經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 蔡越坤 2020年下半年，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)頻遭監(jiān)管處罰。

繼東方金誠(chéng)被暫停處罰后，12月29日，中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中誠(chéng)信國(guó)際”）再次被交易商協(xié)會(huì)給予自律處分。

交易商協(xié)會(huì)表示，中誠(chéng)信國(guó)際在為債務(wù)融資工具發(fā)行人永城煤電控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“永煤控股”）、河南能源化工集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“河南能化”）提供信用評(píng)級(jí)服務(wù)過(guò)程中，存在以下違反銀行間市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

一是未按相關(guān)自律規(guī)則對(duì)永煤控股開(kāi)展實(shí)地調(diào)查訪談，未對(duì)永煤控股管理部門(mén)及主要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)訪談。二是對(duì)了解到的永煤控股或河南能化拖欠薪資、償債安排、關(guān)注類(lèi)貸款等異常情況，未采取必要措施進(jìn)行調(diào)查核驗(yàn)，未能有效揭示信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息。三是質(zhì)量控制等內(nèi)控機(jī)制未有效執(zhí)行，合規(guī)部門(mén)監(jiān)督審查不到位。

依據(jù)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2020年第18次自律處分會(huì)議審議，對(duì)中誠(chéng)信國(guó)際予以警告、暫停其債務(wù)融資工具相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月，暫停業(yè)務(wù)期間，不得承接新的債務(wù)融資工具評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

中誠(chéng)信國(guó)際回應(yīng)表示，收到中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)有關(guān)“永城煤電”項(xiàng)目對(duì)公司的自律處分決定，公司表示誠(chéng)懇接受。公司就“永城煤電”事件在第一時(shí)間啟動(dòng)了自查工作，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并深刻反思、汲取教訓(xùn)，全面整改。中誠(chéng)信國(guó)際將進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，完善相關(guān)工作機(jī)制，規(guī)范工作流程，提高自身業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，確保評(píng)級(jí)工作規(guī)范有序開(kāi)展。

此前，12月18日，交易商協(xié)會(huì)曾對(duì)東方金誠(chéng)做自律處分。

交易商協(xié)會(huì)表示，作為信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，東方金誠(chéng)在為債務(wù)融資工具發(fā)行人提供信用評(píng)級(jí)服務(wù)過(guò)程中，存在多項(xiàng)違反銀行間市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

一是未保證評(píng)級(jí)報(bào)告及相關(guān)訪談?dòng)涗浀臏?zhǔn)確性，工作開(kāi)展背離勤勉、盡責(zé)基本原則；二是多個(gè)項(xiàng)目未對(duì)可能產(chǎn)生的利益沖突進(jìn)行有效管理，個(gè)別評(píng)級(jí)項(xiàng)目工作開(kāi)展程序不合規(guī)，相關(guān)項(xiàng)目組長(zhǎng)未參加實(shí)地訪談，評(píng)級(jí)質(zhì)量控制機(jī)制執(zhí)行不到位；三是相同評(píng)級(jí)模型下，同一主體部分指標(biāo)得分不同，未保證信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展的一致性，不符合客觀、公正的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)基本原則；四是未在2019年度信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展及合規(guī)運(yùn)行情況報(bào)告中披露公司內(nèi)部違規(guī)事項(xiàng)，未合規(guī)披露涉及多家主體、多期債項(xiàng)的跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告，信息披露合規(guī)性明顯不足。

依據(jù)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2020年第16次自律處分會(huì)議審議，對(duì)東方金誠(chéng)予以警告、暫停其債務(wù)融資工具相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月（暫停業(yè)務(wù)期間，不得承接新的債務(wù)融資工具評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)）；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改；對(duì)時(shí)任總經(jīng)理金永授予以通報(bào)批評(píng)；對(duì)評(píng)級(jí)總監(jiān)剛猛予以通報(bào)批評(píng)；對(duì)相關(guān)評(píng)級(jí)項(xiàng)目組長(zhǎng)高路予以誡勉談話。

下半年信用債違約頻發(fā)，尤其是蔓延至部分國(guó)企，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為債市評(píng)級(jí)“守門(mén)人”卻頻頻失守。這也引起監(jiān)管的關(guān)注。

12月11日，人民銀行組織召開(kāi)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展座談會(huì)，會(huì)議由人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)潘功勝主持。發(fā)展改革委、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)和交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)同志，以及市場(chǎng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、發(fā)行人、投資人代表參加會(huì)議。

會(huì)議認(rèn)真總結(jié)了近年來(lái)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展情況和有關(guān)問(wèn)題，交流借鑒國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展的經(jīng)驗(yàn)，研究討論了進(jìn)一步規(guī)范發(fā)展我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)的措施。

潘功勝指出，信用評(píng)級(jí)是債券市場(chǎng)的重要基礎(chǔ)性制度安排，關(guān)系到資本市場(chǎng)健康發(fā)展大局。近年來(lái)，我國(guó)評(píng)級(jí)行業(yè)在統(tǒng)一規(guī)則、完善監(jiān)管、對(duì)外開(kāi)放等方面取得長(zhǎng)足進(jìn)步，但也存在評(píng)級(jí)虛高、區(qū)分度不足、事前預(yù)警功能弱等問(wèn)題，制約了我國(guó)債券市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展。評(píng)級(jí)行業(yè)應(yīng)認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，堅(jiān)持職業(yè)操守，勤勉盡責(zé)，努力提高評(píng)級(jí)能力，提升評(píng)級(jí)質(zhì)量。監(jiān)管機(jī)構(gòu)、發(fā)行人、投資人等各方應(yīng)各盡其責(zé)，共同推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展。

潘功勝?gòu)?qiáng)調(diào)，人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門(mén)共同加強(qiáng)債券市場(chǎng)評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)督管理，強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)技術(shù)的進(jìn)步、提高評(píng)級(jí)質(zhì)量，提升信用等級(jí)區(qū)分度，進(jìn)一步推動(dòng)評(píng)級(jí)監(jiān)管統(tǒng)一，真正發(fā)揮評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)債券市場(chǎng)“看門(mén)人”的作用，促進(jìn)評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展。