經濟觀察網 記者 萬敏 7月17日，銀保監(jiān)會官網信息顯示，近日處置非法集資部際聯(lián)席會議印發(fā)《全國非法集資監(jiān)測預警體系建設規(guī)劃（2020-2022年）》（以下簡稱《規(guī)劃》）。  

“旨在構建線上線下緊密結合、央地平臺互聯(lián)互通的監(jiān)測預警“天羅地網”，強化科技賦能，促進關口前移，阻止非法集資風險蔓延放大，切實保護人民群眾財產安全。”中國銀保監(jiān)會網站信息中表示。

本次《規(guī)劃》強調，注重關口前移、打早打小,提高監(jiān)測預警體系見微知著、防微杜漸的能力，力爭在苗頭時期、涉眾范圍較小階段推動解決問題；注重互聯(lián)互通、共建共享,加強頂層設計，健全體系機制，搭建技術平臺，深化數據融合，打造形成“全國一張網”；注重科技賦能、安全高效，大力拓展數據來源，統(tǒng)一數據標準和技術規(guī)范，充分運用大數據、人工智能等先進技術，全面提升風險預警效能。強化安全意識，健全防護制度，保障數據安全。

近年來，金融活動線上化、互聯(lián)網化發(fā)展不斷提速，從過往案例來看，金融科技一方面為人們的生活服務提供了便利，另一方面，技術和信息造成的認知鴻溝，也使得人們辨別風險、防范資金和信息安全的難度在加大。注重“科技賦能”，應是防范、打擊非法集資案件的題中應有之意。

如日前，在有關部門的不懈努力下，“錢寶網”非法集資案的重要犯罪嫌疑人熊某被引渡回國，“錢寶網”即是打著“交押金、看廣告、做任務、賺外快”的幌子，以互聯(lián)網為主要傳播宣傳途徑，以高額收益為誘餌，變相向社會公眾非法集資，其涉案金額超千億元。

此外，還有一些互聯(lián)網平臺打著科技創(chuàng)新的旗號，以“理財”、“投資”的名義從事非法集資、詐騙等違法犯罪活動，侵害消費者資金和信息的安全的案件也時有發(fā)生，曾經轟動一時的“E租寶”即為典型案例。

今年6月，重慶市檢察院召開新聞發(fā)布會正式發(fā)布《2019年重慶市檢察機關懲治金融犯罪白皮書》，指出了全市金融犯罪案件的主要特點包括，非法集資犯罪呈現(xiàn)“互聯(lián)網+”的特點，犯罪危害性增強；犯罪分子往往設計較為復雜的返利模式，犯罪隱蔽性增強；以高科技、技術熱點為幌子，犯罪迷惑性逐漸增強；保險詐騙手段呈多樣化特征，防范難度較大；通過非法買賣外匯方式洗錢的產業(yè)鏈“浮出水面”；互聯(lián)網金融催生新的犯罪形態(tài)，亟需重視防范。

從對犯罪活動的事后“圍追堵截”到提前預警，相關制度建設的步伐正在加快。

本次非法集資部際聯(lián)席會議印發(fā)《規(guī)劃》明確，到2020年底：完成國家平臺和大部分地方平臺建設，率先實現(xiàn)國家平臺與重點地區(qū)平臺對接。到2021年底：各地完成地方平臺建設，并與國家平臺全面對接。到2022年底：基本建成“統(tǒng)分結合、智能驅動、高效協(xié)同”的全國非法集資監(jiān)測預警體系。

今年4月20日，2020年處置非法集資部際聯(lián)席會議在京召開。會議透露，2019年全國共立案打擊涉嫌非法集資刑事案件5888起，涉案金額5434.2億元，同比分別上升3.4%、53.4%。

6月28日，十三屆全國人大常委會第二十次會議審議了刑法修正案（十一）草案，擬將非法吸收公眾存款罪的法定最高刑由十年有期徒刑提高到十五年，調整集資詐騙罪的刑罰結構，加大對非法集資犯罪的懲處力度。