個(gè)人養(yǎng)老金基金再迎擴(kuò)容。7月12日，證監(jiān)會(huì)公布的最新個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄顯示，截至2024年6月30日，個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)193只，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量為51家。相較于今年一季度末，新增7只個(gè)人養(yǎng)老金基金，另有1只產(chǎn)品因清盤被移出名錄；個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)的名單則無(wú)變化。

14家機(jī)構(gòu)

管理5只以上產(chǎn)品

2022年11月4日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，對(duì)參與個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的各類市場(chǎng)機(jī)構(gòu)及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。同年11月18日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，包括129只養(yǎng)老目標(biāo)基金及37家基金銷售機(jī)構(gòu)。同時(shí)，按照規(guī)定，后續(xù)兩份名錄將持續(xù)定期發(fā)布并動(dòng)態(tài)調(diào)整。

個(gè)人養(yǎng)老金基金“貨架”持續(xù)上新。截至2024年6月30日，個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)193只，相較一季度末的187只產(chǎn)品，新增了7只產(chǎn)品、退出了1只原有產(chǎn)品。

此次新入圍的產(chǎn)品，涉及6家公募基金管理人旗下的7只基金。其中，易方達(dá)基金旗下有2只新增產(chǎn)品，華夏基金、廣發(fā)基金、富國(guó)基金、中歐基金、建信基金旗下均新增1只產(chǎn)品。從產(chǎn)品類型上看，7只新增的個(gè)人養(yǎng)老金基金中，包含5只目標(biāo)日期基金、2只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。

在此次新增的基金管理人中，華夏基金、易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、中歐基金、建信基金、富國(guó)基金等6家基金管理人入圍的個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品分別由原來(lái)的11只、10只、9只、8只、5只、4只增加至12只、12只、10只、9只、6只、5只。

另從各家基金管理機(jī)構(gòu)旗下產(chǎn)品數(shù)量看，截至2024年6月30日，有14家機(jī)構(gòu)管理的個(gè)人養(yǎng)老金基金均在5只以上。其中，華夏基金、易方達(dá)基金旗下產(chǎn)品數(shù)量最多，均為12只；廣發(fā)基金和南方基金均以管理10只產(chǎn)品緊隨其后；中歐基金以管理9只產(chǎn)品位列第三名。

中歐基金相關(guān)人士在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品擴(kuò)圍，是按照相關(guān)要求，在市場(chǎng)中目前已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金中挑選滿足要求、符合個(gè)人養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品納入個(gè)人養(yǎng)老金可投資范圍，豐富個(gè)人養(yǎng)老金的投資選擇。本次1只產(chǎn)品的入圍，完善了中歐基金在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶中的產(chǎn)品線序列。”

對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老金基金穩(wěn)步擴(kuò)容，南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊，是各類金融機(jī)構(gòu)積極布局的重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域。個(gè)人養(yǎng)老金基金的穩(wěn)步擴(kuò)容能增加長(zhǎng)期資金來(lái)源，引導(dǎo)市場(chǎng)投資風(fēng)格向長(zhǎng)期投資轉(zhuǎn)變，增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性。同時(shí)，個(gè)人養(yǎng)老金基金作為長(zhǎng)期資金，其投資往往傾向于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有助于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。”

首次有產(chǎn)品

被移出名錄

《證券日?qǐng)?bào)》記者進(jìn)一步梳理個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄注意到，鵬華長(zhǎng)樂(lè)穩(wěn)健養(yǎng)老混合發(fā)起式被移出，這是該名錄首次“減員”（已進(jìn)榜的產(chǎn)品被移出）。

在田利輝看來(lái)，個(gè)人養(yǎng)老金基金市場(chǎng)具有巨大的發(fā)展空間，接下來(lái)，公募機(jī)構(gòu)需要從公開(kāi)化、個(gè)性化、知識(shí)化和實(shí)惠化方面發(fā)力，進(jìn)而持續(xù)獲得投資者的認(rèn)可。他進(jìn)一步分析稱：“其一，需提高信息披露的透明度，讓投資者清晰了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。其二，需根據(jù)不同投資群體的不同需求，提供更加個(gè)性化和差異化的產(chǎn)品和服務(wù)，滿足不同投資者的養(yǎng)老規(guī)劃需求。其三，需推動(dòng)投資者提高對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金基金的認(rèn)識(shí)，用業(yè)績(jī)讓投資者認(rèn)同長(zhǎng)期投資的重要性和風(fēng)險(xiǎn)管理。也就是說(shuō)，公募機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高基金的投資回報(bào)，提升投資者的獲得感。”

此前，證監(jiān)會(huì)在召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)時(shí)提到，下一步，證監(jiān)會(huì)將協(xié)同相關(guān)部委做好試點(diǎn)評(píng)估，同時(shí)督促基金管理人扎實(shí)提升個(gè)人養(yǎng)老金管理與服務(wù)水平：一是全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)投研核心能力建設(shè)。二是穩(wěn)步推出更多契合個(gè)人養(yǎng)老金需求的投資產(chǎn)品。三是持續(xù)優(yōu)化投資者服務(wù)。

此外，與今年一季度末相比，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)隊(duì)伍并無(wú)變化。截至2024年6月30日，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)為51家，包括19家商業(yè)銀行、24家券商和8家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。