經濟觀察網 記者 汪青 渤海銀行28億存款被質押風波未平，上市公司南京科遠智慧科技集團股份有限公司（以下簡稱“科遠智慧”）于11月15日發(fā)布公告稱，存在浦發(fā)銀行南通分行的3.45億元存款在不知情的情況下2.95億元被質押給無關聯企業(yè)進行融資擔保。

那么，究竟是誰動了科遠智慧近3億元的存款？融資方南京瑞豪國際貿易有限公司（以下簡稱“瑞豪貿易”）又是怎樣的一家公司呢？

啟信寶數據顯示，瑞豪貿易成立于2014年5月7日，主要經營范圍是衛(wèi)生潔具、陶瓷制品、建筑材料、裝飾裝潢材料（油漆除外）、五金機電的銷售等。

工商資料顯示，目前法人代表為劉濤，持股30%，大股東為王偉民，持股70&。

值得一提的是，劉濤在2021年7月因合同糾紛被南京市建鄴區(qū)人民法院列入限制高消費名單。

在事件曝出后，經濟觀察網記者曾采訪過大股東王偉民，公司是幾年前幫一個朋友買的，沒有經營過，對融資的事情也不知情。至于法人代表劉濤，他表示，就是認識，談不上知根知底，具體做什么工作也不清楚。

按照王偉民的說辭，自己并非公司的經營者和實控人。那么，真正掌控瑞豪貿易并完成融資的又是誰呢？

記者在查詢瑞豪貿易地址時發(fā)現，公司地址南通市崇川區(qū)工農路57號圓融廣場北樓1301室，還是另外一家企業(yè)——儲榮（南通）材料科技有限公司（以下簡稱“儲榮材料”）的公司地址。

工商信息顯示，儲榮材料成立于2004年8月，曾用名南通儲榮國際貿易有限公司和南通順隆紡織有限公司，大股東陳喬，持股70%，二股東周寅，持股30%。經營范圍：建筑材料銷售；機械設備銷售和化工產品銷售等。

最初儲榮材料的法人代表是任松偉，在2019年8月變更為陳喬，投資人也由任松偉和單云變更為陳喬和周寅，在同年（2019年）11月，公司地址變更為南通市崇川區(qū)工農路57號圓融廣場北樓1301室。

然而在更早的2019年4月，瑞豪貿易便開始將公司名稱進行變更，股東和法人代表也變成了王偉民和劉濤。在2019年8月，瑞豪貿易將公司地址也變更為南通市崇川區(qū)工農路57號圓融廣場北樓1301室。

也就是說，在2019年瑞豪貿易進行一系列股權和法人代表變更后，儲榮材料也緊隨其后進行了相關股權和法人代表的變更，并且兩家公司的地址變更為同一個。

經濟觀察網記者向王偉民發(fā)信息求證，此前接受采訪時所說的幫朋友買公司的“朋友”是否就是儲榮材料的相關負責人，截至發(fā)稿對方未回復。

值得一提的是，記者查閱相關資料時還發(fā)現，王偉民和劉濤不僅同時在瑞豪貿易有交集，兩人還曾共同出現在一家叫江蘇聚奕舜國際貿易有限公司（以下簡稱“聚奕舜貿易”）的法人代表和股東名單之列。

聚奕舜貿易成立于2019年2月25日，根據變更紀錄顯示：成立之初法定代表人是王偉民，此后變更為劉濤。2021年2月25日，公司發(fā)生投資人變更，王偉民和劉濤退出，新增北京博雅景源科技有限公司（南京錦曦機械設備科技有限公司（以下簡稱“南京錦曦”）持有其99%股權）。

2021年4月2日，負責人（法定代表人、負責人、首席代表、合伙事務執(zhí)行人等變更）劉濤變更為應皓；目前王偉民仍為公司監(jiān)事。

啟信寶數據顯示，聚奕舜貿易目前的法人代表應皓，和瑞豪貿易同一地址的儲榮材料也存在著千絲萬縷的關系。

資料顯示，在應皓擔任法人代表的多家公司中，均出現儲榮材料法人代表陳喬的身影。

比如：南京星文匯貿易有限公司、南京星明煜貿易有限公司、南京乾裕國際貿易有限公司（已注銷）、南京星拓互娛文化傳媒有限公司、南京星心選貿易有限公司、南京星矢嚴選貿易有限公司等多家公司，在應皓擔任法人代表的同時，陳喬也擔任著公司的監(jiān)事或股東。

此外，記者根據上述公司信息梳理發(fā)現，除已注銷的南京乾裕國際貿易有限公司外，其余公司穿透到最后均由南京錦曦控股。

工商信息顯示，南京錦曦成立于2013年12月，注冊資本1000萬元（實繳），法人代表江楠，持股比例100%。

因司法協助，10月28日江楠被上海市嘉定區(qū)人民法院將其南京錦曦1000萬元權益數額凍結，凍結期限從2021年10月28日至2023年10月27日。

回溯整個事件，11月15日晚間，上市公司科遠智慧發(fā)布了一則《關于銀行定期存款到期未能贖回的風險提示性公告》。

該公告表示，公司全資子公司南京科遠智慧能源投資有限公司于2020年11月10日使用暫時閑置的自有資金4000萬元購買了上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司南通分行（以下簡稱“浦發(fā)銀行南通分行”）的定期存款，產品到期日為2021年11月10日。截至本公告日，公司仍未收到該筆資金。

科遠智慧稱，經公司向浦發(fā)銀行南通分行問詢得知，公司4000萬元定期存款于2020年11月10日已作為南通瑞豪國際貿易有限公司（以下簡稱“南通瑞豪貿易”）開具銀行承兌匯票的質押擔保，目前因南通瑞豪國際貿易有限公司未能按時償債，導致公司4000萬元定期存款到期未能及時贖回。公司對該質押行為毫不知情，已明確要求浦發(fā)銀行南通分行方面出具有效證明材料。

此外，科遠智慧表示，截至本公告日，南京科遠智慧能源投資有限公司在浦發(fā)銀行南通分行購買的定期存款總額為34500萬元。其中，到期未能贖回的金額為4000萬元，未到期顯示被質押狀態(tài)的金額為25500萬元。

浦發(fā)銀行總行有關負責人對記者表示，目前該事件由南京分行在處理，南通分行在開展排查的同時，已于11月15日向公安機關進行了刑事報案，并提供了相關業(yè)務資料。