲(chǔ)值貨幣成為現(xiàn)代世界貿(mào)易的血脈。控制了這個(gè)血脈就有能力控制相關(guān)的貿(mào)易活動(dòng)，以致影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展……美元在國(guó)際貿(mào)易中的支配性地位，美元的世界儲(chǔ)備貨幣地位，加上美國(guó)強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和巨大的市場(chǎng)空間，賦予了美元特殊的力量。”在作者看來(lái)，美元力量要施展到世界各地，必須得到散布在全球的金融機(jī)構(gòu)的支持和配合。

正是通過(guò)在法律法規(guī)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、監(jiān)控等方面一系列逐步收緊的要求，美國(guó)實(shí)現(xiàn)了對(duì)全球大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的支配。其中的“正義性與殘酷性、成功與失敗、獨(dú)立性與相互依存、似天羅地網(wǎng)般的無(wú)處不在性與嚴(yán)哨重崗之下令人咋舌的疏忽與漏洞”，看似矛盾，但無(wú)不體現(xiàn)了美國(guó)以此影響全球經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和國(guó)際格局，維護(hù)自身金融霸權(quán)和國(guó)家利益的決心。

噤若寒蟬：反洗錢(qián)法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的威懾制約

美國(guó)關(guān)于反洗錢(qián)的主要立法是1970年《銀行保密法》(BankSecrecyAct，即“BSA”，也稱(chēng)為1970年貨幣和涉外交易財(cái)務(wù)記錄法)。該法案是美國(guó)懲治金融犯罪法律體系的核心立法，要求受監(jiān)管機(jī)構(gòu)以提交報(bào)告和保存記錄的方式，來(lái)識(shí)別進(jìn)出美國(guó)或存入金融機(jī)構(gòu)的貨幣和金融工具的來(lái)源、數(shù)量及流通，從而為執(zhí)法部門(mén)提供審計(jì)線(xiàn)索。1986年《洗錢(qián)控制法》進(jìn)一步將洗錢(qián)納入聯(lián)邦犯罪的范疇，并增加了沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的罰則。

2001年的“9·11”恐怖主義襲擊永久性地改變了美國(guó)的政治生態(tài)、國(guó)家政策與國(guó)民記憶。讓人瞠目結(jié)舌的是，19個(gè)劫機(jī)者都在美國(guó)開(kāi)立了銀行賬戶(hù)并使用了自己的真實(shí)名字，劫機(jī)計(jì)劃使用的50萬(wàn)美元是幾年中通過(guò)從全世界各地小額匯款積聚起來(lái)的。這種洗錢(qián)手段毫無(wú)技術(shù)含量，理應(yīng)被輕易監(jiān)測(cè)到。但恰恰是在西方銀行毫無(wú)知覺(jué)的情況下，這些資金運(yùn)作多年，最終匯集到劫機(jī)者手中，“引爆了一場(chǎng)歷史上最慘烈、影響最深遠(yuǎn)的恐怖主義事件”。

美國(guó)國(guó)會(huì)在“9·11”事件后通過(guò)了《愛(ài)國(guó)者法案》，法案的第352條款要求金融機(jī)構(gòu)制定反洗錢(qián)方案。由于之前美國(guó)政府和金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)手段的乏力實(shí)在令人震驚，第311條款賦予了美國(guó)財(cái)政部前所未有的權(quán)力——可以在無(wú)須通過(guò)法庭證明“犯罪事實(shí)”的前提下，將世界上任何國(guó)家和地區(qū)有洗錢(qián)嫌疑的金融機(jī)構(gòu)、特定種類(lèi)的國(guó)際貿(mào)易或賬戶(hù)認(rèn)定為“主要洗錢(qián)網(wǎng)點(diǎn)”，命令美國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)之施行一系列的“特殊行政措施”，甚至不得與之進(jìn)行美元交易。

作者強(qiáng)調(diào)，美國(guó)財(cái)政部實(shí)施的雖然是國(guó)內(nèi)的管理措施，卻達(dá)到了廣泛的域外管轄效果。他國(guó)銀行擔(dān)心如果沒(méi)能識(shí)別和制止可疑交易并加入的話(huà)，跟這個(gè)“主要洗錢(qián)網(wǎng)點(diǎn)”的交易就會(huì)陷入連環(huán)套，被動(dòng)卷入洗錢(qián)案，進(jìn)而被美國(guó)指定為下一個(gè)洗錢(qián)網(wǎng)點(diǎn)，因此也會(huì)停止與這個(gè)“主要洗錢(qián)網(wǎng)點(diǎn)”的交易。可見(jiàn)，被指認(rèn)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)上是被排除在美元交易系統(tǒng)之外了。

另外，《愛(ài)國(guó)者法案》也賦予美國(guó)財(cái)政部權(quán)力傳喚非美國(guó)金融機(jī)構(gòu)，索要與美國(guó)銀行的關(guān)系銀行賬戶(hù)的交易所涉及的客戶(hù)信息。拒不配合的非美國(guó)銀行有可能被美國(guó)政府課以重金罰款，甚至被切斷其在美國(guó)銀行的關(guān)系賬戶(hù)，為自身經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和聲譽(yù)帶來(lái)災(zāi)難性的后果。

正因如此，“在美國(guó)嚴(yán)密的法律和機(jī)構(gòu)設(shè)置、巨額罰款和管制、內(nèi)部監(jiān)督、同業(yè)監(jiān)督以及媒體監(jiān)督等多種力量的威懾制約之下，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)趨于保守，交易稍有嫌疑便立即上報(bào)，以免除責(zé)任、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”很多銀行在發(fā)現(xiàn)關(guān)系銀行的客戶(hù)中有違反制裁、禁運(yùn)或洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，會(huì)斷然切斷關(guān)系銀行賬戶(hù)，并盡速向美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

在迄今為止最大規(guī)模的洗錢(qián)案件——丹麥銀行愛(ài)沙尼亞分行洗錢(qián)案中，多達(dá)2300億美元的俄羅斯資金在2007年至2015年間從這家小分行被非法騰挪到歐美國(guó)家。這家分行的資產(chǎn)只占丹麥銀行總資產(chǎn)的0.5%，但每年卷入洗錢(qián)案件的資金大于愛(ài)沙尼亞整個(gè)國(guó)家的GDP，也貢獻(xiàn)了整個(gè)丹麥銀行11%的利潤(rùn)。而在2013年最先發(fā)現(xiàn)這家分行有洗錢(qián)嫌疑、切斷與該行資金往來(lái)的，恰恰正是美國(guó)的摩根大通銀行。

與此形成鮮明對(duì)比的是，2014年一名內(nèi)部舉報(bào)人向丹麥銀行高層舉報(bào)愛(ài)沙尼亞分行的洗錢(qián)嫌疑，卻被銀行要求簽署協(xié)議不得泄露信息，否則“會(huì)以違反丹麥的銀行保密法和歐洲的數(shù)據(jù)保護(hù)法為由被刑事起訴”。直至2017年丹麥媒體將此丑聞見(jiàn)報(bào)后，丹麥司法機(jī)構(gòu)才展開(kāi)了相應(yīng)的調(diào)查程序。

一體兩面：反洗錢(qián)與金融制裁緊密相連

作者指出，當(dāng)“311條款”的威懾作用日益顯現(xiàn)，嘗到甜頭的美國(guó)政府甚至干脆丟掉為強(qiáng)調(diào)“反洗錢(qián)”的正義性所帶來(lái)的羈絆，制定更為直截了當(dāng)?shù)亩?jí)制裁——根據(jù)特定的制裁法律，對(duì)與特定制裁對(duì)象做大量交易的“第三方”進(jìn)行制裁，制裁手段包括凍結(jié)財(cái)產(chǎn)、禁止交易等。這類(lèi)二級(jí)制裁目的上更直截了當(dāng)，實(shí)施上更不受限制，無(wú)需證明對(duì)方有“洗錢(qián)”或其他犯罪嫌疑，完全體現(xiàn)了美國(guó)制裁法律的逐步收緊，也直接彰顯了美國(guó)的霸權(quán)。

盡管金融制裁具有經(jīng)濟(jì)性質(zhì)，但它是一種旨在為政治目的服務(wù)的政治工具。當(dāng)傳統(tǒng)外交不能達(dá)到目的，而戰(zhàn)爭(zhēng)的代價(jià)又過(guò)于巨大時(shí)，實(shí)施金融制裁可能比較合適。美國(guó)的《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》《與敵貿(mào)易法》《國(guó)外毒品主要銷(xiāo)售者法》等法律，與《愛(ài)國(guó)者法案》一道，為本國(guó)的金融制裁提供了最重要的基礎(chǔ)。

美國(guó)制裁法律的主要管轄對(duì)象是美國(guó)公民、有美國(guó)永久居住權(quán)的人、美國(guó)公民控制的外國(guó)實(shí)體、在美國(guó)注冊(cè)成立的公司及其國(guó)內(nèi)外子公司、美國(guó)境內(nèi)的人或?qū)嶓w，包括在美國(guó)提供服務(wù)的外國(guó)公司和外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在美國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。作為美國(guó)實(shí)體的金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)履行相關(guān)制裁法律。但《愛(ài)國(guó)者法案》通過(guò)二級(jí)制裁，制裁對(duì)象在金融服務(wù)以外還包括了提供大量“物質(zhì)性”或者“其他服務(wù)”的個(gè)人或?qū)嶓w，而且把“拒絕為被制裁對(duì)象提供服務(wù)”禁令的實(shí)效延伸到了海外。2012年以后，更多的法案通過(guò)直截了當(dāng)?shù)亩?jí)制裁，擴(kuò)大了禁令的域外管轄范圍，也就是所謂的“長(zhǎng)臂管轄”。

金融制裁和反洗錢(qián)是兩個(gè)不同卻緊密相連的主題。兩者的目的不盡相同，但是分享同樣的法律基礎(chǔ)——《愛(ài)國(guó)者法案》。由于支持核擴(kuò)散和恐怖主義的銀行多涉嫌洗錢(qián)行為，美國(guó)財(cái)政部希望利用洗錢(qián)在世界范圍內(nèi)的“普遍有罪性”來(lái)孤立和打擊這些機(jī)構(gòu)。違反制裁的案件多因涉及非法資金轉(zhuǎn)移，而構(gòu)成洗錢(qián)事實(shí)。從眾多個(gè)案來(lái)看，違反制裁和洗錢(qián)常常并發(fā)，“有的公司使用洗錢(qián)策略，就是為了避免被金融機(jī)構(gòu)的制裁監(jiān)控系統(tǒng)截獲”。另外，在金融制裁和反洗錢(qián)的工作中，美國(guó)政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的要求有很多相通的地方，包括嚴(yán)格的盡職調(diào)查、對(duì)客戶(hù)身份的識(shí)別和認(rèn)證。

在美國(guó)政府和金融機(jī)構(gòu)看來(lái)，金融制裁在操作上必須和反洗錢(qián)監(jiān)控結(jié)合起來(lái)，才能有效防范各種規(guī)避手段。事實(shí)上，美國(guó)的制裁法律也擴(kuò)大了反洗錢(qián)法律實(shí)施的邊界。而美國(guó)的反洗錢(qián)法律則借由美元的支配性，又為其他美國(guó)法律——譬如《海外反腐敗法》——原本無(wú)權(quán)管轄的對(duì)象找到了指控的依據(jù)。

實(shí)利與實(shí)力：二級(jí)制裁的爭(zhēng)議性和有效性

作者強(qiáng)調(diào)，基于各種政治原因和經(jīng)濟(jì)考慮，“二級(jí)制裁”的執(zhí)法有一定程度的選擇性和邊界。“二級(jí)制裁”雖然有效，但通常極富爭(zhēng)議——“它會(huì)對(duì)不與美國(guó)站在同一政治立場(chǎng)上的貿(mào)易伙伴提出太多他們并不認(rèn)同的限制性舉措，使其經(jīng)常因此丟掉可觀(guān)的收入”，在政治上常得到適得其反的效果。然而，作者也承認(rèn)“在美元的儲(chǔ)備地位和美國(guó)金融系統(tǒng)的支配性地位被撼動(dòng)之前，其他的規(guī)避方式影響有限”。

2018年5月，美國(guó)正式宣布單方面退出伊朗核協(xié)議，并簽署了史上最為嚴(yán)苛的對(duì)伊制裁備忘錄，要求各國(guó)在寬限“窗口期”內(nèi)完結(jié)和伊朗的石油貿(mào)易。以英、法、德為代表的歐洲國(guó)家希望和伊朗保持石油貿(mào)易，以解國(guó)內(nèi)石油需求的燃眉之急。為此，歐盟在2018年8月更新了《阻斷法案》，旨在廢止美國(guó)對(duì)伊朗的單邊制裁在歐洲的域外管轄效力：歐洲實(shí)體如果因?yàn)槊绹?guó)的域外管轄而受損，可以向致使他們受損的一方索賠；外國(guó)法院對(duì)相關(guān)案件的裁決效力在歐盟境內(nèi)也不獲承認(rèn)。“尷尬的是，這個(gè)法條形同虛設(shè)。”迫于美國(guó)單方面對(duì)伊朗的制裁，沒(méi)有一家歐洲的商業(yè)銀行愿意在美國(guó)給定的石油交易寬限期以外開(kāi)展相關(guān)的美元或歐元結(jié)算業(yè)務(wù)。

為了維護(hù)本國(guó)尊嚴(yán)和其他西方國(guó)家的經(jīng)濟(jì)需求，英、法、德三國(guó)首腦決定成立“特殊用途支付系統(tǒng)”，為和伊朗的石油貿(mào)易做結(jié)算，以規(guī)避美國(guó)制裁。歐盟司法專(zhuān)員維拉·喬霍瓦表示：“我們歐洲絕不能讓一個(gè)外來(lái)的權(quán)力（眾所周知是美國(guó)），即使是朋友和盟友，來(lái)告訴我們和誰(shuí)可以做合法交易。”

但是，三國(guó)指定的牽頭主辦方奧地利和盧森堡均在考慮再三后決定拒絕。三國(guó)首腦不得不在2019年1月宣布合股在法國(guó)巴黎成立采用以物易物架構(gòu)的“貿(mào)易交換支付系統(tǒng)”，既避免使用美元，又避免與伊朗銀行有任何歐元或其他主權(quán)貨幣形式的轉(zhuǎn)賬，以規(guī)避美國(guó)對(duì)伊朗石油交易的制裁。

遺憾的是，“貿(mào)易交換支付系統(tǒng)”的推進(jìn)并不盡如人意：該系統(tǒng)現(xiàn)階段只能用于支付美國(guó)原本就準(zhǔn)許的醫(yī)藥品和糧食等人道主義物資交易，以避免和華盛頓直接對(duì)抗；在美國(guó)制定的寬限“窗口期”結(jié)束后，該系統(tǒng)仍不敢接管石油貿(mào)易的支付，而且被廣泛批評(píng)缺乏反洗錢(qián)機(jī)制。“至此，伊朗石油交易何時(shí)能擺脫美國(guó)單方面金融制裁，仍然是一個(gè)懸案。”

陰影之下：美國(guó)金融制裁的宏觀(guān)效果與微觀(guān)影響

除了嚴(yán)密的法律設(shè)置，美國(guó)還依靠先進(jìn)技術(shù)和遍布全球的金融機(jī)構(gòu)所打造的密不透風(fēng)的金融監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，來(lái)監(jiān)控全球資金流動(dòng)。美國(guó)以自身利益為中心的政策取態(tài)、金融霸權(quán)地位和金融制裁手段，還體現(xiàn)在控制了國(guó)際支付清算的主要通道，尤其是紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)（CHIPS）和環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）系統(tǒng)。

長(zhǎng)期以來(lái)，美國(guó)在全球貨幣體系中占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位。美元在全球外匯儲(chǔ)備中的占比在60%以上，在全球資金交易中的占比達(dá)90%。很多國(guó)家和地區(qū)的貨幣都與美元掛鉤，利率市場(chǎng)也跟隨美聯(lián)儲(chǔ)的利率政策進(jìn)行操作，美元在國(guó)際交易中被大多數(shù)國(guó)家用作報(bào)價(jià)、支付和清算工具。

CHIPS作為全球最主要的美元支付系統(tǒng)，承擔(dān)了95%以上的銀行同業(yè)美元支付清算，每日通過(guò)CHIPS清算的資金量超過(guò)1.9萬(wàn)億美元。SWIFT是目前國(guó)際上最主要的資金流動(dòng)信息傳輸系統(tǒng)，為全球金融機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算信息傳輸服務(wù)。CHIPS與SWIFT一起構(gòu)建成了以美元為核心的金融領(lǐng)域基礎(chǔ)設(shè)施，成為美國(guó)實(shí)施金融制裁的主要工具。

正因如此，當(dāng)2014年歐盟議會(huì)敦促各國(guó)考慮將俄羅斯銀行排除在SWIFT系統(tǒng)之外時(shí)，某些俄羅斯銀行認(rèn)為這相當(dāng)于“宣戰(zhàn)”和“外交關(guān)系的終結(jié)”，俄羅斯政府更是進(jìn)一步威脅：“俄羅斯的報(bào)復(fù)將會(huì)是無(wú)止境的。”

伊朗問(wèn)題是另一個(gè)好例子。在西方社會(huì)的壓力下，2012年SWIFT曾將伊朗多家銀行排除在外達(dá)4年之久，直到2016年才重新恢復(fù)伊朗銀行的會(huì)員資格。2018年11月，隨著美國(guó)單方面恢復(fù)和加強(qiáng)對(duì)伊朗制裁，SWIFT系統(tǒng)再次斷絕和伊朗多家銀行的業(yè)務(wù)往來(lái)。美國(guó)政府這次單方面采取行動(dòng)，還能迫使SWIFT緊隨其后，可以說(shuō)很好地體現(xiàn)了其金融霸權(quán)。

雖然說(shuō)，對(duì)于金融制裁能否實(shí)現(xiàn)其宣稱(chēng)的所謂終極目標(biāo)——如促進(jìn)政權(quán)更迭、禁止大規(guī)模殺傷性武器試驗(yàn)——極有爭(zhēng)議，“但從宏觀(guān)層面來(lái)看，金融制裁對(duì)資金流通、貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響通常是立竿見(jiàn)影的”。

從2014年開(kāi)始的對(duì)俄羅斯的金融制裁，在2014年至2017年間造成2800億美元的損失，導(dǎo)致俄羅斯GDP年化增長(zhǎng)率下降2.4個(gè)百分點(diǎn)，俄羅斯盧布在制裁開(kāi)始一年內(nèi)即貶值50%，標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司更是將俄羅斯的主權(quán)評(píng)級(jí)下調(diào)至僅略高于“垃圾級(jí)”。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，對(duì)伊朗的金融制裁比貿(mào)易制裁的效果明顯很多，直接導(dǎo)致伊朗貨幣里亞爾以驚人的速度貶值，GDP多年以來(lái)均為負(fù)增長(zhǎng)。

作者也提到，“無(wú)論有效與否，金融制裁和反洗錢(qián)監(jiān)控本身具有巨大的殺傷力，被無(wú)辜傷及的人有：通過(guò)寄錢(qián)回去支撐來(lái)源國(guó)家庭的移民、被制裁地區(qū)或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)中依賴(lài)人道主義援助的平民。”據(jù)世界銀行估計(jì)，每年移民寄回來(lái)源國(guó)的錢(qián)大約有4400億美元，是發(fā)達(dá)國(guó)家提供的援助總量的整整3倍，對(duì)于這些發(fā)展中國(guó)家的重要性可見(jiàn)一斑。世界銀行的數(shù)據(jù)顯示，85%的寄回的錢(qián)都是通過(guò)小的貨幣匯款公司，但高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的小公司卻最容易被國(guó)際金融系統(tǒng)遺棄。

同業(yè)監(jiān)督、內(nèi)部舉報(bào)和媒體曝光等多重約束以及高昂的違規(guī)成本，保證了金融機(jī)構(gòu)自身不敢以身犯險(xiǎn)。更進(jìn)一步，為達(dá)到聯(lián)合國(guó)和美國(guó)金融制裁、反洗錢(qián)、反逃稅、反腐敗的合規(guī)要求，在計(jì)算潛在罰款、需要付出的監(jiān)控成本以后，很多金融機(jī)構(gòu)選擇切斷代理銀行關(guān)系，放棄交易機(jī)會(huì)以自保，卻無(wú)視無(wú)辜平民的福祉。

世界銀行2015年的調(diào)查顯示，全球55%的銀行在減少代理銀行賬戶(hù)，75%的國(guó)際性大銀行在切斷高風(fēng)險(xiǎn)的代理銀行關(guān)系。摩根大通銀行僅在2013年就關(guān)閉了500個(gè)關(guān)系銀行賬戶(hù)；同年，巴克萊銀行關(guān)閉了150個(gè)貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)公司的代理銀行賬戶(hù)。在非洲的利比里亞，2013年到2016年間已被全球大銀行切斷了75個(gè)關(guān)系銀行賬戶(hù)中的36個(gè)。所有的利比里亞銀行都至少丟失了一個(gè)關(guān)系銀行賬戶(hù)。現(xiàn)在利比亞只有一家主要銀行在處理美元支票，不但耗時(shí)長(zhǎng)而且價(jià)格高昂，每張要價(jià)達(dá)到了150美元。菲律賓中央銀行的報(bào)告指出，菲律賓的32家匯款公司中，有來(lái)自13個(gè)主要國(guó)家的33家關(guān)系銀行的84個(gè)賬戶(hù)被關(guān)。“當(dāng)這些小公司被遺棄在美元交易系統(tǒng)之外，匯款人很難找到合適且廉價(jià)的替代服務(wù)，而最終使用的替代性服務(wù)通常價(jià)格高昂”。

應(yīng)對(duì)之策：知己知彼，開(kāi)放共融

“美國(guó)的金融制裁和反洗錢(qián)監(jiān)控，開(kāi)創(chuàng)了其全球金融霸權(quán)的新時(shí)代”，作者強(qiáng)調(diào)，美國(guó)的金融霸權(quán)來(lái)源于美國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及美元在世界范圍的流通性和穩(wěn)定性、在世界上的儲(chǔ)值幣地位、在世界貿(mào)易的中心地位、全世界對(duì)美元的信任。然而，任何宏大的戰(zhàn)略部署都有其適用的空間性和時(shí)效性。如果世界各國(guó)都信任美元的開(kāi)放性和流動(dòng)性并依賴(lài)美元來(lái)結(jié)算，就是這個(gè)戰(zhàn)略最有效、最成功的時(shí)候，“當(dāng)世界上很多國(guó)家一朝醒來(lái)，突然意識(shí)到這種開(kāi)放性背后捆綁著損傷主權(quán)的束縛時(shí)，他們自然會(huì)選擇在不影響經(jīng)濟(jì)的情況下，減少對(duì)美元的依賴(lài)”。

變化正在悄悄發(fā)生。美元和世界經(jīng)濟(jì)的燃料——石油——的交易掛鉤，是美元霸權(quán)與美國(guó)金融霸權(quán)的重要基礎(chǔ)之一。歐洲國(guó)家已著手瓦解美元在石油支付領(lǐng)域的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。2018年，歐盟執(zhí)委會(huì)主席讓-克洛德·容克評(píng)論道：“歐洲80%的石油交易是使用美元支付的，但是歐洲只從美國(guó)進(jìn)口2%的石油。用美元而不是用歐元，這是一件十分荒謬的事情。”但是，如前所述，歐洲建立的“貿(mào)易交換支付系統(tǒng)”目前仍只能采用以物易物形式支持人道主義物資交易支付。

在《貨幣與強(qiáng)制：國(guó)際貨幣權(quán)力的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書(shū)中，康奈爾大學(xué)政府系教授喬納森·科什納指出，貨幣權(quán)力是真實(shí)存在的，而且不僅僅是經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，更是個(gè)政治問(wèn)題。貨幣權(quán)力是一國(guó)在金融領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)地位和強(qiáng)力政治的延伸，是一種在后冷戰(zhàn)時(shí)代日益重要但卻常常被忽視的國(guó)家權(quán)力形式——國(guó)家將國(guó)際貨幣關(guān)系和國(guó)際貨幣安排當(dāng)作一種強(qiáng)制性權(quán)力工具來(lái)運(yùn)用，通過(guò)操縱貨幣、利用金融依附和實(shí)施系統(tǒng)化擾亂等三種方式向其他國(guó)家施加壓力，并可配合援助、貿(mào)易、金融等其他經(jīng)濟(jì)強(qiáng)制工具使用，進(jìn)而提升本國(guó)安全。

從這個(gè)意義上說(shuō)，美國(guó)的貨幣權(quán)力，正是建立在其經(jīng)濟(jì)、金融、科技、軍事等多方面優(yōu)勢(shì)綜合而成的世界霸權(quán)地位的基礎(chǔ)之上。不過(guò)，科什納教授提出，貨幣權(quán)力的實(shí)施，也面臨著他國(guó)的反彈、規(guī)避、防御這三種制約因素。貨幣權(quán)力能否成功實(shí)施，取決于實(shí)施國(guó)與目標(biāo)國(guó)各自的成本收益考量，或者從根本上說(shuō)，取決于國(guó)際金融博弈中兩國(guó)之間軟實(shí)力和硬實(shí)力的國(guó)力對(duì)比與較量。

總的來(lái)說(shuō)，合規(guī)內(nèi)涵不斷擴(kuò)大、監(jiān)管渠道和監(jiān)管對(duì)象不斷拓寬、監(jiān)管前移和執(zhí)法力度趨嚴(yán)，是全球反洗錢(qián)和金融制裁等合規(guī)監(jiān)管的趨勢(shì)；隨著中國(guó)國(guó)際地位的提高，以及保護(hù)主義、單邊主義等地緣政治風(fēng)險(xiǎn)的增加，未來(lái)中國(guó)企業(yè)在反洗錢(qián)和金融制裁等合規(guī)方面開(kāi)展工作的難度有可能進(jìn)一步提升。

對(duì)此的應(yīng)對(duì)之策是，不但要提高合規(guī)意識(shí)、借鑒境外經(jīng)驗(yàn)、建立合規(guī)制度、建設(shè)專(zhuān)業(yè)人才團(tuán)隊(duì)、完善信息系統(tǒng)和科技支持、強(qiáng)化合規(guī)能力，更要知己知彼，以自信、開(kāi)放、共融的心態(tài)，主動(dòng)參與國(guó)際合作、參與建立秩序、參與設(shè)定規(guī)則。這不僅有助于提升綜合國(guó)力和競(jìng)爭(zhēng)力，甚至可以說(shuō)，本身就是綜合國(guó)力和競(jìng)爭(zhēng)力的最佳體現(xiàn)之一。