1月22日，央行貴州省分行公布數(shù)則行政處罰公示表，福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“國(guó)通星驛”）因KYC不利被罰。

罰單顯示，國(guó)通星驛貴州分公司因?qū)梢山灰孜醇皶r(shí)采取有效措施；未按協(xié)議規(guī)定及時(shí)將交易資金結(jié)算到特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶；未嚴(yán)格履行特約商戶實(shí)名制管理三項(xiàng)違法行為類型被沒(méi)收違法所得4.122萬(wàn)元，罰款9萬(wàn)元。這也是央行貴州省分行今年開(kāi)出的第一張罰單。

今年1月5日，央行甘肅省分行公布的開(kāi)年首張罰單，落在了國(guó)通星驛甘肅分公司身上。因未落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理要求，特約商戶本地化經(jīng)營(yíng)和管理不到位，該公司被警告，并處罰款56萬(wàn)元。

去年12月，國(guó)通星驛廣西分公司因未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息被罰款3萬(wàn)元。去年6月，國(guó)通星驛因存在“為不滿足條件的特約商戶提供T+0收單服務(wù)”的違法行為，被警告，沒(méi)收違法所得401.99萬(wàn)元，并處罰款50萬(wàn)元。

國(guó)通星驛還在2021年因12項(xiàng)違法違規(guī)行為被央行福州中心支行警告，沒(méi)收違法所得261萬(wàn)元，并處6710萬(wàn)元天價(jià)罰款。

據(jù)工商信息，國(guó)通星驛成立于2010年6月，于2012年獲支付牌照，公司注資為3億元，可從事全國(guó)范圍內(nèi)的銀行卡收單業(yè)務(wù)，支付牌照有效期至2027年6月26日。目前，國(guó)通星驛的主營(yíng)業(yè)務(wù)是向商戶提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等綜合支付服務(wù)，圍繞“星驛付”、“星通寶”、“陸POS”、“小陸”、“星支付”、“星驛伙伴”、“郵驛付”、“郵政便民服務(wù)站”等子品牌展業(yè)。上市公司新大陸科技集團(tuán)有限公司是其控股股東。

另外，國(guó)通星驛因“跳碼”事件需退還金額約7.56億元，致使2022年凈虧損8.23億元，同比2021年的0.83億元，下降約1091%。受此影響，2022年新大陸營(yíng)收73.69億元，同比下降4.26%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為-3.81億元，較之2021年的7.04億元，同比下降154.20%，由盈轉(zhuǎn)虧。

國(guó)通星驛的屢次違規(guī)行為不僅對(duì)其自身造成了重大損失，也給其合作伙伴帶來(lái)了負(fù)面影響。作為一家擁有支付牌照的公司，國(guó)通星驛本應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。

此次國(guó)通星驛貴州分公司被罰，再次提醒了支付行業(yè)內(nèi)的企業(yè)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)履行企業(yè)主體責(zé)任。同時(shí)，監(jiān)管部門也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，維護(hù)市場(chǎng)秩序和消費(fèi)者權(quán)益。