經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 程璐洋 疫情究竟給各行各業(yè)帶來(lái)了哪些變化？

9月15日，在由《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦的“2020 智·尚家居設(shè)計(jì)論壇”上，虎杰投資首席分析員張寅分享了對(duì)疫情下家居及房地產(chǎn)行業(yè)趨勢(shì)的判斷。

以下為張寅在“2020 智·尚家居設(shè)計(jì)論壇”的部分演講和專訪實(shí)錄：

整個(gè)消費(fèi)復(fù)蘇的情況，按照現(xiàn)在比較流行的說(shuō)法，“內(nèi)循環(huán)”情況怎么樣？1-7月已經(jīng)出現(xiàn)正增長(zhǎng)的行業(yè)，第一個(gè)是糧油食品、第二飲料、第三通訊、第四中西藥，然后再往下就是日用百貨，實(shí)際上日用類、文化類，化妝品類，跟家居行業(yè)有關(guān)的建材裝璜這一塊相對(duì)整個(gè)情況來(lái)說(shuō)相當(dāng)不錯(cuò)，只是下降了9%，不到10%，這個(gè)是內(nèi)循環(huán)的情況。

再看看外循環(huán)的出口情況，第一是醫(yī)療設(shè)備是正增長(zhǎng)，跟我們有關(guān)的就是家用電器相關(guān)行業(yè)，另外燈具和家具實(shí)際上的外循環(huán)還是不錯(cuò)。

我們的燈具出口還呈現(xiàn)正增長(zhǎng)，在所有的出口大類里降幅最少。看完了內(nèi)循環(huán)和外循環(huán)的情況，作為家居行業(yè)我們應(yīng)該有信心，雖然也受到了比較大的影響，但相對(duì)來(lái)說(shuō)還不錯(cuò)。

家居行業(yè)的現(xiàn)狀，全國(guó)跟家居有關(guān)的5萬(wàn)家大賣(mài)場(chǎng)，從2012年到今年6月份的數(shù)據(jù)。

實(shí)際上整個(gè)家居賣(mài)場(chǎng)最黃金的時(shí)候是在2012年，這幾年都在艱難度過(guò)，一直面臨挑戰(zhàn)，不僅僅是疫情來(lái)了，這6年來(lái)一直受到挑戰(zhàn)，所以家居行業(yè)的人反而是韌性和創(chuàng)新能力要超過(guò)那些一直很順的行業(yè)，也就是說(shuō)我們的內(nèi)力、能力和適應(yīng)力已經(jīng)接受這么多年的考驗(yàn)。疫情固然有同樣的打擊，但實(shí)際上我們的抗壓能力要比其他的行業(yè)強(qiáng)的多。

沒(méi)有改變的改變

疫情來(lái)了，哪些東西沒(méi)有變？哪些東西變了？

這次疫情是人類從西班牙大流行疾病后，百年不遇的一次，這種情況下哪些沒(méi)變？人口趨勢(shì)其實(shí)已經(jīng)形成了，跟這個(gè)疫情沒(méi)有關(guān)系。即使有疫情，今天的情況下，這3個(gè)問(wèn)題沒(méi)有改變。也就是說(shuō)，大家一定從產(chǎn)品設(shè)計(jì)和未來(lái)追蹤消費(fèi)者的角度來(lái)看，不要忽略這些最基礎(chǔ)的東西。

1，小家庭化。現(xiàn)在中國(guó)平均一個(gè)家庭不到4個(gè)人，這個(gè)趨勢(shì)不是因?yàn)橐咔榇嬖诘摹Ｐ〖彝セ瘜?duì)于家居行業(yè)來(lái)說(shuō)，提出一個(gè)概念，以后思考就要以個(gè)性化方案為主。因?yàn)樾〖彝セ笊钭非蟾?xì)的需求，要提供更細(xì)的商品，要精細(xì)化，原來(lái)那種追求數(shù)量的時(shí)代已經(jīng)過(guò)去了。

2，老年化。中國(guó)現(xiàn)在按60歲劃線，老年人口已經(jīng)3億多人了。聯(lián)合國(guó)準(zhǔn)備改老年的定義，有可能改成70歲，那就是2億人。這部分人的消費(fèi)也要注意，這些人的消費(fèi)需要“傻瓜化”。最近有個(gè)報(bào)道，北方有個(gè)城市老年人上公交車(chē)，由于他沒(méi)有智能手機(jī)，也沒(méi)有健康碼就不讓上了。但是他出門(mén)難道不是去消費(fèi)嗎？他一定是去消費(fèi)，那提醒我們什么呢？怎么能幫助這2億多人解決不掉隊(duì)的問(wèn)題？他們的消費(fèi)行為是什么？他們看東西的識(shí)別能力是什么？他們需要怎么樣的產(chǎn)品服務(wù)？

3，南方化。可能大家第一次聽(tīng)說(shuō)，我三年前就提出來(lái)中國(guó)人口出現(xiàn)南方化的趨勢(shì)，中國(guó)的人口在向南方移動(dòng)。這個(gè)移動(dòng)從東北的黑龍江就開(kāi)始了，你看看海南、珠海，東北口音已經(jīng)很普遍了，最近河北人口的流向也是往南邊去。最新的動(dòng)向是往南邊去，原來(lái)是往珠三角去，最近趨勢(shì)是往長(zhǎng)三角來(lái)，但是無(wú)論是珠三角還是長(zhǎng)三角，都是南方，南方化不可逆轉(zhuǎn)。雖然北方現(xiàn)在搞大動(dòng)作，可能吸引人才，像西安這種特例還有凈增長(zhǎng)，但那是個(gè)案，整體來(lái)說(shuō)人口向南方遷移不可阻擋。

大家要注意南方化，人口向南方聚集后，我們的產(chǎn)品、家居形式、設(shè)計(jì)權(quán)重，產(chǎn)品的分配比例，包括布點(diǎn)都要跟上。這一兩年要注意長(zhǎng)三角的變化，所有的北方人到南方一定南方化，否則他無(wú)法拉近跟當(dāng)?shù)厝说木嚯x，可能語(yǔ)言上無(wú)法拉近，但是他家里的任何東西長(zhǎng)得不會(huì)越來(lái)越北方，一定是越來(lái)越南方。

還有一個(gè)變化，從人口的角度，享樂(lè)習(xí)慣演變（代際交替）。我出生在60年代，那個(gè)時(shí)代只能看小說(shuō)，以文字為主，所以我們特別容易在這個(gè)時(shí)代被淘汰。70年代、80年代已經(jīng)進(jìn)入電視時(shí)代，有影像的時(shí)代了。進(jìn)入90年代，85以后，特別是90，00以后的人已經(jīng)進(jìn)入了移動(dòng)視覺(jué)時(shí)代。現(xiàn)在的產(chǎn)品必須要以視覺(jué)為主，我們先不說(shuō)視覺(jué)是草根文化還是中產(chǎn)階級(jí)文化，還是又回到了“交響樂(lè)”。無(wú)論是交響樂(lè)也罷，小資中產(chǎn)文化也罷，還是現(xiàn)在抖音的泛全球草根化，都要走移動(dòng)視頻，這個(gè)就是代際享樂(lè)方式的演變，真正的變化是這個(gè)。

疫情下的變化

疫情以來(lái)抗三密，密閉、密集、密接。按照美國(guó)最權(quán)威的病毒學(xué)家說(shuō)法，疫情至少持續(xù)到明年年底，我覺(jué)得這就樂(lè)觀了，很可能三年就過(guò)去了。任何國(guó)家關(guān)于密閉，密集，密接都是主要防備，由于這個(gè)注意，改變就出現(xiàn)了。

家居辦公。如果家居辦公到了一定比例后，對(duì)應(yīng)的原來(lái)家庭空間就會(huì)發(fā)生變化，家具就會(huì)發(fā)生變化，所有桌上使用的東西都要發(fā)生變化，大家要調(diào)研看這種變化帶來(lái)什么？

APP化，所有的APP化嚴(yán)格來(lái)說(shuō)就是黏你的過(guò)程，一旦使了就發(fā)生了連接。跟誰(shuí)連接？跟消費(fèi)者連接。很少看兩個(gè)消費(fèi)者之間用APP，玩微信就可以解決了，所有的APP都是以收費(fèi)為主的，少量不以收費(fèi)為主，但是有廣告。

消費(fèi)金融化。家居行業(yè)注意的不夠，由于產(chǎn)業(yè)規(guī)模單一、企業(yè)比較小，不像家電。大家要注意消費(fèi)金融化，你的金融支持可能對(duì)以后的產(chǎn)品的銷售，怎么進(jìn)行捆綁非常重要。由于原來(lái)單一企業(yè)的規(guī)模不那么大，這一塊比較忽略。

還有需求的變化。

1，出行。這次由于疫情的原因，我走訪了幾個(gè)地方基本都開(kāi)車(chē)，我發(fā)覺(jué)跟去年最大的轉(zhuǎn)變是，在高速公路上已經(jīng)看到不同類型的房車(chē)出現(xiàn)了。這就是為什么汽車(chē)行業(yè)恢復(fù)最快？因?yàn)楹芏嗳擞捎谝咔榈脑虿辉敢庾唬假I(mǎi)私家車(chē)。但是長(zhǎng)途旅行的私家車(chē)現(xiàn)在需要舒適度升級(jí)了，那房車(chē)就是最好的。注意，房車(chē)?yán)锩娴臇|西都是家居，以后家居行業(yè)是否能主動(dòng)做方案跟汽車(chē)行業(yè)連接？汽車(chē)行業(yè)如果跟家居行業(yè)聯(lián)手，共同跟交通部門(mén)談如何交通管理，我認(rèn)為比無(wú)人駕駛談起來(lái)方便，這是我今天最要推薦給大家的一個(gè)前瞻性方案。

2，購(gòu)物。要注意拼多多現(xiàn)象的出現(xiàn)，實(shí)際上代表一種趨勢(shì)叫“下沉”。大家對(duì)拼多多都認(rèn)為他不如上一代阿里巴巴更道德，但是我堅(jiān)信未來(lái)2-3年還會(huì)出現(xiàn)比拼多多更下沉的企業(yè)，因?yàn)檎麄€(gè)消費(fèi)往下走，不是平均價(jià)格往上走，所以依然還有這個(gè)空間。

3，健康。這是我們家居行業(yè)的思考，疫情以后安全感怎么體現(xiàn)？空間殺菌、家庭醫(yī)生出現(xiàn)后，帶來(lái)家庭內(nèi)部的變化是什么？現(xiàn)在可能很多人開(kāi)會(huì)，大家還要戴口罩，但有沒(méi)有在疫苗出現(xiàn)前，有種方案或者是專門(mén)有公司就像裝修公司一樣，做一個(gè)方案在你們開(kāi)會(huì)之前把整個(gè)空氣凈化？就像保安公司查大廳里有沒(méi)有竊聽(tīng)器一樣，有沒(méi)有類似這樣的，專門(mén)做消殺，讓每個(gè)人進(jìn)來(lái)不用戴口罩的公司產(chǎn)生？

房地產(chǎn)行業(yè)變化

隨著“房住不炒”，并且房?jī)r(jià)已經(jīng)到了這個(gè)水平，可能更多的小戶型的更容易被年輕人接受，那小戶型本身的家居組合肯定跟大戶型完全不一樣。

對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)而言，今年最大的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)家開(kāi)始對(duì)重點(diǎn)房企的負(fù)債有明確要求，對(duì)原來(lái)不斷加杠桿的方式提出非常大的挑戰(zhàn)。杠桿率要控制，怎么瘦身？短期可能就打折賣(mài)房子，增加現(xiàn)金流。但如果你過(guò)分打折可能影響毛利率，負(fù)債率看似下跌，但是利潤(rùn)也大幅下降。

另一種角度說(shuō)，如果控成本不好的話，負(fù)債率下去了，但可能危及到整個(gè)的運(yùn)營(yíng)。我認(rèn)為未來(lái)兩年最大的挑戰(zhàn)，跟前幾年最大的變化，原來(lái)認(rèn)為隨著市場(chǎng)集中率提高，大量的中小企業(yè)被淘汰，產(chǎn)業(yè)集中度增大。今年由于這五六年的淘汰，實(shí)際上中小企業(yè)已經(jīng)很難了，矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)移到前30名甚至前20名有沒(méi)有被淘汰出局。

在接下來(lái)兩年的經(jīng)濟(jì)周期里，這個(gè)趨勢(shì)要求企業(yè)更加精細(xì)化管理。地產(chǎn)再去進(jìn)新的行業(yè)，可能性不大，基本都是穩(wěn)固和瘦身、健體的階段，再去技術(shù)性創(chuàng)新或者銷售創(chuàng)新很難了。