日前，上海市浦東新區(qū)人民檢察院微信公眾平臺(tái)“浦東檢察”公開(kāi)了全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實(shí)施洗錢(qián)犯罪系列案的詳情。

近年來(lái)，隨著直播發(fā)展的突飛猛進(jìn)，直播平臺(tái)打賞機(jī)制成為了不法分子轉(zhuǎn)移贓款的一種新渠道。一些主播在直播過(guò)程中，通過(guò)接受打賞的方式收取了非法所得，并利用提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等手段對(duì)這些打賞資金進(jìn)行清洗和轉(zhuǎn)移。實(shí)際上，這種行為也是為集資詐騙犯罪嫌疑人提供了清洗和轉(zhuǎn)移贓款的渠道。

經(jīng)審理調(diào)查，在這一全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實(shí)施洗錢(qián)犯罪系列案中，涉案金額高達(dá)5000萬(wàn)元，共有21人被抓獲。其中，4名涉及此案的某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)主播因涉嫌洗錢(qián)罪被正式提起公訴。

“洗白”12億余元非法集資

“浦東檢察”發(fā)布消息稱，浦東新區(qū)檢察院辦理了全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實(shí)施洗錢(qián)犯罪系列案。日前，該院以涉嫌洗錢(qián)罪對(duì)某平臺(tái)主播李某、王某、賈某、方某4人提起公訴。

辦案人員如何發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線索的呢？這還得追溯到2021年。當(dāng)年7月，浦東新區(qū)檢察院金融檢察部門(mén)——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。也正是這件詐騙案的審理過(guò)程中，檢察官發(fā)現(xiàn)了新型洗錢(qián)的蛛絲馬跡。

2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人于某（另案處理）以非法占有為目的，先后設(shè)立Z集團(tuán)等多家關(guān)聯(lián)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)許可，采用廣告、口口相傳等方式公開(kāi)宣傳，承諾高額年化收益，通過(guò)線下門(mén)店向不特定公眾銷(xiāo)售融資租賃收益權(quán)拆分類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，非法募集資金12億余元，未兌付本金7億余元。

在接待該案中的被害人（即投資人）時(shí)，檢察官偶然得知：大量投資款通過(guò)直播打賞的方式流入了一個(gè)知名直播平臺(tái)。通過(guò)審計(jì)資金流向，一些短期內(nèi)高頻次、大金額的打賞，引起了檢察官的注意。

為“大哥”當(dāng)掮客

檢察官隨即鎖定了包括平臺(tái)頭部主播李某在內(nèi)的4名主播。

2018年，前述非法集資案中的犯罪嫌疑人于某，以“大哥”的名義在平臺(tái)頭部主播李某的直播間里打賞，后來(lái)兩人加了微信聯(lián)系方式，兩人的友誼由此結(jié)下。

此后，李某跟著于某“吃香喝辣”。不僅出入高檔飯店、出國(guó)旅游、參加游艇會(huì)等，甚至還在于某的Z集團(tuán)里開(kāi)過(guò)直播。與此同時(shí)，于某在他直播間里打賞的次數(shù)越來(lái)越多，金額越來(lái)越大。

一同與于某交往密切的，還有來(lái)自同一個(gè)直播平臺(tái)的主播王某、賈某、方某。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的密切交往，李某等人逐漸了解了于某非法吸收公眾存款的事實(shí)。盡管對(duì)此心知肚明，但置若罔聞的他們，仍心甘情愿當(dāng)起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的掮客。

2018年至2020年年中期間，李某等四人通過(guò)在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過(guò)提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。

這樣一來(lái)，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間里瘋狂打賞，再通過(guò)主播轉(zhuǎn)賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而洗白了贓款；而平臺(tái)主播從中掙到了流量和人氣。

兩年取證、固證

2021年7月，在發(fā)現(xiàn)可能存在的洗錢(qián)犯罪線索后，浦東新區(qū)檢察院與公安機(jī)關(guān)、司法審計(jì)、金融監(jiān)管等單位召開(kāi)案情研判會(huì)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，證實(shí)犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢(qián)的具體經(jīng)過(guò)，全面審查上游犯罪資金的流轉(zhuǎn)情況，證實(shí)集資詐騙款通過(guò)平臺(tái)主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實(shí)，涉案資金超過(guò)5000萬(wàn)元。

2022年1月，浦東新區(qū)檢察院制發(fā)追訴函。2022年6月，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?023年6月，該案移送浦東新區(qū)檢察院審查起訴。

經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)兩年多的取證、固證，針對(duì)主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方面終于形成了完整扎實(shí)的證據(jù)鎖鏈。

2023年12月，浦東新區(qū)人民檢察院對(duì)4人提起公訴。３名犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰，其中１人退賠全部贓款，2人退賠絕大部分贓款。

“打賞回流”成灰色地帶

在此案的辦理過(guò)程中，檢察官窺得直播平臺(tái)上一種“打賞回流”的生態(tài)，而這種生態(tài)為洗錢(qián)犯罪提供了滋生和蔓延的溫床，使得不法分子能夠利用打賞機(jī)制進(jìn)行非法資金的清洗和轉(zhuǎn)移。

據(jù)了解，直播打賞資金“回流”是直播主播間一種默認(rèn)的潛規(guī)則，主播為了留住在直播間里花錢(qián)豪爽的大客戶，或是為了獲得更多打賞博取關(guān)注度，與打賞者約定按比例返還打賞收益。

對(duì)于這種“直播打賞返現(xiàn)是行業(yè)潛規(guī)則”的生態(tài)，平臺(tái)并無(wú)監(jiān)管和限制，對(duì)高頻次、高金額的異常打賞行為也沒(méi)有監(jiān)測(cè)預(yù)警，導(dǎo)致打賞活動(dòng)成為了犯罪分子的洗錢(qián)通道。

檢察官還發(fā)現(xiàn)，涉案直播平臺(tái)還開(kāi)通了對(duì)公賬戶充值通道，導(dǎo)致大額公司資金流可以成為直播打賞資金來(lái)源。

同時(shí)，直播平臺(tái)上還出現(xiàn)了一種倒賣(mài)平臺(tái)幣或代充平臺(tái)幣的“幣商”職業(yè)，由于平臺(tái)對(duì)大量購(gòu)幣的“幣商”沒(méi)有審核機(jī)制，使“幣商”也成為打賞行業(yè)的灰色地帶的一環(huán)，用戶、主播及其工作室均可通過(guò)向幣商直接購(gòu)買(mǎi)數(shù)百萬(wàn)元平臺(tái)幣或打賞禮物的方式逃避監(jiān)管。

合規(guī)整改進(jìn)行中

2023年12月，浦東新區(qū)檢察院向涉案平臺(tái)制發(fā)了檢察建議：建議平臺(tái)針對(duì)行業(yè)內(nèi)已經(jīng)形成的所謂“打賞返現(xiàn)潛規(guī)則”，糾正主播對(duì)此的錯(cuò)誤認(rèn)知，禁止打賞回流行為；

嚴(yán)格落實(shí)直播平臺(tái)打賞行為實(shí)名認(rèn)證制度，加強(qiáng)對(duì)大額打賞和大額購(gòu)幣的監(jiān)管，對(duì)一定金額以上的直播打賞行為可要求用戶進(jìn)行人臉識(shí)別、手機(jī)驗(yàn)證等多種身份比對(duì)認(rèn)證，或要求用戶關(guān)聯(lián)實(shí)名的第三方支付平臺(tái)賬號(hào)，形成多重身份驗(yàn)證，確保用戶身份和資金來(lái)源可追溯。

同時(shí)，檢察院建議平臺(tái)取消或嚴(yán)格限制公司賬戶可以直接入金為他人賬戶充值購(gòu)買(mǎi)打賞幣的通道，要求主播和平臺(tái)通過(guò)本人實(shí)名、單一指定的賬戶進(jìn)行收益分成和結(jié)算，方便反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)非法資金流和大額取現(xiàn)行為追蹤。

涉案直播平臺(tái)很快回復(fù)，對(duì)檢察建議內(nèi)容均予以采納。

2023年12月，在審查起訴的同時(shí)，浦東新區(qū)檢察院針對(duì)涉案直播平臺(tái)及其經(jīng)營(yíng)主體公司在制度漏洞、監(jiān)管不嚴(yán)等問(wèn)題，與該經(jīng)營(yíng)主體公司所在地檢察機(jī)關(guān)一同啟動(dòng)涉案企業(yè)合規(guī)工作。目前，涉案直播平臺(tái)與公司正在合規(guī)整改中。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng) 券商中國(guó)