在新的一年,券商營業(yè)部重點發(fā)力方向,較受業(yè)內(nèi)關(guān)注。
近日,證券時報·券商中國記者展開了券商營業(yè)部信心調(diào)查,共回收137份答卷。談及今年重點的展業(yè)方向時,投顧業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品銷售、融資融券、財富管理資產(chǎn)配置是高頻詞匯,在有效回復(fù)中各占約30%。
此外,開戶拓客、維護存量客戶、機構(gòu)業(yè)務(wù)、投資者教育等也是券商營業(yè)部認為的重點。
去年監(jiān)管部門掀起公募費率改革,讓市場重新審視“產(chǎn)品代銷”背后的沉疴痼疾。作為直接面對投資者的一線從業(yè)者,營業(yè)部更能體會代銷冷暖。受訪營業(yè)部人士普遍關(guān)心公募費率改革的執(zhí)行情況以及行業(yè)監(jiān)管程度。他們普遍建言,應(yīng)進一步降低公募基金手續(xù)費,同時將管理費與產(chǎn)品業(yè)績掛鉤,才能做到與基民共贏。
大力發(fā)展投顧與兩融
根據(jù)證券時報·券商中國記者回收的137份答卷,券商營業(yè)部今年工作重點繼續(xù)圍繞高附加值業(yè)務(wù)開展。
以客戶資產(chǎn)增值為核心的財富管理是這類業(yè)務(wù)的重中之重,其中又以投顧業(yè)務(wù)為代表。證券時報·券商中國記者注意到,該關(guān)鍵詞在回收答卷中出現(xiàn)的頻次排在前列。
北京一家受訪的券商營業(yè)部人士表示,今年重點是“做好客戶的全方位服務(wù)及財富管理,運用專業(yè)投顧,合理配置資產(chǎn)”。四川一家受訪的中型營業(yè)部人士談到,今年將要“提升專業(yè)能力,重點加強股類咨詢和資產(chǎn)配置能力,為投資者提供專業(yè)化差異化的財富管理服務(wù)”。
也有券商視基金投顧為發(fā)展方向,部分券商營業(yè)部人士呼吁監(jiān)管部門放開基金投顧業(yè)務(wù)的審批進度。
在營業(yè)部看來,除了投顧業(yè)務(wù)外,增收能力較強的還有兩融業(yè)務(wù)。盡管今年年初兩融市場一度出現(xiàn)流動性危機,但受訪營業(yè)部人士亦表示融資融券是展業(yè)重點,該關(guān)鍵詞出現(xiàn)頻率同樣較高。
廣東一家受訪的券商營業(yè)部人士談到,今年將“加大融資融券業(yè)務(wù)和投顧業(yè)務(wù)的開發(fā)”。湖南一家受訪營業(yè)部人士亦表示,“在合規(guī)展業(yè)的前提下有效提升投顧及兩融業(yè)務(wù)等盈利較多的業(yè)務(wù)增量。”
新客與存量客戶“兩手抓”
在當(dāng)前市場環(huán)境下,證券時報·券商中國記者注意到,“拓客開戶”及“維護服務(wù)存量客戶”對營業(yè)部而言都變得十分重要。
在有效答卷中,約有12%的受訪人士均提到今年工作重點是開戶或者拓客。其中,多家營業(yè)部更看重有效戶的相關(guān)指標。
山東一家受訪券商營業(yè)部人士表示,今年展業(yè)方向是有效戶的開發(fā)。浙江一家受訪券商營業(yè)部人士也提到,今年要提升有效戶的比例。
與此同時,維護存量客戶或是加大存量的挖掘,也是券商營業(yè)部認為的重心。
上海一家小型券商營業(yè)部人士表示,做好存量客戶的深度服務(wù)工作。河北一家小型券商營業(yè)部人士表示,要加強交易類客戶的維護。山西一家受訪營業(yè)部人士談到,“做好客戶的陪伴服務(wù),用專業(yè)帶動業(yè)務(wù)發(fā)展”。
值得注意的是,投資者教育理念在一線營業(yè)部從業(yè)者中深入人心。東北一家受訪券商營業(yè)部人士稱,今年要加強投資者教育,提升投資者對新業(yè)務(wù)和股市的認知,向投資者倡導(dǎo)理性投資,價值投資理念。
關(guān)注公募費率進一步改革的動向
近年來,產(chǎn)品代銷已是券商營業(yè)部的重要考核指標之一。過去一年市場震蕩,基金收益表現(xiàn)不理想,但在此次調(diào)查中,金融產(chǎn)品銷售仍然是營業(yè)部認為的今年重要工作任務(wù),是財富管理資產(chǎn)配置的重要抓手,有30%的回收問卷提到相關(guān)關(guān)鍵詞。
具體來看,多家受訪的券商營業(yè)部人士均談到,今年將會加大固收類產(chǎn)品、ETF(交易型開放式指數(shù)基金)產(chǎn)品的布局。少數(shù)營業(yè)部人士明確稱會加大權(quán)益類產(chǎn)品的銷售。天津一名受訪的券商營業(yè)部人士表示,將會加大資管產(chǎn)品的推廣。
值得注意的是,去年公募基金行業(yè)費率改革拉開大幕,公募基金產(chǎn)品代銷模式將受影響,其中重首發(fā)、輕持營的代銷風(fēng)氣將受到較大沖擊,主要因為券商代銷首發(fā)基金可以換來更高額的交易傭金。
在此次調(diào)查中,受訪對象集中關(guān)注“公募費率改革實際執(zhí)行情況”、“費率透明度”、“公募基金如何以長期收益為考核重點”等話題。
在建言方面,券商營業(yè)部人士普遍表示,公募基金管理費的收取應(yīng)與產(chǎn)品業(yè)績掛鉤。前述四川受訪營業(yè)部人士認為,“公募可從前端收費、管理費收費向業(yè)績報酬分成收費、增值收費方向逐步轉(zhuǎn)化。真正實現(xiàn)基民與公募基金共贏,業(yè)績共享。”華北一家受訪的券商營業(yè)部人士稱,公募基金管理費收取要提高業(yè)績考核指標占比。
大連受訪營業(yè)部人士提出兩個建議:一是公募基金產(chǎn)品虧損后,管理費應(yīng)該少收或者不收;二是首發(fā)基金產(chǎn)品認購費用應(yīng)該保持所有銷售渠道一致,對于同質(zhì)產(chǎn)品,銷售人員的激勵政策也應(yīng)保持一致。
來源:證券時報