經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 種昂 2020年12月14日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公布了對(duì)華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華海財(cái)險(xiǎn)”）因“向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料”“公司治理不規(guī)范”兩項(xiàng)違規(guī)行為而做出的處罰決定。

原來(lái)，2016年5月至8月，華海財(cái)險(xiǎn)相繼向原保監(jiān)會(huì)報(bào)送了增資申請(qǐng)材料——分別是華海〔2016〕195號(hào)和245號(hào)文，申請(qǐng)青島神州萬(wàn)向文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“神州萬(wàn)向”）增資6000萬(wàn)元；華海〔2016〕303號(hào)和358號(hào)文，申請(qǐng)青島樂(lè)保互聯(lián)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“樂(lè)保互聯(lián)”）增資1.2億元。這兩個(gè)文件顯示簽發(fā)人為華海財(cái)險(xiǎn)法人代表、董事長(zhǎng)“趙小鳴”。

可實(shí)際上，這兩次增資行為卻是一場(chǎng)暗藏玄機(jī)的虛假“關(guān)聯(lián)交易”。

經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)調(diào)查，上述材料存在虛假的問(wèn)題：一是原保監(jiān)會(huì)2017年查實(shí)神州萬(wàn)向和樂(lè)保互聯(lián)的納稅證明系偽造：樂(lè)保互聯(lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明反映其與華海財(cái)險(xiǎn)其他股東、投資人無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，但其股東王麗和神州萬(wàn)向大股東邵強(qiáng)為夫妻關(guān)系，故樂(lè)保互聯(lián)與神州萬(wàn)向有關(guān)聯(lián)關(guān)系，其出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實(shí)際不符。

二是2016年7月8日華海財(cái)險(xiǎn)實(shí)際未召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，但樂(lè)保互聯(lián)增資材料中的《臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于增加注冊(cè)資本金的決議》和《2016年臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。

偽造的股東納稅證明、偽造的臨時(shí)股東大會(huì)，加之兩個(gè)增資股東又存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系……華海財(cái)險(xiǎn)這場(chǎng)虛假的增資被原保監(jiān)會(huì)抓個(gè)正著。（詳情請(qǐng)看《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》“隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、提供虛假材料華海財(cái)險(xiǎn)增資擴(kuò)股被保監(jiān)會(huì)查處內(nèi)情”一文）。

此次銀保監(jiān)會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)的處罰還因其“公司治理不規(guī)范”。

一是“華海財(cái)險(xiǎn)分別于2018年4月、2019年3月召開(kāi)監(jiān)事會(huì)，會(huì)議召開(kāi)時(shí)間間隔超過(guò)6個(gè)月”；二是“披露信息不真實(shí)、不完整”——截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在2016年7月8日股東大會(huì)未召開(kāi)的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會(huì)會(huì)議情況……

同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)還認(rèn)為，華海財(cái)險(xiǎn)“治理檔案管理混亂，存在材料造假風(fēng)險(xiǎn)”：華海財(cái)險(xiǎn)2015年第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議和2016年股東大會(huì)的會(huì)議檔案缺失。這正是華海財(cái)險(xiǎn)虛假增資的那一年；該公司股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會(huì)議單獨(dú)裝訂成冊(cè)，未連續(xù)編號(hào)……此外，華海財(cái)險(xiǎn)除3次股東大會(huì)參會(huì)人員在簽字頁(yè)簽署日期外，其他均未在相關(guān)簽字頁(yè)簽署日期，客觀上存在材料造假的風(fēng)險(xiǎn)。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)違法案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，華海財(cái)險(xiǎn)以及董事長(zhǎng)趙小鳴未提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

由此，銀保監(jiān)會(huì)做出處罰決定：一是向監(jiān)管部門(mén)提供虛假資料行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款50萬(wàn)元；根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)董事長(zhǎng)趙小鳴予以警告并罰款10萬(wàn)元。二是公司治理不規(guī)范的問(wèn)題，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款1萬(wàn)元。