經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 洪小棠 11月24日晚間，中基協(xié)同時(shí)修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則——《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（下稱“《管理規(guī)則》”）及配套規(guī)則和《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊登記規(guī)則》（下稱“《注冊登記規(guī)則》”）。

對于基金從業(yè)人員，《管理規(guī)則》細(xì)化了對從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的禁止性要求和自律約束措施，壓實(shí)從業(yè)人員管理主體責(zé)任，并結(jié)合實(shí)際豐富從業(yè)資格取得方式；對于投資管理人員，《注冊登記規(guī)則》的修訂規(guī)范了各類特殊產(chǎn)品基金經(jīng)理的具體標(biāo)準(zhǔn)，將投資經(jīng)理登記管理規(guī)程統(tǒng)一納入自律規(guī)則中，同時(shí)明確了投資管理人員專業(yè)履職能力和工作經(jīng)驗(yàn)要求。

中基協(xié)表示，本次修訂旨在推動(dòng)建立職業(yè)道德水平高、專業(yè)能力強(qiáng)的基金從業(yè)人員隊(duì)伍，為保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系、堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路提供人才保障。

《管理規(guī)則》

明確禁止從業(yè)人員六大行為

記者發(fā)現(xiàn)，該修訂內(nèi)容對近年來基金從業(yè)人員易發(fā)生的不利于行業(yè)長期、高質(zhì)量發(fā)展的熱點(diǎn)事件也進(jìn)行了進(jìn)一步約束和強(qiáng)化。

其中，此次修訂新增了對基金從業(yè)人員的六項(xiàng)禁止性行為要求，即不得有濫用職權(quán)、商業(yè)賄賂、不當(dāng)言論、干擾監(jiān)管、背離社會主義核心價(jià)值觀及違背職業(yè)道德和社會公德等六項(xiàng)禁止行為。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守忠實(shí)義務(wù)、審慎義務(wù)、守法合規(guī)義務(wù)、利益沖突管理義務(wù)、信息披露義務(wù)、適當(dāng)性義務(wù)、公平競業(yè)義務(wù)和保密義務(wù)。

值得一提的是，該修訂還將奢靡炫富、拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義的行為納入六大行為當(dāng)中。

五類人員應(yīng)注冊取得基金從業(yè)資格

根據(jù)修訂后的《管理規(guī)則》，通過所在機(jī)構(gòu)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的五類人員應(yīng)當(dāng)注冊取得從業(yè)資格。具體包括：

一是公募基金管理機(jī)構(gòu)、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及私募證券基金管理機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

二是私募股權(quán)（含創(chuàng)投）投資基金管理機(jī)構(gòu)的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等高級管理人員和從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員。

三是基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

四是基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

五是法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和協(xié)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

基金從業(yè)資格取得方式拓展為五種

根據(jù)修訂后配套規(guī)則，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種：

一是基金從業(yè)考試。按照所從事的業(yè)務(wù)類型通過相應(yīng)考試科目。

二是資格認(rèn)定。通過證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的境外人員，豁免基金從業(yè)考試專業(yè)科目。

三是從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定。具備10年以上證券、基金、金融、法律、會計(jì)等工作經(jīng)歷的私募股權(quán)（含創(chuàng)投）基金管理人的高管人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。

四是“學(xué)歷認(rèn)定+考核”。獲得國家教育部門認(rèn)可的全日制本科及以上學(xué)歷的人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。相關(guān)人員在申請注冊從業(yè)資格前，應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會考核。

五是“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”。前期在“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”試點(diǎn)中已經(jīng)取得臨時(shí)從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷售人員，臨時(shí)從業(yè)資格到期并完成30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)后可申請將臨時(shí)從業(yè)資格轉(zhuǎn)為基金從業(yè)資格。

新增“學(xué)歷認(rèn)定+考核”、從業(yè)資格認(rèn)定

本次修訂后的《管理規(guī)則》配套規(guī)則，基金從業(yè)資格取得方式也得到了進(jìn)一步拓展。除了此前的基金從業(yè)考試、資格認(rèn)定外，增加了從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定、“學(xué)歷認(rèn)定+考核”、“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”等方式。

首先，經(jīng)各類機(jī)構(gòu)聘用的從事各類基金業(yè)務(wù)的境內(nèi)人員，通過“學(xué)歷認(rèn)定+考核”方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的，應(yīng)當(dāng)先通過所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會考核，再申請注冊基金從業(yè)資格。

其次，協(xié)會制定并定期更新考核大綱和試卷，提供在線考核的平臺。

再次，應(yīng)知應(yīng)會考核通過協(xié)會指定的系統(tǒng)在線完成，考核不限時(shí)間、不限頻次、不限參加人數(shù)，個(gè)人提出申請，由所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會等協(xié)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)在符合條件的場地舉辦。

最后，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專用場所作為考場，配備監(jiān)考、督考等管理人員，搭建能夠覆蓋全部考核人員的監(jiān)控?cái)z像頭。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善記錄并留存考核現(xiàn)場照片、過程錄像及簽到表等資料備查，保存期限不得少于10年。

根據(jù)《管理規(guī)則》及配套規(guī)則，人員所在機(jī)構(gòu)及組織應(yīng)知應(yīng)會考核的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主體責(zé)任，建立健全應(yīng)知應(yīng)會考核管理制度，指定牽頭部門負(fù)責(zé)組織管理工作，及時(shí)向協(xié)會報(bào)告違規(guī)違紀(jì)情形。人員所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。

壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體管理責(zé)任

根據(jù)《管理規(guī)則》及配套規(guī)則，機(jī)構(gòu)未按照要求履行考務(wù)組織職責(zé)的，協(xié)會將按照違規(guī)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予取消當(dāng)場考核結(jié)果、暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)等自律管理或者紀(jì)律處分措施；

對直接責(zé)任人員及合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人采取警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格等紀(jì)律處分措施；

個(gè)人存在違反考試紀(jì)律情形的，協(xié)會將按照違紀(jì)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予談話提醒、書面警示、取消當(dāng)場考核結(jié)果、警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格，應(yīng)知應(yīng)會考核、“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”及基金從業(yè)考試禁考1至3年等自律管理或者紀(jì)律處分措施。

《注冊登記規(guī)則》

《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》則于2012年發(fā)布，明確了基金經(jīng)理注冊管理的條件標(biāo)準(zhǔn)、辦理流程、報(bào)送材料等具體要求，為規(guī)范基金經(jīng)理執(zhí)業(yè)行為奠定了基礎(chǔ)。本次修訂對過去碎片化的規(guī)則進(jìn)行了梳理整合，規(guī)范了各類特殊產(chǎn)品基金經(jīng)理的具體標(biāo)準(zhǔn)，將投資經(jīng)理登記管理規(guī)程統(tǒng)一納入自律規(guī)則中，同時(shí)明確了投資管理人員專業(yè)履職能力和工作經(jīng)驗(yàn)要求，將規(guī)則名稱改為了《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊登記規(guī)則》（以下簡稱《注冊登記規(guī)則》）。

中基協(xié)表示，該規(guī)則修訂旨在進(jìn)一步規(guī)范投資管理人員執(zhí)業(yè)行為，督促投資管理人員及其任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，切實(shí)履行自身職責(zé)，更好地維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金經(jīng)理注冊要求更為嚴(yán)格

修訂后的《注冊登記規(guī)則》規(guī)定，存在無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿24個(gè)月；無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品未滿1年主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿18個(gè)月；短期內(nèi)頻繁變換任職單位，不得注冊為基金經(jīng)理。

其中，明確提出了以下幾種情況不得給予注冊：

一是無特殊情況下管理公募產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿24個(gè)月（含）；

二是未配合公司妥善完成工作移交或者無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品未滿 1 年主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿18個(gè)月（含靜默期）；

三是短期內(nèi)頻繁變換任職單位，即最近1 家任職單位為公募基金管理人，3 年內(nèi)變換任職單位2 次以上；或者最近 1 家任職單位非公募基金管理人，3 年內(nèi)變換任職單位3 次以上；

四是從公募基金管理人、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)離職未滿 6 個(gè)月的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等。

在申請基金經(jīng)理注冊，擬聘任基金經(jīng)理則需要承諾：無特殊情況不在公募基金產(chǎn)品募集期、封閉期（公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金除外）以及管理公募基金產(chǎn)品 1 年內(nèi)主動(dòng)離職。擬聘任基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)親筆書寫個(gè)人承諾，在承諾中明確不少于1年的最短任職期限，并簽名。

對于基金經(jīng)理的變更，《注冊登記規(guī)則》明確，當(dāng)基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品處于募集期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時(shí)，不予辦理變更手續(xù)。

此外，管理養(yǎng)老目標(biāo)基金、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的基金經(jīng)理，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)具備對應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或者投資業(yè)績要求等。