經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 周一帆 基金業(yè)又將迎來重磅投教指引。

記者獲悉，近日中基協(xié)制定并下發(fā)《公開募集證券投資基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引（試行）》（以下簡稱《指引》）至各大基金公司和銷售機(jī)構(gòu)征求意見，該文件共二十二條，規(guī)定了投教的四個目標(biāo)、六大原則以及七大領(lǐng)域。

尤其值得關(guān)注的是，《指引》指出，公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果將作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。這也意味著投資者教育工作，未來會更加受到基金公司和銷售機(jī)構(gòu)的重視。

嘉實(shí)基金相關(guān)人士對經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，《指引》的發(fā)布對進(jìn)一步引導(dǎo)基金公司做好投資者教育與溝通工作，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義，“隨著入市投資者數(shù)量的連年增長，個人可投資金融資產(chǎn)規(guī)模的增加，居民財富配置重心從房地產(chǎn)市場向資本市場的逐步轉(zhuǎn)移，尤其是公募基金作為普惠金融重要的工具之一，整體規(guī)模已經(jīng)超過27萬億，基金數(shù)量超過萬只。所以，加強(qiáng)投資者教育、幫助投資者建立科學(xué)的風(fēng)險收益預(yù)期、提升其投資知識及投資技能的重要性和緊迫性日益凸顯。”

從具體內(nèi)容來看，《指引》明確表示，投資者教育工作的目標(biāo)包括幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知；幫助投資者健全投資理念；幫助投資者提高風(fēng)險識別與防范能力；推進(jìn)將公募基金投資者教育納入國民教育體系。

同時，《指引》中還列出了投教工作的六大原則，包括規(guī)范性、中立性、有效性、普惠性、針對性和長期性。其中中立性是指不以宣傳推銷特定機(jī)構(gòu)、特定產(chǎn)品、特定基金經(jīng)理為目的，不構(gòu)成投資建議；有效性指的是，應(yīng)當(dāng)結(jié)合投資者關(guān)切和行業(yè)發(fā)展，表達(dá)言簡意賅、語言通俗易懂、方式喜聞樂見，提升與投資者雙向互動的質(zhì)量；而針對性則指的是，要面向不同類別的受眾群體提供適合其認(rèn)知水平和需要的知識內(nèi)容，尤其是做好普通投資者的教育服務(wù)工作。

對此，博時基金相關(guān)人士告訴記者，目前投教工作的難點(diǎn)與薄弱環(huán)節(jié)主要有兩大方面：“一是內(nèi)容的創(chuàng)意和趣味度需結(jié)合受眾需求持續(xù)改進(jìn)。目前市場上的投教內(nèi)容非常豐富，但部分內(nèi)容卻仍然無法取得受眾較高的認(rèn)可，甚至出現(xiàn)‘學(xué)不進(jìn)去’的普遍現(xiàn)象，如何讓內(nèi)容專業(yè)的同時提高傳播效率，是一大需突破的重點(diǎn)。二是各家機(jī)構(gòu)內(nèi)容重復(fù)，散狀發(fā)力讓投資者無法聚焦學(xué)習(xí)。這需要有組織的成立一套完整權(quán)威的學(xué)習(xí)體系加以改善。”

在具體投教方向上，《指引》要求基金行業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)，科學(xué)布局投教工作，開展覆蓋投資理念、投資知識、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差、防詐騙等七大領(lǐng)域、投資全生命周期的投資者教育活動，并積極創(chuàng)新，通過自主運(yùn)營或非自主運(yùn)營的渠道及平臺，搭建投教宣傳多媒體矩陣。

“公司未來將持續(xù)更新成體系的投教知識課程，更重視對內(nèi)容寓教于樂及傳播效率上的考核機(jī)制，與主流品牌或機(jī)構(gòu)聯(lián)名舉辦有影響力的投教活動，嘗試按照不同的傳播平臺受眾，進(jìn)行分內(nèi)容層次和不同傳播邏輯的內(nèi)容準(zhǔn)備，積極響應(yīng)證監(jiān)會、協(xié)會等機(jī)構(gòu)的投教號召，參與機(jī)構(gòu)整體投教策劃的內(nèi)容布局中。”博時基金人士向記者表示。