又有多名銀行從業(yè)者被監(jiān)管處以終身禁業(yè)，也有人遭判重刑。

近日，警方通告多起銀行從業(yè)者實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)案例。7月19日，浙江臺(tái)州市公安部門(mén)對(duì)一個(gè)貸部經(jīng)理涉嫌詐騙等犯罪行為立案?jìng)刹椋姘附痤~超6000萬(wàn)元。而在該案通報(bào)前數(shù)日，位于黑龍江省的綏化市公安部門(mén)也公開(kāi)征集當(dāng)?shù)匦庞蒙缭魅瓮跄吵倪`法犯罪線索。據(jù)通報(bào)，王某超在職期間利用銀行倒貸等方式向他人借款，實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。

券商中國(guó)記者注意到，近日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露多位銀行從業(yè)者罰單，多人因利用職務(wù)侵占貸款資金、授信管理不審慎、貸款“三查”不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管處以禁止從事銀行業(yè)終身。

銀行個(gè)貸經(jīng)理涉詐金額超6000萬(wàn)

近日，據(jù)臺(tái)州市公安局椒江分局官微通告稱，2023年以來(lái)，犯罪嫌疑人周某軒在擔(dān)任某銀行個(gè)貸部經(jīng)理期間，以虛構(gòu)銀行客戶、企業(yè)等需要過(guò)橋資金為由，許以高息向他人借款，涉案金額6000多萬(wàn)元。臺(tái)州市公安局椒江分局已于2024年3月6日對(duì)此立案?jìng)刹椤９_(kāi)報(bào)道顯示，周某軒此前供職于紹興銀行。

據(jù)上述通告提醒，尚未到公安機(jī)關(guān)報(bào)案的受害人攜帶證件、證明等到臺(tái)州市公安局椒江分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案，并配合調(diào)查取證。因未及時(shí)報(bào)案，不積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證的后果自行承擔(dān)。受理報(bào)案截止時(shí)間為2024年7月31日。

券商中國(guó)記者注意到，官網(wǎng)顯示，紹興銀行是一家國(guó)有控股城市商業(yè)銀行，成立于1997年11月，注冊(cè)資本35.38億元。截至2024年6月末，紹興銀行資產(chǎn)總額2582億元，各項(xiàng)存款1794億元，各項(xiàng)貸款1615億元，不良率0.82%，撥備覆蓋率312.5%，資本充足率13.50%。紹興銀行2023年報(bào)顯示，截至去年末，紹興銀行第一大股東為紹興市金融控股有限公司，股權(quán)占比19.94%。

而像周某軒這樣的銀行從業(yè)者實(shí)施的詐騙并不是個(gè)例。就在7月17日，黑龍江綏化市公安局北林分局發(fā)布公告公開(kāi)征集王某超的違法犯罪線索。王某超在其任職綏化農(nóng)商行東興支行（原東興信用社）主任期間以銀行倒貸、許諾高額利息等方式向他人借款，從而實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。

上述通報(bào)稱，警方現(xiàn)公開(kāi)征集王某超違法犯罪線索，請(qǐng)受到王某超不法侵害的受害人及相關(guān)知情人，積極向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，檢舉揭發(fā)王某超的違法犯罪線索，維護(hù)自身合法權(quán)益，協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵查破案。

近期多家銀行高管遭終身禁業(yè)

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局披露了多則銀行監(jiān)管處罰，有兩家銀行被罰。值得注意的是，珠海華潤(rùn)銀行深圳分行和廣發(fā)銀行深圳分行有多名高管被采取禁業(yè)處罰。

其中，時(shí)任珠海華潤(rùn)銀行深圳福田支行行長(zhǎng)周某某應(yīng)對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被監(jiān)管處以禁止從事銀行業(yè)工作終身。就廣發(fā)銀行深圳分行而言，時(shí)任深圳分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理郝毓忠、時(shí)任深圳高新支行行長(zhǎng)高海濤則均被終身禁止從事銀行業(yè)工作，其中前者對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行授信管理不審慎、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任，后者對(duì)廣發(fā)銀行深圳分行貸款“三查”不到位負(fù)有責(zé)任。

據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，在金融監(jiān)管總局網(wǎng)站近兩個(gè)月披露的罰單中，至少有27名銀行工作人員被金融監(jiān)管部門(mén)終身禁業(yè)，其中高管至少17人，包括銀行董事長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、部門(mén)總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)等。

例如，7月25日，國(guó)家金融監(jiān)管總局黔南分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，貴州三都農(nóng)商行被罰款90萬(wàn)元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括辦理股權(quán)質(zhì)押貸款不審慎；違法違規(guī)發(fā)放貸款；通過(guò)保安及大堂經(jīng)理批量貸款完成內(nèi)部考核任務(wù)。值得注意的是，時(shí)任董事長(zhǎng)岑新宇對(duì)三都農(nóng)商行違法違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)有責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

今年6月，國(guó)家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局披露的行政處罰信息顯示，時(shí)任建設(shè)銀行新疆分行營(yíng)業(yè)部轄屬支行業(yè)務(wù)員古力巴哈爾·米吉提因?qū)?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，被處以禁止從事銀行業(yè)工作終身。

券商中國(guó)記者從裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，古力巴哈爾·米吉提曾任建設(shè)銀行新疆分行營(yíng)業(yè)部友好北路支行柜員，于2019年1月14日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。2000年3月至2019年1月初，古力巴哈爾·米吉提以投資建設(shè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、醫(yī)療器械高額返利為誘餌，對(duì)外公開(kāi)宣傳，向不特定公眾非法集資9368.33萬(wàn)元，用于還債、支付利息、投資理財(cái)及生活消費(fèi)，致使集資款不能返還，造成68人實(shí)際損失2485.74萬(wàn)元。

一審判決認(rèn)定，古力巴哈爾·米吉提犯集資詐騙罪，判處有期徒刑12年6個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元；未退繳部分贓款繼續(xù)予以追繳，發(fā)還各受害人。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng) 券商中國(guó)