經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 周一帆 又見同業(yè)存單指數(shù)基金大賣。
5月26日,廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金發(fā)布提前結(jié)募公告,公告顯示,該基金原定募集截止日為2022年6月2日,由于投資者認購火爆,決定將募集截止日提前至2022年5月26日,并自2022年5月27日起不再接受認購申請。若該產(chǎn)品募集期內(nèi)有效認購申請金額全部確認后超過100億元,基金管理人將對2022年5月26日的有效認購申請采用“末日比例確認”的原則給予部分確認,未確認部分的認購款項將在募集期結(jié)束后退還給投資者。
實際上,在5月23日開賣的廣發(fā)、博時、中歐、銀華、國泰的第三批同業(yè)存單基金表現(xiàn)均較為亮眼,就在5月27日早間,國泰同業(yè)存單指數(shù)7天持有認購規(guī)模亦已過百億元,并發(fā)布了提前結(jié)募公告。
所謂同業(yè)存單是指存款類金融機構(gòu)在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證,具有可質(zhì)押、可轉(zhuǎn)讓,流動性強的特點。同業(yè)存單指數(shù)基金主要跟蹤的是中證同業(yè)存單AAA指數(shù),基金80%以上的資產(chǎn)要投向同業(yè)存單,且投資于標的指數(shù)成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。同業(yè)存單指數(shù)基金的出現(xiàn),為市場提供了新的短期理財工具,有助于豐富短久期、低波動產(chǎn)品的供給。
公開資料顯示,在第三批同業(yè)存單基金發(fā)行前,第二批6只同業(yè)存單指數(shù)基金也都取得了不錯的募集規(guī)模,招商基金、華夏基金、平安基金等旗下產(chǎn)品募集規(guī)模均在百億級別,中金基金、興銀基金兩只同業(yè)存單基金發(fā)行成績也都超過了30億元。根據(jù)統(tǒng)計,目前前兩批12只同業(yè)存單基金總規(guī)模已超過了700億元。
廣發(fā)基金相關(guān)人士對記者表示,同業(yè)存單指數(shù)基金的風險管控較為嚴格,只投資于主體評級不低于AAA級的同業(yè)存單,是一種短期理財工具。此類產(chǎn)品的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在信用風險低,基金主要投資于外部評級為AAA的同業(yè)存單,信用評級高,整體違約風險低;該指數(shù)具有成分券分散程度較高、主體資質(zhì)較好的特點,國有銀行和全國股份制銀行發(fā)行的同業(yè)存單占比達60%以上,經(jīng)營相對穩(wěn)健,違約概率低于信用債。
其補充指出,另一方面,交易成本低也是這類產(chǎn)品的一個優(yōu)勢。同業(yè)存單指數(shù)基金0認購費、0申購費、0贖回費,每日可申購;基金在開放申贖后,持有滿7天的基金份額即可贖回,資金效用較高,方便靈活。
值得一提的是,第四批5只同業(yè)存單基金也已于5月17日獲批。其中景順長城基金、嘉實基金、匯添富基金、華泰柏瑞基金旗下的同業(yè)存單指數(shù)基金即將在5月30日或6月1日陸續(xù)啟動發(fā)售,若第四批獲批產(chǎn)品均順利成立,全市場同業(yè)存單基金數(shù)量將擴容至23只。
而除此之外,Wind統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,目前還有93只同業(yè)存單產(chǎn)品排隊在等待批文。
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