一個“案中案”使70億元網(wǎng)購套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈浮現(xiàn)！

安徽警方微信公眾號近日發(fā)布，在公安部經(jīng)偵局、安徽省公安廳經(jīng)偵總隊的指揮下，馬鞍山市公安經(jīng)偵部門近期成功破獲了一起以網(wǎng)購套現(xiàn)為手段、涉案價值高達70億元的非法經(jīng)營案。

根據(jù)警方通報，該案犯罪手法之新、涉案金額之大，全國罕見。經(jīng)縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數(shù)落網(wǎng)，全部被移送檢察機關(guān)審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。

打擊電詐引出“案中案”

2022年下半年，安徽省馬鞍山市警方在偵辦一起電信詐騙案件時，發(fā)現(xiàn)了一個不同尋常的細節(jié)。

辦案人員接到報案稱，受害者被詐騙了50余萬元，這其中既有自有現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬，還有網(wǎng)絡(luò)支付平臺的消費信貸。民警察覺到，在這起詐騙案件的背后，或許隱藏著非法套現(xiàn)的行為，為此，警方擴大了調(diào)查范圍。

通過調(diào)查及詢問，民警逐漸發(fā)現(xiàn)，這是一個有明確分工的犯罪團伙。嫌疑人指導(dǎo)受害當(dāng)事人利用自己的消費信貸，在網(wǎng)絡(luò)購物平臺上找到指定“商家” 購買虛擬服務(wù)，“商家”按一定比例扣除所謂的“手續(xù)費”后，再通過網(wǎng)絡(luò)支付返還當(dāng)事人本金。

有著豐富辦案經(jīng)驗的民警意識到：這可能是一種新型的套現(xiàn)違法犯罪。經(jīng)進一步調(diào)查，警方基本鎖定了這一套現(xiàn)團伙。馬鞍山經(jīng)偵部門迅速成立專案組，市局經(jīng)偵支隊與花山分局經(jīng)偵大隊的辦案精英一起攻堅，全力偵辦該案。

特大非法經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)浮現(xiàn)

專案組通過篩查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的賬戶交易的資金高達1億元。通過傳統(tǒng)偵查以及對5萬余條涉案數(shù)據(jù)的研判，專案組刻畫出了犯罪團伙的組織架構(gòu)，厘清了人員關(guān)系、資金和交易鏈路：這是一個以網(wǎng)購套現(xiàn)為紐帶，橫跨安徽、北京、廣東、福建等14個省市，涉案金額70億余元，涉及套現(xiàn)客戶100多萬人的特大非法經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)。

根據(jù)掌握到的情況，警方發(fā)現(xiàn)了利用“第三方支付”平臺非法實施套現(xiàn)的犯罪活動。圍繞這一案情，警方抽絲剝繭，最終查獲的涉案金額高達70億元。

據(jù)央視新聞報道，這些利用網(wǎng)絡(luò)非法套現(xiàn)的犯罪活動常常通過微信群等社交平臺發(fā)布廣告，招攬客戶。民警發(fā)現(xiàn)，這些從事非法套現(xiàn)的人員只是在網(wǎng)絡(luò)上互相聯(lián)系。盡管他們彼此并不認識，但套現(xiàn)鏈條環(huán)環(huán)相扣，分工明確。

（圖源：央視新聞報道）

該案中所涉全國套現(xiàn)團伙23 個、碼商團伙11個和變現(xiàn)團伙5個。

據(jù)警方偵查，犯罪嫌疑人先后在馬鞍山成立工作室，購買大量作案手機，并通過微信、QQ等聊天軟件建立工作群，大肆發(fā)布套現(xiàn)廣告，吸引客戶。隨著同伙隊伍不斷壯大，他們利用手中資源指導(dǎo)客戶完成套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費，套現(xiàn)業(yè)務(wù)網(wǎng)逐漸形成。

為了逃避追責(zé)風(fēng)險，核心犯罪嫌疑人在遇有業(yè)務(wù)量大時，會選擇將部分客戶轉(zhuǎn)包外賣至其他套現(xiàn)者，收取相應(yīng)人頭費。

隨著客戶數(shù)量的增加，犯罪嫌疑人的生活也發(fā)生了翻天覆地的變化，購置豪車、房產(chǎn)，外出就餐都是去會員制的餐廳，成為高檔洗浴休閑會所的常客等等，賬戶上的錢如流水一般涌入流出，紙醉金迷。

套現(xiàn)手段更新迭代

在本案中，套現(xiàn)方式已不再是傳統(tǒng)的利用POS機“套現(xiàn)”，而是利用各類網(wǎng)購平臺，以虛假購物、實物變現(xiàn)等方式將第三方支付平臺的信用額度變現(xiàn)。

2023年8月，多省公安統(tǒng)一行動，對鎖定的30名嫌疑人實施抓捕。由于嫌疑人完全依靠網(wǎng)絡(luò)作案，警方在抓捕的同時重點收集了嫌疑人的手機、電腦、信用卡等用于違法資金轉(zhuǎn)賬的作案工具。

（警方查獲物證 圖源：“安徽警方”微信公眾號）

警方表示，和以往在實體店刷卡套現(xiàn)的方式相比，這種利用網(wǎng)絡(luò)通過第三方支付平臺套現(xiàn)的方式危害性更大。

今年1月9日，公安部召開新聞發(fā)布會通報2023年全年公安工作等有關(guān)情況。公安部新聞發(fā)言人賈俊強透露，2023年，全國公安機關(guān)持續(xù)向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)起凌厲攻勢，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件43.7萬起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。

在2023年，公安機關(guān)重拳打擊信用卡套現(xiàn)犯罪活動。賈俊強表示，從近幾年公安機關(guān)查處案件情況看，當(dāng)前信用卡套現(xiàn)案件持續(xù)高發(fā)、波及范圍日益廣泛，嚴(yán)重擾亂金融管理秩序，危害銀行資金安全，沖擊支付市場秩序。

據(jù)介紹，當(dāng)前的信用卡套現(xiàn)案件呈現(xiàn)如下特征：

一是犯罪手段網(wǎng)絡(luò)化。由傳統(tǒng)線下POS機套現(xiàn)向線上APP、二維碼、移動終端套現(xiàn)遷移，變現(xiàn)快捷隱蔽，犯罪成本低，可復(fù)制性強。

二是犯罪鏈條產(chǎn)業(yè)化。包括APP軟件研發(fā)、項目運營、宣傳推廣、支付通道等多個環(huán)節(jié)，專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化特征日益明顯。

三是犯罪組織規(guī)模化。出現(xiàn)類傳銷模式發(fā)展套現(xiàn)會員，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現(xiàn)快速增長。

四是犯罪風(fēng)險擴散化。套現(xiàn)與地下錢莊、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪交織，助推其發(fā)展蔓延；套現(xiàn)過程中存在持卡人身份信息、信用卡號等關(guān)鍵信息泄露風(fēng)險。

來源：證券時報網(wǎng) 券商中國