違法放貸2.8598億元，收受賄賂440萬元！

近日，裁判文書網(wǎng)公布了“楊某違法發(fā)放貸款罪刑事二審刑事裁定書”，揭開了一大行分行原行長違法放貸、收受賄賂的案件原委。

向兩公司違法放貸近3億

裁判文書顯示，2014年至2017年，被告人楊某作為時(shí)任中國建設(shè)銀行慶陽分行黨委副書記、副行長（主持工作）、黨委書記、行長，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》多條規(guī)定，為百合公司和大洋公司違法發(fā)放貸款共計(jì)2.8598億元。

一張久遠(yuǎn)的罰單也揭示該案被告身份。2021年1月，原慶陽銀保監(jiān)分局發(fā)布的處罰表顯示，中國建設(shè)銀行楊統(tǒng)林、路某、張某峰三人因貸前調(diào)查不盡職、貸時(shí)審查不嚴(yán)格、貸后檢查不到位被給予警告。楊統(tǒng)林系本案被告楊某。

簡歷顯示，2019年，楊統(tǒng)林調(diào)離從業(yè)近20年的慶陽建行，出任建行甘肅省分行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。2020年3月，楊統(tǒng)林調(diào)職平?jīng)鼋ㄐ校鋈吸h委書記、行長。2021年9月，慶陽市監(jiān)察委員會對楊統(tǒng)林采取留置措施。

裁判文書披露了更多細(xì)節(jié)。2011年7月，百合公司與建行慶陽分行建立信貸業(yè)務(wù)。2014年3月，楊統(tǒng)林任該行黨委副書記、副行長并主持工作。通過私刻長慶油田資金結(jié)算中心印章、安排他人冒充長慶油田資金結(jié)算中心工作人員等違規(guī)操作，楊統(tǒng)林向百合公司發(fā)放國內(nèi)保理貸款1億元。

隨后，在前期貸款到期尚未歸還的情況下，百合公司仍向建行慶陽分行提出貸款需求。通過違規(guī)操作，楊統(tǒng)林在2015年、2016年向百合公司違規(guī)分別發(fā)放國內(nèi)保理貸款5000萬元、再融資貸款3898萬元，期限均為一年。

除了前述違規(guī)操作，楊統(tǒng)林以職務(wù)之便掩蓋百合公司逾期、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)偽造、變造匯票等風(fēng)險(xiǎn)。2016年，楊統(tǒng)林將百合公司從保理業(yè)務(wù)黑名單中剔除，以便其申請?jiān)偃谫Y貸款；2017年，慶陽分行副行長張某實(shí)地進(jìn)行逾期貸款的催收工作，并向楊統(tǒng)林反映與百合公司合作的相關(guān)公司存在工作人員身份造假的情況，但楊統(tǒng)林選擇瞞天過海，既未啟動調(diào)查處置程序，也未作為重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)匯報(bào)。

在給百合公司違規(guī)放貸后，楊統(tǒng)林并未收手。2015年，通過指使信貸工作人員在大洋公司準(zhǔn)入、評級、授信中違規(guī)操作，楊統(tǒng)林為大洋公司發(fā)放貸款9700萬元。

截至2021年末，大洋公司尚欠建行慶陽分行本金2632.88萬元及利息816.52萬元。由于該公司提供了虛假的工程合同、擔(dān)保押品等資料，且該公司處于停業(yè)狀態(tài)，貸款下剩本金及利息難以追回。

百合公司后續(xù)則分4筆將剩下的2110.07萬元本金全部還清。但截至2021年末，百合公司尚欠建行慶陽分行906.12萬元利息。

靠“茅臺酒”打掩護(hù)，受賄440萬

除了違規(guī)放貸，楊統(tǒng)林還私下收受賄賂。

西峰區(qū)人民法院審理查明，2015年至2017年，楊統(tǒng)林在擔(dān)任建行慶陽分行行長期間，先后6次收受大洋公司的法定代表人顧某現(xiàn)金440萬元。據(jù)悉，顧某是將440萬的賄賂款分六次裝在了“茅臺”“西鳳酒”等白酒紙箱中送給楊統(tǒng)林的。

一審法院認(rèn)為，楊統(tǒng)林作為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物440萬元，構(gòu)成受賄罪。同時(shí)，楊統(tǒng)林違反國家規(guī)定違法發(fā)放貸款共計(jì)2.8598億元，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。法院決定對楊統(tǒng)林執(zhí)行有期徒刑十五年，并處罰金60萬元。同時(shí)，追繳楊統(tǒng)林違法所得440萬元。

但對于受賄事實(shí)，楊統(tǒng)林卻和法院不斷“拉扯”。根據(jù)楊統(tǒng)林翻供，在2015年至2017年大洋公司辦理貸款期間，他在自家樓下6次收受顧某所送現(xiàn)金共440萬元，他4次將其中420萬元借給嫂子趙某使用，沒有履行手續(xù)及約定利息，自己僅花銷剩余20萬元，之前做的有罪供述，是按照辦案人員指示作出的虛假供述，以爭取寬大處理。

楊統(tǒng)林認(rèn)為，一審認(rèn)定其構(gòu)成受賄罪有誤：顧某也曾供述沒有向他行賄過440萬元；另存在關(guān)于收受賄賂的地點(diǎn)存在雙方供述并不一致、行賄款來源沒有證據(jù)證實(shí)、其本人收受賄賂款的去向也未查清等。楊統(tǒng)林辯護(hù)人意見也提及，該案審理時(shí)“對裝西鳳酒的酒箱也沒有做能否裝下百萬現(xiàn)金的偵查實(shí)驗(yàn)”。

慶陽市人民檢察院出庭二審則認(rèn)為，原審判決認(rèn)定楊統(tǒng)林犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，審判程序合法，量刑適當(dāng)。上訴人楊某的上訴理由不能成立，建議二審法院駁回上訴，維持原判。

二審法院最終未采信楊統(tǒng)林的翻供及其辯護(hù)人意見，維持原判。等待楊統(tǒng)林的將是十五年的牢獄生活。

來源：證券時(shí)報(bào)