經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 鄒永勤 伴隨著新一代數(shù)字技術(shù)的全面涌現(xiàn)，如何通過數(shù)字科技手段提升傳統(tǒng)行業(yè)生產(chǎn)效能已成為社會關(guān)注的焦點。其中，資產(chǎn)管理行業(yè)作為一個高度依賴信息數(shù)據(jù)的專業(yè)領(lǐng)域，將如何擁抱這股正在到來的數(shù)智化轉(zhuǎn)型浪潮？

9月22日，在由深圳市投資基金同業(yè)公會主辦的“AI+HI：科技賦能基金業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型”高峰論壇上，來自多家知名基金公司及技術(shù)公司的代表圍繞基金證券行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型進行探討，分析行業(yè)未來數(shù)智化發(fā)展的方向和空間。

通聯(lián)數(shù)據(jù)CEO蔣龍在接受經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者采訪時指出，未來十年有望是認知智能賦能資產(chǎn)管理行業(yè)的黃金期。因此，無論投研、投資還是投顧等資產(chǎn)管理細分領(lǐng)域，都將進入智能化的快速發(fā)展階段。

數(shù)智化轉(zhuǎn)型

深圳基金業(yè)信息技術(shù)專委會主任委員、博時基金副總裁王德英在開場致辭中指出，之所以叫數(shù)智化而不是數(shù)字化，目的是強調(diào)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中智能化所起到的作用，而智能化是數(shù)字化的高級階段（就技術(shù)發(fā)展而言，分三個層次，第一是系統(tǒng)化，第二是自動化，第三是智能化）。

他表示，數(shù)智化于基金公司而言，有4個重要場景：一是投研的數(shù)智化，這是基金公司的核心所在；二是營銷服務的數(shù)智化，包括智能投顧等；三是風控的數(shù)智化；四是后臺運營的數(shù)智化。

“投研數(shù)智化是提升投研能力和核心競爭力的必然要求和重要途徑，可以助力基金業(yè)更好地發(fā)展，更好地服務投資者”，王德英強調(diào)，當下投研數(shù)智化已成行業(yè)發(fā)展共識，越來越多的金融機構(gòu)在積極推進數(shù)智化，并取得顯著成效。

招商基金信息技術(shù)部總監(jiān)陳大隆則在現(xiàn)場通過講述招商基金的實踐，展現(xiàn)了行業(yè)的數(shù)智化投研發(fā)展，以及數(shù)智化對于基金業(yè)的巨大價值。陳大隆表示，投研數(shù)智化平臺不是一個“IT系統(tǒng)”，而是用科學手段和工業(yè)化流程構(gòu)筑的“護城河”：管理大規(guī)模組合與資金，沉淀投研知識能力，培養(yǎng)投研專業(yè)化隊伍。

而博時基金董事總經(jīng)理兼信息技術(shù)部總經(jīng)理車宏原在發(fā)言中強調(diào)，

雖然參會的各大基金公司均對數(shù)智化轉(zhuǎn)型摩拳擦掌，但在麥肯錫全球董事合伙人馬奔看來，國內(nèi)外資管公司仍然存在巨大的差距。他指出，與全球領(lǐng)先資管公司相比，國內(nèi)資管公司的差距不僅體現(xiàn)在業(yè)績指標上，更體現(xiàn)在能力構(gòu)建上。比如，目前數(shù)智化已經(jīng)成為全球發(fā)展趨勢，全球頭部金融機構(gòu)數(shù)智化浪潮如火如荼，但中國資管機構(gòu)整體仍處于數(shù)智化轉(zhuǎn)型剛剛起步階段，數(shù)智化水平還比較落后，甚至在客戶管理、投資研究、定制化客戶報告等環(huán)節(jié)仍然存在大量的手工流程。

馬奔介紹稱，全球領(lǐng)先的資管公司在六個方面值得中國資管的從業(yè)者借鑒：一是打造與業(yè)務戰(zhàn)略高度一體化的數(shù)智化轉(zhuǎn)型頂層藍圖；二是業(yè)務賦能導向的核心應用系統(tǒng)和能力組件建設(shè)；三是數(shù)據(jù)用例導向的規(guī)模化數(shù)據(jù)應用；四是建立科技業(yè)務雙向融合的科技治理體系；五是打造金融科技開放平臺；六是提升科技數(shù)據(jù)人才儲備和組織數(shù)字商。

馬奔還特別指出，當前全球領(lǐng)先資管機構(gòu)正在積極通過各種方式（或戰(zhàn)略合作，或入股投資）展開與金融科技公司的開放合作，因此國內(nèi)資管公司在打造金融科技開放平臺時，亦可借助外部資管科技和財富科技公司解決方案，從而加速新技術(shù)應用速度，捕捉業(yè)務價值。

他同時表示，在正在到來的智能投研時代，圍繞非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)研究、智能投資想法生成和智能投資決策賦能三個方面，金融科技公司正在加強對傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)的賦能。

認知智能應用

馬奔的觀點，得到了參會嘉賓的認同。

通聯(lián)數(shù)據(jù)CEO蔣龍認為，互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)為投資研究帶來了海量的具有重要投資價值的數(shù)據(jù)，包括另類數(shù)據(jù)。隨著人工智能日臻成熟，人工智能已經(jīng)跨過計算智能和感知智能，而進入認知智能階段，從而成為投資研究進行數(shù)據(jù)聚合與分析、數(shù)據(jù)價值挖掘與應用的得力助手。

蔣龍強調(diào)，借助認知智能，投資研究實現(xiàn)了線上化、系統(tǒng)化、數(shù)字化和智能化，信息獲取更高效、推理判斷更全面科學、預測能力更精準，增強了個人能效、提升了團隊成效、實現(xiàn)了知識留存與迭代，為金融機構(gòu)帶來了巨大的價值。隨著認知智能以及我國資本市場的發(fā)展與成熟，認知智能的應用需求和發(fā)展空間將會越來越大，兩者的融合將是一片巨大的藍海。

那么，認知智能究竟是如何助力金融機構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的呢？在會后的采訪中，蔣龍就此向經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者進行了詳細的回答。

他表示，近年來，在移動互聯(lián)網(wǎng)的時代背景下，全世界有效數(shù)據(jù)信息總量持續(xù)保持爆發(fā)式增長，大量碎片化、無序化的數(shù)據(jù)中所蘊含的投資價值，是投資機構(gòu)追求阿爾法的一片潛在藍海。

他認為，隨著人工智能技術(shù)的發(fā)展，當前技術(shù)能為金融投資所帶來的價值，已經(jīng)遠超簡單的高算力范疇，而聚焦于更高級的推理分析能力。因為單純的數(shù)據(jù)匯聚和集中呈現(xiàn)，已經(jīng)越來越不能滿足資管機構(gòu)的需求，這就需要認知智能技術(shù)對數(shù)據(jù)進行深度的價值挖掘。

“認知智能技術(shù)，至少能在三大方向上，為投資、投研、投顧等場景提供顯著的提升”，蔣龍表示，一是更高效的信息交互能力，二是更全面的推理分析能力，三是更精準的預測能力。

蔣龍認為，認知智能技術(shù)應用于智能投資領(lǐng)域前景廣闊。隨著認知智能自身技術(shù)的不斷成熟，加上業(yè)界公司的共同努力，探索技術(shù)在場景中的深度應用，認知智能賦能資產(chǎn)管理，將逐漸成為整個資管行業(yè)的共識和標配。