南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 周妙妙 深圳報(bào)道

4月25日，深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)2024年一季度運(yùn)行情況數(shù)據(jù)披露。

南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)記者從國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局了解到，截至2024年3月末，深圳銀行業(yè)總資產(chǎn)13.80萬億元，同比增長7.33%。各項(xiàng)貸款余額9.58萬億元，同比增長7.33%。各項(xiàng)存款余額9.95萬億元，同比增長6.07%。

保險(xiǎn)業(yè)方面，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入611.80億元，同比增長8.65%。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入同比增長18.03%，人身險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入同比增長6.03%。

制造業(yè)貸款余額1.54萬億元同比增長25.24%

記者從一季度深圳銀行業(yè)的信貸投放發(fā)現(xiàn)，金融資源持續(xù)向制造業(yè)、科技、綠色貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域聚集。

2024年深圳兩會期間，深圳市七屆人大五次會議明確，2024年，深圳金融業(yè)新增制造業(yè)貸款1800億元、科技型企業(yè)貸款2100億元、綠色貸款1800億元、金融業(yè)增加值目標(biāo)增長6%以上等發(fā)展預(yù)期目標(biāo)。

上述預(yù)期目標(biāo)也透露了深圳銀行業(yè)2024年信貸重點(diǎn)投向。作為工業(yè)大市，金融業(yè)持續(xù)將資源向制造業(yè)、科技、綠色低碳發(fā)展等領(lǐng)域傾斜，一方面能助力鞏固深圳工業(yè)強(qiáng)市地位，另一方面助力新質(zhì)生產(chǎn)力的形成。

具體來看，制造業(yè)貸款不僅實(shí)現(xiàn)了雙位數(shù)增長，且信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。數(shù)據(jù)顯示，3月末，深圳制造業(yè)貸款余額1.54萬億元，同比增長25.24%，制造業(yè)中長期貸款占比61.39%。

4月，國家金融監(jiān)督管理總局、工信部、國家發(fā)改委等三部門發(fā)布《關(guān)于深化制造業(yè)金融服務(wù) 助力推進(jìn)新型工業(yè)化的通知》，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)提升制造業(yè)中長期貸款占比。

金融加持下，深圳規(guī)上制造業(yè)增加值、制造業(yè)投資與制造業(yè)貸款一樣均實(shí)現(xiàn)了雙位數(shù)增長。數(shù)據(jù)顯示，一季度，深圳規(guī)上工業(yè)增加值同比增長11.5%，比上年同期提高7.0個(gè)百分點(diǎn)。規(guī)上制造業(yè)增加值同比增長11.8%；制造業(yè)投資增長88.6%。

同時(shí)，3月末，深圳戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款、科技型企業(yè)貸款和綠色貸款增速均高于各項(xiàng)貸款平均增速，分別增長44.25%、27.01%和43.38%。

得益于信貸資源向科技、綠色低碳領(lǐng)域傾斜，一季度，深圳高技術(shù)制造業(yè)增加值同比增長13.1%，高技術(shù)制造業(yè)投資增長106.1%。

此外，普惠金融方面，深圳金融機(jī)構(gòu)持續(xù)探索新的增量市場，新發(fā)放普惠貸款利率也有所下降。

數(shù)據(jù)顯示，一季度深圳地區(qū)累計(jì)新增首貸戶5949戶，新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率較去年下降0.57個(gè)百分點(diǎn)。

整體來看，深圳普惠型小微企業(yè)貸款余額1.78萬億元，同比增長19.18%，高于各項(xiàng)貸款增速11.85個(gè)百分點(diǎn)；貸款戶數(shù)136.54萬戶，同比增加13.46萬戶。小微企業(yè)信用貸款和中長期貸款分別同比增長20.73%和19.07%。

跨境金融方面，數(shù)據(jù)顯示，深圳中資銀行外貿(mào)企業(yè)融資余額1.22萬億元，同比增長6.73%，其中中小外貿(mào)企業(yè)融資余額同比增長16.1%，跨境電商貸款余額同比增長7.4%。

作為外貿(mào)大市，今年一季度，深圳進(jìn)出口總額10年來同期首次突破萬億元大關(guān)，同比增長28.8%。其中，出口、進(jìn)口均實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長。其中，跨境電商進(jìn)出口額超1100億元，增幅超95%，規(guī)模創(chuàng)同期新高。

深圳數(shù)字金融加強(qiáng)場景應(yīng)用重塑營銷服務(wù)體系

數(shù)據(jù)顯示，3月末，深圳數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)貸款規(guī)模1.26萬億元，同比增長26.05%。

當(dāng)前，深圳數(shù)字金融發(fā)展已從過去的金融機(jī)構(gòu)自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型拓展至場景深耕、數(shù)實(shí)結(jié)合、銀政聯(lián)動等領(lǐng)域。

記者從國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局了解到，該局制定的深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型行動方案實(shí)施以來，深圳金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐明顯加快，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升數(shù)字化服務(wù)能力，強(qiáng)化數(shù)字化場景布局。

“力爭到2025年形成個(gè)體標(biāo)桿效應(yīng)突出、整體轉(zhuǎn)型進(jìn)展顯著、匹配深圳城市定位、數(shù)字產(chǎn)業(yè)生態(tài)基本完備的局面。”國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示。

數(shù)字金融是數(shù)據(jù)要素在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。技術(shù)本身不是目的，通過數(shù)據(jù)、技術(shù)在具體業(yè)務(wù)的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)降本增效，重塑經(jīng)營模式，破解行業(yè)固有難題等是其意義所在。

記者了解到，深圳金融業(yè)正利用金融科技賦能產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、衛(wèi)星遙感等技術(shù)手段，加強(qiáng)對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全鏈條數(shù)據(jù)的自動化采集、可溯化信任和智能化分析，緩解銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶間信息不對稱，精準(zhǔn)捕捉金融服務(wù)需求，增強(qiáng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)效能。

同時(shí)，深圳金融業(yè)正加強(qiáng)場景聚合與生態(tài)對接，提升科技金融、普惠金融、綠色金融、養(yǎng)老金融等重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)能力；運(yùn)用數(shù)字化手段賦能和重塑營銷服務(wù)體系，提升金融服務(wù)觸達(dá)面，以彌合“數(shù)字鴻溝”。

此外，數(shù)字金融在風(fēng)控領(lǐng)域也有所應(yīng)用。據(jù)介紹，深圳金融業(yè)正加快建設(shè)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型相匹配的新型風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

監(jiān)管方也以“科技+監(jiān)管”增強(qiáng)監(jiān)管效能，推動監(jiān)管流程數(shù)字化再造，增強(qiáng)關(guān)鍵監(jiān)管活動規(guī)范性和透明度，推進(jìn)重要監(jiān)管活動線上化、數(shù)字化，提升監(jiān)管效能，推進(jìn)智能分析工具研發(fā)，豐富穿透式監(jiān)管工具箱。

國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局表示，下一步，將引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在技術(shù)金融應(yīng)用方面填補(bǔ)國家標(biāo)準(zhǔn)空白、補(bǔ)齊行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)短板，構(gòu)建適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的數(shù)字金融新格局。

同時(shí)，該局將大力推進(jìn)“一表通”試點(diǎn)，縱深穿透溯源，橫向擴(kuò)展應(yīng)用；進(jìn)一步完善公共數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用機(jī)制，支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與地方金融信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、大數(shù)據(jù)信用體系建設(shè)。

此外，該局表示，將加大政務(wù)數(shù)據(jù)、社會數(shù)據(jù)和金融數(shù)據(jù)的融合應(yīng)用，強(qiáng)化信用信息共享；加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)與衛(wèi)健、社保、交通、水務(wù)、氣象等部門數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，提升承保理賠服務(wù)質(zhì)效和防災(zāi)減損能力。