經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 陳姍 5月11日,記者注意到,“螞蟻理財金選服務(wù)”進(jìn)行了改版,用戶點擊支付寶理財頁,就可以看到金選改版介紹頁面。相比此前僅在數(shù)千只基金中標(biāo)注哪些是金選基金,改版后的金選服務(wù)更透明地展示了金選基金的篩選準(zhǔn)則、風(fēng)格及行業(yè)特點,并會定期做追蹤調(diào)研,向投資者進(jìn)行解讀。
記者發(fā)現(xiàn),改版后的金選基金頁面按照偏股、偏債類基金分類,細(xì)分出成長、價值和科技、消費(fèi)等11類投資賽道,并對基金如何篩選做了詳細(xì)的說明,比如偏股類基金考量三個維度:追求持有3年以上收益跑贏偏股平均水平、追求滾動一年收益跑贏賽道基準(zhǔn),以及保持行業(yè)占比或持倉風(fēng)格的穩(wěn)定。
螞蟻基金總經(jīng)理林思思向記者表示,選品、配置、長期持有是金選服務(wù)的“三角”理念,此次在選品上將金選基金篩選指標(biāo)等全面透明化,并通過核心衛(wèi)星型基金分類,以及調(diào)研月報等內(nèi)容,鼓勵合理配置和長期持有。同時,林思思也表示,金選是投資參考依據(jù)之一,投資者決策時仍然要結(jié)合自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)來綜合考慮。
據(jù)螞蟻基金公布的數(shù)據(jù)顯示,目前金選基金池從全市場約9000只公募基金中優(yōu)選出了超180只,其中偏股基金約150只,偏債基金約30只。金選偏股基金的平均持有時長在一年以上,截至2021年底,有4成投資者交叉配置2只以上金選基金,風(fēng)險收益比好于持有單只金選基金的投資者。
據(jù)介紹,金選基金在賽道劃分、篩選指標(biāo)及選出備選池等過程中,引入了眾多行業(yè)機(jī)構(gòu)的研究能力,包括理財智庫專家、基金公司FOF團(tuán)隊、基金評價機(jī)構(gòu)等。此次改版還會與基金公司一起,通過直播、短視頻、機(jī)器人助理問答等多種形式做解讀,方便投資者更全面理解基金各項指標(biāo)。
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