經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 10月18日，上海銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，寧波通商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心因違反審慎經(jīng)營(yíng)等三項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰150萬(wàn)元。實(shí)際上，在2020年10月，寧波通商銀行也曾因個(gè)人貸款資金違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、貸款資金用途管控不嚴(yán)等違法違規(guī)行為，收到監(jiān)管360萬(wàn)元罰單。

根據(jù)此次發(fā)布的罰單顯示，寧波通商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心在2017年7月至2019年6月，部分同業(yè)投資投后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年2月，某理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年3月，未對(duì)交易員超授權(quán)交易采取控制措施。

此外，2017年7月至2019年6月，寧波通商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心部分同業(yè)投資投后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，許勤對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（四）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局對(duì)寧波通商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)150萬(wàn)元，并對(duì)許勤進(jìn)行警告。

值得一提的是，在2020年12月底，寧波通商銀行也曾連收兩張罰單，共計(jì)被罰90萬(wàn)元。

具體而言，處罰日期為2020年12月25日的寧波銀保監(jiān)局行政處罰信息顯示，寧波通商銀行因變相開(kāi)展未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，被罰人民幣60萬(wàn)元。與此同時(shí)，寧波通商銀行又因未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員，被處罰款30萬(wàn)元。基于此，寧波銀保監(jiān)局同時(shí)責(zé)令該行對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

除了此次的百萬(wàn)罰單，寧波通商銀行在2020年10月也因違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款等違法違規(guī)行為，被罰360萬(wàn)元。

根據(jù)甬銀保監(jiān)罰決字〔2020〕50號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，寧波通商銀行因未落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)、關(guān)聯(lián)交易未按監(jiān)管要求進(jìn)行審批、員工行為管控薄弱、違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款、個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)、貸款資金用途管控不嚴(yán)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金來(lái)源不合規(guī)、通過(guò)不正當(dāng)方式吸收存款并導(dǎo)致流動(dòng)性指標(biāo)失真、虛增存貸款和變相提高三農(nóng)融資成本等多項(xiàng)行為，對(duì)寧波通商銀行處罰款360萬(wàn)元。

資料顯示，寧波通商銀行系原寧波國(guó)際銀行，于2012年4月16日改制后成立，注冊(cè)資本52.2億元，是一家具有獨(dú)立法人資格的股份制商業(yè)銀行，也是國(guó)內(nèi)首家由外資銀行成功重組改制的城市商業(yè)銀行。

股東列表顯示，目前主要股東包括寧波舟山港股份有限公司（占股20%）、寧波亞洲紙管紙箱有限公司（占股17%）、百隆東方股份有限公司（占股9.4%）、寧波三星醫(yī)療電氣股份有限公司（占股9%）、寧波寧興（集團(tuán)）有限公司（占股7%）、利時(shí)集團(tuán)股份有限公司（占股5.8%）、浙江泰隆商業(yè)銀行（占股5%）等。

該行2020年年報(bào)顯示，截至2020年年末，該行總資產(chǎn)規(guī)模為1078.77億元，同比增長(zhǎng)11.36%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入27.13億元，同比增長(zhǎng)13.35%；凈利潤(rùn)7.66億元，同比下降7.97%。