經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 3月29日，招商銀行私人銀行聯(lián)合北京師范大學(xué)中國(guó)公益研究院發(fā)布《2023中國(guó)高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《報(bào)告》”），正式發(fā)布2021年-2022年期間關(guān)于高凈值人士對(duì)慈善事業(yè)的認(rèn)知、參與、偏好及家族慈善需求的調(diào)研結(jié)果。

本次調(diào)研分2021年和2022年兩次進(jìn)行，通過(guò)招商銀行的手機(jī)銀行，面向全國(guó)44家分行，以招商銀行私人銀行客戶(hù)為調(diào)查對(duì)象，收集了1172份有效調(diào)查問(wèn)卷。同期對(duì)10位來(lái)自北京、上海、深圳、南京、合肥、蘇州分行的私人銀行客戶(hù)開(kāi)展了深度訪談。問(wèn)卷調(diào)查的1172位高凈值人士，83.8%的受訪對(duì)象年齡集中在31-60歲，56.9%為女性，76.9%為本科及以上學(xué)歷，7.3%為大額捐贈(zèng)人。

《報(bào)告》指出，高凈值人士擁有更多的財(cái)富和社會(huì)資源，常被期望為慈善事業(yè)做更多貢獻(xiàn)。財(cái)富向善已經(jīng)成為主流價(jià)值，本次調(diào)查獲取的1172個(gè)有效樣本，其中80.5% 的受訪高凈值人士表示曾參與過(guò)慈善活動(dòng)。在參與過(guò)慈善活動(dòng)的人中，95.2%的受訪高凈值人士幫助過(guò)陌生人，91.7%向慈善組織捐過(guò)款，59.9%參與過(guò)志愿服務(wù)。

《報(bào)告》強(qiáng)調(diào)，受訪對(duì)象的慈善認(rèn)知水平與慈善參與率正相關(guān)，與慈善投入規(guī)模也正相關(guān)。對(duì)慈善“非常了解”的受訪對(duì)象，慈善參與率達(dá)96.8%，“一般了解”的慈善參與率為87.1%，“不太了解”的為72.9%，而“完全不了解”的，慈善參與率最低，為57.8% ;完全不了解公益慈善的受訪對(duì)象慈善投入水平最高為百萬(wàn)元規(guī)模，而非常了解公益慈善的受訪對(duì)象最高捐贈(zèng)規(guī)模達(dá)億元及以上。

高凈值人士參與慈善更具“組織化”、“機(jī)制化”特征。《報(bào)告》顯示，受訪高凈值人士中，7.0%創(chuàng)辦了自己的項(xiàng)目或公益機(jī)構(gòu)如基金會(huì)，4.2%設(shè)立了專(zhuān)項(xiàng)基金或慈善信托，還有3.4%嘗試過(guò)影響力投資。從慈善議題的偏好來(lái)看，男性和女性在動(dòng)物和支持慈善行業(yè)發(fā)展這兩個(gè)議題上體現(xiàn)了顯著差異。女性對(duì)動(dòng)物議題的的排序更靠前，“關(guān)注動(dòng)物”的女性占比為12.9%，“支持慈善行業(yè)發(fā)展”的為9.6%;而男性“支持慈善行業(yè)發(fā)展”的為11.3%，關(guān)注動(dòng)物議題的占比為5.8%。

此外，《報(bào)告》還顯示國(guó)內(nèi)公眾慈善認(rèn)知，亟需提高。一方面，缺乏對(duì)相關(guān)信息和政策的了解是制約高凈值人士參與慈善的主要障礙。約兩成受訪對(duì)象還未參與慈善活動(dòng)(19.5%)，最主要的原因是“沒(méi)有信賴(lài)的渠道”(56.8%)和“不了解政策”(42.7%);大部分受訪對(duì)象尚未開(kāi)展家族慈善規(guī)劃(75.9%)，最主要的挑戰(zhàn)是對(duì)家族慈善規(guī)缺乏了解（61.1%），其次為“沒(méi)有明確的慈善目標(biāo)和戰(zhàn)略定位”(29.7%)和“對(duì)運(yùn)作的法律、政策規(guī)定不了解”(24.3%)。

另一方面，缺乏持續(xù)性和影響力是高凈值人士在規(guī)劃家族慈善時(shí)面臨的主要挑戰(zhàn)。已經(jīng)或即將開(kāi)展家族慈善規(guī)劃的受訪對(duì)象認(rèn)為，家族慈善規(guī)劃的主要挑戰(zhàn)是“缺手可持續(xù)性和影響力”(41.8%)。其中，計(jì)劃開(kāi)展家族慈善規(guī)劃的受訪對(duì)象認(rèn)為“家族慈善持續(xù)輸血和造血能力弱”是主要挑戰(zhàn)的占比較高(31.9%);已經(jīng)開(kāi)展家族慈善規(guī)劃受訪對(duì)象選擇“家族成員后代缺乏慈善興趣，無(wú)精力投入”的比例為28.1%，如何讓下一代持續(xù)投入家族慈善也是受訪對(duì)象較為關(guān)注的問(wèn)題。

提高公眾的慈善認(rèn)知，營(yíng)造社會(huì)向善氛圍、優(yōu)化慈善生態(tài)和發(fā)展環(huán)境，需要多方協(xié)作，共同努力。《報(bào)告》中就此給出了幾點(diǎn)建議：

首先是強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)。優(yōu)化慈善發(fā)展環(huán)境引導(dǎo)和鼓勵(lì)高凈值人士參與慈善，還需要進(jìn)一步完善慈善法律法規(guī)和配套政策，優(yōu)化慈善管理機(jī)制，落實(shí)促進(jìn)慈善；

其次，慈善組織應(yīng)該在公益產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和捐贈(zèng)人參與上起主導(dǎo)作用。一方面要加強(qiáng)行業(yè)自律和規(guī)范管理，提高慈善行業(yè)的形象和口碑，另一方面要加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和動(dòng)員能力，包括提供捐贈(zèng)人教育家庭參與慈善產(chǎn)品和選擇；

最后，開(kāi)展高凈值人士公益慈善研究、社會(huì)價(jià)值評(píng)估等促進(jìn)公益慈善行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的活動(dòng)，進(jìn)一步塑造同心協(xié)力財(cái)富向善的良好社會(huì)氛圍。