經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 陳姍 9月15日，由《經(jīng)濟觀察報》主辦、上海信托戰(zhàn)略合作的“愿乘長風·逐浪前行——2023秋季觀察家高端策略會”在上海召開。此次秋季觀察家高端策略會由知名首席宏觀經(jīng)濟學家，頭部券商、信托等機構(gòu)人士受邀組成，解碼政策主線，研判國內(nèi)外經(jīng)濟運行態(tài)勢，前瞻布局資產(chǎn)配置機會以及規(guī)劃家族財富管理。

上海信托副總經(jīng)理吳海波在致辭中表示，目前，國內(nèi)高凈值人群對財富管理需求發(fā)生較大變化，在資產(chǎn)配置方面，高凈值人群看重解決方案的定制化；而在傳承方面，高凈值人群不僅看重財富和家業(yè)的傳承，對于子女教育和能力培養(yǎng)的重視程度甚至高于金融需求。

在家族信托領域，上海信托遵照客戶的意愿，全面有效地定制個性化方案，解決財富傳承問題，實現(xiàn)客戶全生命周期的分配方案。據(jù)吳海波介紹，早在2013年，上海信托就率行業(yè)之先設立了“信睿家族管理辦公室”這一專業(yè)團隊。如今，家族信托已是符合時代潮流、體現(xiàn)信托本源、發(fā)揮信托框架與人才優(yōu)勢的重要業(yè)務模式，也逐漸成為上海信托轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手之一。

從2013年首單落地至今，上海信托始終堅持以客戶服務為核心，聚焦信托制度優(yōu)勢，打響“信睿”家族品牌，累計服務客戶近5000戶，尤其是2023年家族信托業(yè)務取得爆發(fā)式增長，僅前8個月就新增了2000戶。

家族信托具有財產(chǎn)轉(zhuǎn)移和財產(chǎn)管理的綜合職能，在破產(chǎn)隔離、財產(chǎn)保護、財產(chǎn)傳承等方面也具有多元化功能，可以更靈活地滿足家族財富管理和傳承需求。吳海波表示，“家族信托的功能性和重要性正在被更多的高凈值人群認識，相信未來會有越來越多的高凈值客戶認同我們的理念。家族信托未來也將迎來強勁發(fā)展，業(yè)務空間十分廣闊。”