近年來，隨著我國金融市場不斷發(fā)展，居民對投資理財?shù)男枨笠膊粩嘣鲩L。據(jù)中國證券登記結(jié)算公司統(tǒng)計，截至2022年6月末，我國投資者數(shù)量已達2.06億人，因此開展投資者教育，引導(dǎo)投資者樹立科學(xué)投資觀念，成為資產(chǎn)管理機構(gòu)的重要責(zé)任與使命。

在此背景下，國金資管憑借客戶服務(wù)和投教領(lǐng)域的多年積淀，于8月2日正式對外發(fā)布面向合作機構(gòu)及個人投資者的專業(yè)投教品牌——同行家，這是國金資管繼去年6月發(fā)布高端資管品牌“定制家”后的又一重要子品牌發(fā)布。

國金資管相關(guān)負責(zé)人表示，同行家品牌名稱延續(xù)“家”系列，以立志成為投資者教育“專家”為目標(biāo)，提供如“家人”般貼心、溫暖的投教陪伴服務(wù)，與合作伙伴、廣大客戶“同行”致遠，攜手共贏。

一直以來，國金資管始終積極致力于投資者教育及陪伴服務(wù)，積累了豐富的“零距離”服務(wù)經(jīng)驗，此次推出投教品牌——同行家，既是回顧過往，梳理歷史投教案例，總結(jié)服務(wù)經(jīng)驗，提升服務(wù)水平。也是面向未來，整合全平臺、全體系資源，搭建起更高效、綜合性的投教服務(wù)體系，全方位滿足多類型、多層次的客戶需求。

國金資管同行家基于過往經(jīng)驗及大量調(diào)研總結(jié)，梳理不同類型客戶的投教“痛點”，結(jié)合自身優(yōu)勢與特點，將多維度全面升級，致力為合作機構(gòu)及廣大投資者提供更全面優(yōu)質(zhì)的投教及陪伴服務(wù)。

搭建專家講師團隊與課程，專業(yè)升級

為進一步提升投教專業(yè)水平及質(zhì)量，同行家將擴容投教服務(wù)團隊規(guī)模，組建升級專家級講師團。

針對專業(yè)水平與經(jīng)驗參差不齊的難題，同行家專家講師團隊由資深投資經(jīng)理、行業(yè)研究員、品牌、專業(yè)客服等多條線專業(yè)人員組成，平均擁有10年以上的從業(yè)經(jīng)歷，成員均來自國內(nèi)外知名院校，擁有豐富的線上線下培訓(xùn)及投教經(jīng)驗。針對部分有系統(tǒng)性、標(biāo)準(zhǔn)化投教內(nèi)容訴求的投資者，同行家將逐步提供系統(tǒng)化投教知識，內(nèi)容覆蓋權(quán)益、債券、資產(chǎn)證券化、基金、衍生品等全品類投資品種。

同時，同行家也將借助國金研究所、財富委等體系內(nèi)的協(xié)同之力，提升內(nèi)容專業(yè)性與多樣性。此外，同行家還將不定期邀請行業(yè)內(nèi)外大咖加盟講師團隊，充當(dāng)“飛行講師”，不斷充實內(nèi)容深度與廣度。

深化服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量升級

國金資管總結(jié)過往投教經(jīng)驗發(fā)現(xiàn)：有效的投資者教育需要“雙向奔赴”，為投資者提供知識外的陪伴服務(wù)同樣十分重要。

同行家引入高端資管品牌——定制家“管家級”的服務(wù)理念，深化投教服務(wù)。依托國金證券營業(yè)廳及其他合作伙伴線下營業(yè)點，與投資者零距離溝通，聽取真實困惑，解答投資理財難題。

同時，同行家將與機構(gòu)合作客戶攜手，加強投資者陪伴服務(wù)體系建設(shè)，尤其在市場差強人意時，不僅提供科學(xué)合理建議，也提供有價值的情緒陪伴，幫助投資者改善整體投資體驗。

圖文、視頻、直播齊上陣，形式升級

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，投資者的閱讀習(xí)慣正悄然發(fā)生變化。這也意味著投資者教育若想持續(xù)吸引客戶，形式升級必不可少。

此次國金資管借助同行家品牌推出契機，整合過往圖文、視頻、直播等各類型投教形式，打造標(biāo)準(zhǔn)化、綜合化的線上投資者教育頻道，免去投資者線上“來回奔波”之苦。

團隊將根據(jù)投教內(nèi)容的差異，匹配相適應(yīng)的展示形式。例如，較為深入的專題研究采用圖文形式，供投資者反復(fù)閱讀。簡單的小知識以短視頻形式展示，幫助受眾利用碎片化時間學(xué)習(xí)。同時，為方便投資者反復(fù)查閱資料，同行家服務(wù)團隊將把投教頻道內(nèi)容逐步資料化，不定期提供書籍、影音資料、手冊等綜合材料包。

線下零距離互動，活動升級

除了線上投教為主的投資者教育頻道外，線下投資者教育活動也是國金資管同行家投教活動的重要落腳點。

同行家將為合作機構(gòu)和個人投資客戶提供形式多樣的線下活動，除了常規(guī)的主題分享會、專題培訓(xùn)、大咖分享、專業(yè)行研、走進企業(yè)等，也會根據(jù)機構(gòu)需求，定制個性化活動。

同行家希望通過與合作機構(gòu)及廣大客戶持續(xù)的“零距離”互動，不斷增強投資者的風(fēng)險防范與管理意識，引導(dǎo)客戶理性投資。

陪伴“不打烊”，頻率再升級

缺少陪伴感是眾多投資者的共性反饋，此次同行家品牌推出后，將全面提升互動頻率，增強投資者陪伴。

首先，根據(jù)時事熱點逐步提供寓教于樂的投教內(nèi)容，并根據(jù)市場變化情況，及時提供專業(yè)合規(guī)的市場分析，其次，不定期的專業(yè)“大咖”分享，階段性總結(jié)市場情況及后續(xù)展望，線上線下主題活動增加陪伴樂趣，提升參與興趣度。據(jù)初步規(guī)劃，同行家預(yù)計全年向合作機構(gòu)及個人投資者提供超過200次的專業(yè)投教服務(wù)。

國金資管相關(guān)負責(zé)人表示，此次投教品牌“同行家”的發(fā)布，意味著國金資管將投教服務(wù)納入公司長遠發(fā)展的“重要工程”，國金資管將始終堅持客戶利益至上原則，不斷提升綜合能力，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。