經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 陳姍 11月23日，上海信托黨委書記、總經(jīng)理陳兵在“2023大虹橋家族財富管理峰會”上表示，在過去經(jīng)濟高速增長的時候，人們更關注如何快速賺錢、積累財富，但現(xiàn)在更多考慮的是“安全感”。其中，高凈值群體的關注點從過去的保值增值逐步轉(zhuǎn)向財富的保護和傳承，關于安全、規(guī)劃、傳承、養(yǎng)老、分配、服務等的風險隔離意識明顯增強。

今年6月，信托業(yè)務分類改革正式實施，把信托回歸為資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類。其中，資產(chǎn)服務信托作為新三分類規(guī)定的第一大類信托業(yè)務類型，是監(jiān)管部門鼓勵信托公司重點開展的業(yè)務方向。

作為資產(chǎn)服務信托項下重要的子分類，家族信托和家庭服務信托成為信托公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點布局方向。據(jù)陳兵介紹，上海信托家族信托在2021年新增約600單，2022年再次新增一倍多達到1300單；今年以來這一數(shù)據(jù)進一步擴容至3000單左右。據(jù)陳兵預估，明年公司家族信托有望突破1萬單，新增至少突破5000單。

“社會的財富沒有消失，而是轉(zhuǎn)化成了新的形式。”陳兵認為，財富管理需求正在發(fā)生根本性的變化。從起點是1000萬元的家族信托，到600萬元起點的個人財富信托，再到起點為100萬元的家庭服務信托，家族信托門檻大大降低，過去為高凈值人群服務的信托功能逐步走向普惠。他預計未來3至5年家庭服務信托會呈幾何級增長。

隨著信托業(yè)轉(zhuǎn)型步伐越走越快，在陳兵看來，信托業(yè)能否轉(zhuǎn)型成功，投資者的信任和差異化的競爭能力是兩大關鍵。具體到上海信托的戰(zhàn)略布局，陳兵表示，近年來公司不斷推動信托制度在財富管理領域的普惠化運用，持續(xù)探索家族信托、家庭服務信托、養(yǎng)老信托、慈善信托、行政管理服務信托等，同時布局資產(chǎn)管理，包括長周期資產(chǎn)配置，尋找穿越周期的資產(chǎn)。

“面對客戶的需求，我們發(fā)揮信托制度靈活性優(yōu)勢，創(chuàng)設各類產(chǎn)品來滿足客戶需求。同時，我們切實提高客戶的體驗，包括從產(chǎn)品的設計、投資管理能力、風險管理能力等方面，始終保持公司在市場的競爭力。此外，我們也通過科技賦能業(yè)務發(fā)展，立足于數(shù)字化運營來提升客戶的體驗。”陳兵補充說。

陳兵還談到，單一的機構和單一的產(chǎn)品很難滿足客戶全生命周期的復雜需求。因此，要想滿足客戶的財富管理需求以及資產(chǎn)管理需求，需要銀行、券商、基金、證券、信托、保險等行業(yè)發(fā)揮各自的比較優(yōu)勢，共同為客戶提供綜合的解決方案。