經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 李微敖 種昂 45歲的錦州銀行股份有限公司（00416.HK，下稱：錦州銀行）原董事會(huì)秘書(shū)孫晶，犯受賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、貪污罪，一審被判有期徒刑12年，二審不開(kāi)庭審理后，被法院維持原判。

2022年9月，孫晶案二審由遼寧省錦州市中級(jí)人民法院公開(kāi)宣判。

在法院認(rèn)定的孫晶貪污及受賄款中，有1000萬(wàn)元人民幣和150萬(wàn)港幣，是他從券商承銷(xiāo)方Parchment（香港）投資有限公司（Parchment，中文音譯“帕加馬”；下稱：帕加馬公司）處“分羹”所得。帕加馬公司在孫晶的安排下，曾參與錦州銀行在香港增發(fā)10億股新股的承銷(xiāo)；并在他的推薦下，還參與了中原銀行股份有限公司（01216.HK，下稱：中原銀行）境外優(yōu)先股的配售。

（錦州銀行兩任董秘均涉貪腐“落馬” 圖：李微敖）

錦州銀行大變臉：從盈利近90億至虧損超45億

錦州銀行成立于1997年1月，總部位于遼寧省錦州市，并在沈陽(yáng)、大連等遼寧省主要城市以及北京、天津、哈爾濱等華北和東北地區(qū)的主要城市設(shè)立了分行。2015年12月，錦州銀行在港交所掛牌上市。

錦州銀行的企業(yè)屬性，曾發(fā)生數(shù)次變化：

1997年成立之初，其為國(guó)有參股的城市商業(yè)銀行；2018年8月17日，錦州銀行國(guó)有股份全部轉(zhuǎn)出；2019年9月16日，錦州銀行再次成為國(guó)有參股的城市商業(yè)銀行。同時(shí)，從1997年成立之后，錦州銀行的國(guó)有股份未超過(guò)50%；至2020年9月3日，錦州銀行完成增資擴(kuò)股，其國(guó)有股份比例超過(guò)50%，成為國(guó)有絕對(duì)控股的城市商業(yè)銀行。

在經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面，在過(guò)去十幾年間，錦州銀行資產(chǎn)規(guī)模呈現(xiàn)連續(xù)高增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，居遼寧省內(nèi)銀行資產(chǎn)規(guī)模第一位，也是東北三省城商行的領(lǐng)頭羊。于全國(guó)銀行排名中，錦州銀行則在20位左右。這對(duì)于一家總部地處經(jīng)濟(jì)并不發(fā)達(dá)省份的普通地級(jí)市的城商行而言，殊為不易。

2015年上市當(dāng)年年末，錦州銀行總資產(chǎn)為3617億元人民幣，凈利潤(rùn)48.99億元；至2017年，總資產(chǎn)為7176億人民幣，凈利潤(rùn)89.77億元人民幣。

2018年，錦州銀行總資產(chǎn)進(jìn)一步上升至8459億人民幣，但是凈利潤(rùn)轉(zhuǎn)為虧損45.93億元人民幣。

2019年，更是錦州銀行的多事之秋：

當(dāng)年上半年，錦州銀行兩次年報(bào)延期刊發(fā)，原會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永（EY）辭任。

安永在辭任函中稱，在錦州銀行2018年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)期間，有跡象顯示該銀行向其機(jī)構(gòu)客戶發(fā)放的某些貸款實(shí)際用途與其信貸文件中所述的用途不一致。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)亦曾報(bào)道，在2019年7月，錦州銀行時(shí)任董事長(zhǎng)張偉曾試圖前往美國(guó)，但在北京首都機(jī)場(chǎng)于起飛前一刻被攔截。此事引起掀然大波。

同樣在當(dāng)年7月，中國(guó)內(nèi)地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入，中國(guó)工商銀行股份有限公司（601398.SH/01398.HK）、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司（01359.HK）、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司宣布受讓錦州銀行內(nèi)資股股份。

2019年11月，張偉卸任董事長(zhǎng)之職；次月，即告因病離世。

1958年出生的張偉，自1998年開(kāi)始擔(dān)任錦州銀行行長(zhǎng)之職，2002年出任董事長(zhǎng)，任職時(shí)間長(zhǎng)達(dá)17年。

2019年這一年里，錦州銀行總資產(chǎn)萎縮至8367億人民幣，凈利潤(rùn)則為虧損11.10億元。

案涉三罪 原董秘孫晶“落馬”

出生于1977年7月的孫晶，為沈陽(yáng)人。2003年，孫晶從東北財(cái)經(jīng)大學(xué)畢業(yè)后，獲得企業(yè)管理專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，隨即加盟錦州銀行研究發(fā)展部；2009年，擢升為研究發(fā)展部副總經(jīng)理。后歷任行長(zhǎng)辦公室副主任、辦公室主任、戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理。2017年5月，出任錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)，2018年2月起兼任錦州銀行執(zhí)行董事，2018年12月又任聯(lián)席公司秘書(shū)。

2020年11月，也就是錦州銀行完成增資擴(kuò)股，成為國(guó)有絕對(duì)控股的城市商業(yè)銀行之后的兩個(gè)月，孫晶因涉嫌非法收受他人財(cái)物，經(jīng)遼寧省紀(jì)委監(jiān)委批準(zhǔn)，被錦州市紀(jì)委監(jiān)委采取留置措施。

此案移交司法后，檢方指控孫晶犯有三罪：

其一，受賄罪。

2016年至2018年，孫晶任錦州銀行總行行長(zhǎng)辦公室主任及董事會(huì)秘書(shū)期間，收受沈陽(yáng)市華晨出租汽車(chē)有限公司、福建運(yùn)通投資股份有限公司（下稱：福建運(yùn)通）給予的好處費(fèi)合計(jì)515萬(wàn)元人民幣。

如前所述，在這期間，錦州銀行為國(guó)有參股的城市商業(yè)銀行。孫晶擔(dān)任錦州銀行總行行長(zhǎng)辦公室主任、錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)、總行戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理的職務(wù)，均來(lái)自中共錦州銀行委員會(huì)的任命。因此，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，彼時(shí)孫晶的身份可視為“國(guó)家工作人員”。

其二，非國(guó)家工作人員受賄罪。

2018年8月至2019年9月中旬，時(shí)任錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)的孫晶，利用職務(wù)便利，為帕加馬公司參與錦州銀行增發(fā)新股承銷(xiāo)，以及參與中原銀行境外優(yōu)先股配售提供幫助，先后收受帕加馬公司人民幣1000萬(wàn)元，港幣150萬(wàn)元。

具體而言：2018年11月，中原銀行發(fā)行13.95億美元境外優(yōu)先股。錦州銀行購(gòu)買(mǎi)了其中的3億美元。孫晶借機(jī)推薦帕加馬公司作為中原銀行優(yōu)先股的配售代理，加入券商承銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。2019年4月，帕加馬公司賺得中原銀行支付的承銷(xiāo)傭金美金170萬(wàn)元。2019年下半年，帕加馬公司負(fù)責(zé)人以現(xiàn)金方式送給孫晶好處費(fèi)300萬(wàn)元人民幣。

2018年12月，錦州銀行在香港配售增發(fā)10億股新H股。孫晶將帕加馬公司作為配售代理加入券商承銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。帕加馬公司因此賺得錦州銀行支付的承銷(xiāo)傭金港幣2700萬(wàn)元。

帕加馬公司負(fù)責(zé)人將其中的700萬(wàn)元人民幣，分散存入自己名下的建設(shè)銀行、光大銀行、招商銀行賬戶。2019年5月，又將存有這些錢(qián)款的上述三家銀行銀行卡交給孫晶。期間，該負(fù)責(zé)人還以銀行轉(zhuǎn)賬方式給了孫晶港幣150萬(wàn)元。

在這一階段，錦州銀行沒(méi)有國(guó)有股成分，因此，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，彼時(shí)孫晶的身份為“非國(guó)家工作人員”。

其三，貪污罪。

2017年9月，孫晶任錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)期間，利用其負(fù)責(zé)錦州銀行公司治理業(yè)務(wù)職務(wù)便利，以需要法律咨詢和顧問(wèn)服務(wù)的名義與一家律所簽訂委托公司治理合同，并約定服務(wù)費(fèi)用17.5萬(wàn)元人民幣。2017年10月13日，錦州銀行將該筆服務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)至該律所賬戶，律所出具正式發(fā)票。后在該項(xiàng)業(yè)務(wù)未開(kāi)展時(shí)，孫晶提出終止履行該合同，并要求律所將服務(wù)費(fèi)退回。律所在扣除相關(guān)稅費(fèi)1.5萬(wàn)元后，按照孫晶的要求，將剩余16萬(wàn)元以現(xiàn)金方式退還給孫晶，孫晶將該款項(xiàng)據(jù)為已有。

上述貪污的情節(jié)，是孫晶被留置期間自己主動(dòng)供述的。事后，這被認(rèn)為構(gòu)成了自首。

錦州銀行另一原董秘王晶也參與受賄 被另案處理

孫晶案一審由遼寧錦州北鎮(zhèn)市法院負(fù)責(zé)審理。

2022年5月，北鎮(zhèn)市法院判決：

孫晶犯受賄罪，處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；犯非國(guó)家工作人員受賄罪，處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；犯貪污罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，總和刑期十七年八個(gè)月，并處罰金人民幣八十萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十二年，并處罰金人民幣八十萬(wàn)元。

孫晶不服，提出上訴。他上訴的理由包括，帕加馬公司其實(shí)是錦州銀行實(shí)際控制的，帕加馬公司負(fù)責(zé)人給他的1000萬(wàn)元人民幣是經(jīng)錦州銀行時(shí)任董事長(zhǎng)張偉同意的，帕加馬公司加入承銷(xiāo)團(tuán)也是張偉決定的；帕加馬公司給他的150萬(wàn)港幣，則是用于錦州銀行人員到港費(fèi)用支出，不屬于受賄。

孫晶亦稱，帕加馬公司的負(fù)責(zé)人還是錦州銀行的員工。不過(guò)事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該負(fù)責(zé)人在2020年1月已經(jīng)從中國(guó)內(nèi)地離境。

工商資料顯示：帕加馬公司成立于2017年12月，2021年2月宣告解散。

負(fù)責(zé)二審的錦州中院沒(méi)有采納孫晶的上訴意見(jiàn)，該院以不開(kāi)庭方式審理此案，并在2022年9月裁定，維持原判。

孫晶案的二審裁定書(shū)還顯示，另一位曾任錦州銀行董秘的王晶，也因受賄等罪由而被另案處理。

王晶1991年畢業(yè)于鄭州糧食學(xué)院（今河南工業(yè)大學(xué)），1994年進(jìn)入錦州銀行的前身錦州城市信用聯(lián)社工作。錦州銀行成立后，歷任公司營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)科科長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄科科長(zhǎng)，存款部主任及研發(fā)部主任。2008年8月至2014年10月，任錦州銀行董事；期間兼任董事會(huì)辦公室主任，后又出任執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)等職。

2016年下半年，福建運(yùn)通公司就轉(zhuǎn)讓其所持有的的錦州銀行股權(quán)一事，向王晶、孫晶共行賄165萬(wàn)元人民幣，其中孫晶分得50萬(wàn)元，時(shí)任錦州銀行執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)的王晶獲得115萬(wàn)元。

也就是在2016年12月5日，王晶辭去錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)職務(wù)，但仍擔(dān)任公司的執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)。接替其董事會(huì)秘書(shū)職務(wù)的，正是孫晶。

2017年上半年，福建運(yùn)通公司繼續(xù)轉(zhuǎn)讓其剩余的2000萬(wàn)股錦州銀行股權(quán)，王晶、孫晶促成此事。事后，福建運(yùn)通公司給予孫、王二人，共計(jì)300萬(wàn)元好處費(fèi)。其中，孫晶分得100萬(wàn)元；王晶獲得200萬(wàn)元。

王晶一案進(jìn)展如何，截至2022年10月3日，司法機(jī)關(guān)尚未對(duì)外披露。