近日，界面新聞獨家獲悉，大業(yè)信托旗下一產品發(fā)布2024年度第一次受益人大會通知，就與交易對手達成和解進行表決，召開時間為4月2日至4月17日。

該產品全名為大業(yè)信托·融創(chuàng)惠州項目股權投資集合資金信托計劃（下稱大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目），成立于2021年4月29日，存續(xù)規(guī)模為61,335.00萬元，根據大業(yè)信托于2023年10月18日的公告，該信托計劃預計期限屆滿日為2025年12月20日。

2023年年末，大業(yè)信托在中國東方相關投資者群內發(fā)布了一封《致融創(chuàng)項目東方系統(tǒng)投資人的信》表示，希望這些投資者能更深入地了解大業(yè)信托與底層項目在風險處置過程當中面臨的情況以及提出的處置思路和解決方案，并在受益人大會中投出寶貴的一票。

但第一版方案最終投票結果為未通過。現(xiàn)大業(yè)信托與交易對手經過談判，和解方案有所優(yōu)化，故此組織召集該信托計劃2024年度第一次受益人大會，就與交易對手達成的新和解方案進行表決。

大業(yè)信托稱，該方案為前次被否和解方案的優(yōu)化方案，此次方案增加期間動態(tài)還本要求。對于債務人不能如期還款，新增了約定補充抵押物和以房抵債兩種補救措施。

在時間動態(tài)還本上，一是2024年12月20日前，債務方承諾累計歸還本金金額不低于1,440萬元（2%)，爭取累計歸還本金金額達到3,600萬元（5%);

二是2025年6月20日前，債務方承諾累計歸還本金金額不低于7,200萬元（累計10%);

三是2025年9月20日前，累計歸還本金金額不低于14,400萬元（累計20%);

四是2025年12月20日前，累計歸還完畢全部債權本金72,000萬元及利息。

具體來看，如通過和解方案，債權本金為7億，主債務人為融創(chuàng)房地產集團有限公司、三亞青田旅游產業(yè)有限公司，連帶責任保證人為惠東縣萊海天置業(yè)有限公司，共同債務人為海南匯鑫源置業(yè)有限公司，抵押人為三亞青田旅游產業(yè)有限公司，抵押物為三亞海棠灣兩塊土地使用權（第一順位抵押），產權證編號為"三土房（2014）字第16184號"、"三土房（2014）字第16186號"。

根據公告，債務人還款期限為2025年12月20日前。在此期間，債務人按照以下時間節(jié)點分期還款：

①2024年12月20日前，累計歸還本金金額不低于1,440萬元，爭取累計歸還本金金額達到3,600萬元。

②2025年6月20日前，累計歸還本金金額不低于7,200萬元；

③2025年9月20日前，累計歸還本金金額不低于14,400萬元；

④2025年12月20日前，累計歸還完畢全部債權本金72,000萬元及利息。

為避免歧義，累計的概念包括之前節(jié)點，如2025年6月20日之前累計歸還本金金額不低于7,200萬元，包含了2024年12月20日之前累計歸還本金金額，以此類推。先本后息，最后一次還本時結清和支付全部利息和其他欠付的費用。

如債務人不能按照上述第①、②、③時間節(jié)點足額還款的，需提前45日申請并補充提供大業(yè)信托認可的抵押物，且在對應時間節(jié)點之前辦妥抵押擔保手續(xù)，抵押率按照不超過80％控制。

如債務人不能按照上述第①、②、③時間節(jié)點足額還款的，需提前45日申請并提供大業(yè)信托認可的物業(yè)申請以房抵債，抵債價格按照物業(yè)抵債時抵債房產對應項目近三個月的銷售均價（含稅，如近三個月無銷售時以抵債時點合理公允的市場價格為準）辦理。

2025年9月20日之前，債務人可向大業(yè)信托就是否延長還款期限提出申請，大業(yè)信托可根據債務人財務情況單方決定是否展期1年（即不超過2026年12月20日）。

債務人按照上述期限（即2025年12月20日之前）清償完畢全部債權本金的，大業(yè)信托同意按每年6％的標準計算自2022年4月29日起（該項目利息已支付至2022年4月28日）至債權全部清償完畢之日止的利息，并同意豁免違約金。

與此同時，知情人士向界面新聞透露，與大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目一起踩雷融創(chuàng)的項目的還有大業(yè)信托?招業(yè) 13 號（融創(chuàng)湛江）股權投資集合資金信托（下稱“招業(yè)13 號”），主債務人同為融創(chuàng)，抵押人和抵押物相同。

2023年11月，界面新聞曾獨家報道了招業(yè)13號召開受益人大會的消息，就該產品股轉債和解方案進行表決。當時，大業(yè)信托還推出一份紓困計劃，計劃分5次每次按照本金4%的比例向信托計劃進行紓困，紓困金額累計不超過初始投資本金 20%（含）。（詳見《【獨家】大業(yè)信托5億元“踩雷”融創(chuàng)后，就該產品股轉債和解方案進行表決》）

此外，知情人士向界面新聞透露，購買招業(yè)13號和大業(yè)信托融創(chuàng)惠州項目的投資者中有較多其控股股東中國東方資產管理有限公司的員工。

天眼查APP顯示，大業(yè)信托的股東為中國東方資產管理有限公司、廣州金融控股集團有限公司、廣州京信電力集團，持股比例分別為41.67%、38.33%、20%。

來源：界面新聞