2020年9月10日,中國(guó)民生信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱“民生信托”或“公司”)首單以家庭為單位交付資產(chǎn)規(guī)模過億的項(xiàng)目成功設(shè)立,刷新了公司在家族信托業(yè)務(wù)交付規(guī)模上的新紀(jì)錄。
本單家族信托業(yè)務(wù)落地的背后,公司前臺(tái)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了充分的盡職調(diào)查,中臺(tái)評(píng)審部門依據(jù)法律法規(guī)并結(jié)合監(jiān)管要求,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行了嚴(yán)格審查,最終形成了合規(guī)且科學(xué)的信托結(jié)構(gòu)、傳承安排及操作流程,為客戶提供了定制化的家族傳承方案,在生育教育、醫(yī)療保障、婚姻創(chuàng)業(yè)等多個(gè)維度實(shí)現(xiàn)了客戶的傳承需求。
孟子有云:“道德傳家,十代以上,耕讀傳家次之,詩書傳家又次之,富貴傳家,不過三代。”放眼歷史,擁有巨額財(cái)富的家族海海,而真正傳承世代的名門望族寥寥。財(cái)富得以傳承、綿延世代是每個(gè)家族共同的愿望,但是其傳承之路并非坦途,財(cái)富傳承過程中存在諸多風(fēng)險(xiǎn):企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至家庭資產(chǎn)、民企二代的接班風(fēng)險(xiǎn)、傷及親情的繼承風(fēng)險(xiǎn)、婚姻關(guān)系產(chǎn)生的財(cái)富外流風(fēng)險(xiǎn)、未來可能出臺(tái)的遺產(chǎn)稅政策風(fēng)險(xiǎn)等等。
伴隨著高凈值人群數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模的日益攀升,財(cái)富有序傳承、資金安全穩(wěn)健已成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。家族信托作為高凈值人群首選的財(cái)富傳承工具,需求日益呈現(xiàn)出增長(zhǎng)及井噴態(tài)勢(shì)。根據(jù)中信登系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示,截至2020年一季度末,家族信托存續(xù)規(guī)模已經(jīng)突破1000億元。
民生信托自轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略實(shí)施以來,著力提升主動(dòng)管理能力,緊跟監(jiān)管政策指引,努力回歸信托本源,將家族信托業(yè)務(wù)定位為戰(zhàn)略型業(yè)務(wù)大力發(fā)展。民生信托家族信托以提供定制化、一體化家族傳承服務(wù)的專業(yè)伙伴為定位,以助力超高凈值客戶財(cái)富傳承為使命,幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng)、家族世代傳承。家族信托團(tuán)隊(duì)鏈接全球法稅、教育、慈善等頂尖資源組成全球?qū)<易稍兾瘑T會(huì),并匯集國(guó)內(nèi)法律、稅務(wù)、投資配置、家族治理、慈善等專家組成內(nèi)部專業(yè)團(tuán)隊(duì),為企業(yè)家及超高凈值人士提供包括家族治理、財(cái)富管理、傳承規(guī)劃、家族慈善、法稅規(guī)劃在內(nèi)的全方位、一體化的家族傳承服務(wù)。
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