南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 曹媛 深圳報(bào)道

2023年深圳金融運(yùn)行情況今日公布。

2024年1月19日，人民銀行深圳市分行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局舉行2023年深圳金融運(yùn)行情況新聞發(fā)布會(huì)。

其中，深圳金融機(jī)構(gòu)存貸款規(guī)模保持平穩(wěn)增長(zhǎng)，截至2023年12月末，深圳市本外幣各項(xiàng)貸款余額9.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.3%。其中，深圳企業(yè)貸款利率持續(xù)處于歷史低位。

2023年以來(lái)，深圳依托“前海”和“河套”兩大戰(zhàn)略平臺(tái)，推動(dòng)跨境金融重點(diǎn)領(lǐng)域改革。2023年，深圳跨境收支規(guī)模全國(guó)第三，跨境人民幣收付金額首破4萬(wàn)億。

此外，為便利香港居民北上消費(fèi)，深圳逐漸構(gòu)建數(shù)字人民幣、移動(dòng)支付、刷卡、現(xiàn)金等多門類、多品種的跨境支付方式。例如，截至2023年末，港人在深圳共開(kāi)立銀行賬戶約300萬(wàn)戶，其中2023年新開(kāi)立約40萬(wàn)戶。

存貸款規(guī)模平穩(wěn)增長(zhǎng)，企業(yè)貸款利率明顯下降

據(jù)介紹，2023年以來(lái)，深圳金融機(jī)構(gòu)信貸總量合理增長(zhǎng)。截至2023年12月末，深圳市本外幣各項(xiàng)貸款余額9.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.3%。其中，企（事）業(yè)單位貸款是增量的主體，占各項(xiàng)貸款增量的85%。深圳企（事）業(yè)單位本外幣貸款余額5.79萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.5%，比各項(xiàng)貸款增速高3.2個(gè)百分點(diǎn)。本外幣各項(xiàng)存款余額13.34萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.1%。

聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)。截至2023年12月末，深圳市制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、普惠小微貸款余額同比分別增長(zhǎng)40.7%、22.4%，比各項(xiàng)貸款增速分別高32.4個(gè)、14.1個(gè)百分點(diǎn)。

此外，深圳企業(yè)貸款利率明顯下降。2023年12月，深圳市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.26個(gè)百分點(diǎn)，利率降幅高于1年期和5年期以上LPR降幅，企業(yè)貸款利率持續(xù)處于歷史低位。

深圳市普惠小微貸款余額1.83萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.4%

2023年以來(lái)，深圳金融機(jī)構(gòu)也在貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神，做好金融“五篇大文章”。

科技金融方面。深圳推出“騰飛貸”業(yè)務(wù)模式，金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化科技信貸產(chǎn)品和服務(wù)。截至2023年11月末，深圳市高新技術(shù)企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)32.9%、26.1%，分別高于同期各項(xiàng)貸款增速24.5個(gè)和17.7個(gè)百分點(diǎn)。

深圳支持符合條件的科技型企業(yè)發(fā)債，拓寬融資渠道。2023年，深圳6家非金融企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)規(guī)模同比增長(zhǎng)74.9%。深圳也聚焦先進(jìn)制造業(yè)，在全國(guó)各城市中率先出臺(tái)金融支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展“12條”。截至2023年末，深圳市汽車制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)105.1%。

綠色金融方面。截至2023年末，深圳轄內(nèi)銀行運(yùn)用碳減排支持工具發(fā)放碳減排貸款136.7億元,預(yù)計(jì)帶動(dòng)年度碳減排量314.0萬(wàn)噸。綠色貸款增勢(shì)強(qiáng)勁，2023年深圳市綠色貸款余額、增速較2019年均增長(zhǎng)近2倍，深圳以先行示范標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)全國(guó)首批碳達(dá)峰試點(diǎn)城市。

普惠金融方面。截至2023年末，深圳市普惠小微貸款余額1.83萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.4%；授信戶數(shù)突破157萬(wàn)戶。12月，深圳市新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率同比下降0.29個(gè)百分點(diǎn)，處于歷史低位。

養(yǎng)老金融方面。深圳作為全國(guó)36個(gè)先行城市（地區(qū)）之一試行個(gè)人養(yǎng)老金制度，全市23家銀行累計(jì)為超過(guò)291萬(wàn)人開(kāi)立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶，豐富發(fā)展儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)產(chǎn)品等養(yǎng)老金融產(chǎn)品。此外，金融機(jī)構(gòu)也在持續(xù)完善適老化服務(wù)。

做好數(shù)字金融大文章。首先，深圳覆蓋企業(yè)、個(gè)人的征信服務(wù)體系日臻完善，地方征信平臺(tái)歸集覆蓋深圳市400余萬(wàn)家商事主體信用數(shù)據(jù)超20億條，截至2023年末，累計(jì)服務(wù)企業(yè)37萬(wàn)余家，促成企業(yè)獲得融資3506億元。

數(shù)字人民幣也是一大亮點(diǎn)，截至2023年末，深圳市數(shù)字人民幣錢包累計(jì)開(kāi)立3733.93萬(wàn)個(gè)，較年初增長(zhǎng)36.2%，累計(jì)流通金額840.34億元，較年初增長(zhǎng)123.0%。?

深圳跨境收支規(guī)模全國(guó)第三，跨境人民幣收付金額首破4萬(wàn)億

2023年以來(lái)，深圳依托“前海”和“河套”兩大戰(zhàn)略平臺(tái)，推動(dòng)跨境金融重點(diǎn)領(lǐng)域改革。2023年1-12月，深圳跨境收支規(guī)模位居全國(guó)第三，其中深圳跨境人民幣收付金額達(dá)4.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)28.3%，首次突破4萬(wàn)億元。據(jù)悉，人民幣連續(xù)四年成為深港間第一大跨境結(jié)算貨幣。

深圳獲批開(kāi)展跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)。2023年12月15日，外匯局總局正式發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)的通知》，決定將跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放試點(diǎn)擴(kuò)大至深圳市等8個(gè)地區(qū)。

記者了解到，此次試點(diǎn)政策共8項(xiàng)，其中，經(jīng)常項(xiàng)目政策措施5項(xiàng)，包括便利經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金收付、支持新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算、擴(kuò)大貿(mào)易收支軋差凈額結(jié)算范圍、特殊退匯免登記、優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易代墊或分?jǐn)倶I(yè)務(wù)管理等；資本項(xiàng)目政策措施3項(xiàng)，包括外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免登記、融資租賃母子公司共享外債額度，以及外債、境外上市等資本項(xiàng)目外匯登記由銀行直接辦理等。據(jù)介紹，目前，業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則正在履行規(guī)范性文件發(fā)文程序。

深圳金融支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)方面。7月，人民銀行深圳市分行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局等5部門聯(lián)合出臺(tái)《深圳金融支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，在穩(wěn)定外貿(mào)形勢(shì)，優(yōu)化跨境結(jié)算服務(wù)等方面取得了顯著成效。在加大進(jìn)出口信貸支持上，再貼現(xiàn)資金支持貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)金額71.7億元。在優(yōu)化跨境結(jié)算服務(wù)上，持續(xù)推動(dòng)跨境貿(mào)易外匯收支便利化擴(kuò)面提質(zhì)增效，累計(jì)發(fā)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)971家，辦理跨境收支1694億美元，全國(guó)排名第4；深圳8家銀行獲批憑交易電子信息服務(wù)跨境電商外匯結(jié)算，居全國(guó)首位，服務(wù)客戶超1.1萬(wàn)家；“銀行+外綜服”創(chuàng)新模式服務(wù)企業(yè)11.5萬(wàn)家，收款328億美元，幫助超3萬(wàn)家企業(yè)便利退稅和貿(mào)易融資。

在“金融支持前海30條”中“有序探索深港私募通機(jī)制”取得新進(jìn)展。12月，在人民銀行深圳市分行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局等部門支持下，前海地方金融監(jiān)管局牽頭組織召開(kāi)前海QFLP聯(lián)合會(huì)商會(huì)議，同意前海3家港資QFLP管理企業(yè)首批開(kāi)展QFLP總量管理試點(diǎn)，總量合計(jì)9億美元。試點(diǎn)一次性賦予QFLP管理企業(yè)總量額度，允許其靈活自主配置和更換投資項(xiàng)目。

“至此，‘金融支持前海30條’涉人民銀行、外匯局職責(zé)的創(chuàng)新政策已基本全面落地。”人民銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。?

便利香港居民北上消費(fèi)，深圳探索跨境支付新模式

2023年以來(lái)，深港恢復(fù)通關(guān)后香港居民北上深圳消費(fèi)需求顯著，深圳逐漸構(gòu)建數(shù)字人民幣、移動(dòng)支付、刷卡、現(xiàn)金等多門類、多品種的跨境支付方式，便利香港居民跨境消費(fèi)。

數(shù)字人民幣跨境支付模式方面，深圳率先試行與香港八達(dá)通互聯(lián)互通的數(shù)字人民幣“硬錢包”，香港居民已累計(jì)申領(lǐng)近2.5萬(wàn)張數(shù)字人民幣“硬錢包”。

電子跨境支付模式方面，深圳探索香港電子錢包境內(nèi)消費(fèi)和境外銀行卡綁定境內(nèi)錢包等掃碼消費(fèi)新方式。據(jù)統(tǒng)計(jì)，微信香港錢包2023年12月交易筆數(shù)較通關(guān)首月增長(zhǎng)14倍。微信“外卡內(nèi)綁”業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)，2023年12月交易筆數(shù)較僅開(kāi)放部分試點(diǎn)商戶時(shí)增長(zhǎng)超5倍。

實(shí)體卡跨境辦理模式方面，深圳首批開(kāi)展香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)戶試點(diǎn)業(yè)務(wù)，香港居民“足不離港”開(kāi)立內(nèi)地賬戶累計(jì)突破33.68萬(wàn)戶，其中2023年新開(kāi)立14萬(wàn)戶，便利香港居民境內(nèi)刷卡消費(fèi)，交易超184億元。持續(xù)完善香港居民赴境內(nèi)辦理銀行卡服務(wù)機(jī)制，截至2023年末，港人在深圳共開(kāi)立銀行賬戶約300萬(wàn)戶，其中2023年新開(kāi)立約40萬(wàn)戶。

而在現(xiàn)金跨境支付模式方面，深圳持續(xù)完善現(xiàn)金供給、服務(wù)、使用等體制機(jī)制，便利香港居民境內(nèi)取現(xiàn)消費(fèi)。指導(dǎo)銀行開(kāi)展“零錢包”活動(dòng)，為機(jī)場(chǎng)、口岸、出租車等涉外公共場(chǎng)景提供零鈔兌換服務(wù)，解決落地取現(xiàn)兌零困難。深圳也在持續(xù)提升跨境支付方式知曉率、提高普及率。