8月25日,由經(jīng)濟觀察報主辦的“金融發(fā)展新動能”2023資產(chǎn)管理高峰論壇在京召開。中銀理財有限責(zé)任公司副總裁仰棟在“2023年度市場回顧及主題投資機會”圓桌論壇上表示,國內(nèi)經(jīng)濟復(fù)蘇出現(xiàn)預(yù)期外的波折,作為銀行理財子公司來看,首先需要穩(wěn)定產(chǎn)品凈值,以及給投資人創(chuàng)造更好的投資回報。大眾投資觀念發(fā)展、理財業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)變、市場發(fā)展變化共同作用下形成了居民對理財產(chǎn)品的認知和需求,銀行理財作為市場中專業(yè)的投資管理機構(gòu),需要更好的洞察市場變化趨勢,契合投資者的多樣化需求,做好產(chǎn)品的開發(fā)和運營。
同時,仰棟認為,不能脫離負債端去做投資,特別是開放式產(chǎn)品,投資的靈活度上較以往確實有了比較大的提升,產(chǎn)品對于市場波動的反應(yīng)也變得更加敏感,所以需要銀行理財公司來更好的來統(tǒng)籌考慮以及預(yù)判負債端的變化。
對于2023年后期的主題投資機會,仰棟表示從今年上半年的整個A股市場來看,中特估概念以及人工智能關(guān)注點較多,下半年隨著基本面的不斷的修復(fù),A股可以積極布局,挖掘長期產(chǎn)業(yè)概念,尋找差異化投資特色。 他表示以下幾個方面可以去關(guān)注,一是戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)代表了科技革命和產(chǎn)業(yè)革命的方向,是未來競爭力的體現(xiàn)。二是綠色低碳,二十大報告提出,要發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè),倡導(dǎo)綠色的生活,國家核證自愿減排量,碳交易下一步會變得更加活躍,相應(yīng)環(huán)保題材也會受到關(guān)注。三是鄉(xiāng)村振興,今年以來,中央一號文件明確提到了要加快推動鄉(xiāng)村振興,這是一個全方位的全領(lǐng)域的復(fù)雜系統(tǒng)工程。包括了生物育種,新能源汽車,新型電力系統(tǒng),新型農(nóng)村集體經(jīng)濟等等。在這樣的過程中,鄉(xiāng)村振興的空間和潛力是比較大的,也值得去關(guān)注。
對于當前經(jīng)濟環(huán)境背景下,如何更好滿足居民資產(chǎn)配置需求,仰棟從資產(chǎn)管理機構(gòu)的角度分析,居民的財富管理需求差異性的變化,需要更多元化的資產(chǎn)配置,資產(chǎn)管理機構(gòu)需要進一步的豐富產(chǎn)品貨架,整合投資策略,利用人工智能和大數(shù)據(jù),精準客戶畫像,有針對性的開展產(chǎn)品策略,服務(wù)客戶需求。同時提高資產(chǎn)配置的能力,捕捉重點領(lǐng)域投資機會。并且進一步加強風(fēng)險管理能力以及數(shù)字化的水平,更好支持理財公司發(fā)展,提升能力,服務(wù)市場。
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