企業(yè)家的內(nèi)涵與外延界定是什么，企業(yè)家之正能量有哪些，企業(yè)家之負(fù)能量有哪些，企業(yè)家正能量得以充分釋放而其負(fù)能量得以有效管控的企業(yè)制度、經(jīng)濟(jì)體制、法制保障、社會(huì)環(huán)境、金融支持以及政企互動(dòng)是什么，這些問題并未得到實(shí)事求是而令人信服的充分闡釋。是故冒昧借用漢代著名思想家王充之《論衡》書名，撰寫這篇《企業(yè)家論衡》，聚焦企業(yè)家而細(xì)說微論，以解釋世俗之疑，辨照是非之理，以實(shí)為依據(jù)，疾虛妄之言，“冀悟迷惑之心，使知虛實(shí)之分”。本文分享論《企業(yè)家論衡》系列之二——企業(yè)家正能量，敬請(qǐng)閱讀。

楊再平/文

如果說，企業(yè)家并非只有熊彼特所界定的創(chuàng)新型企業(yè)家一種，那么企業(yè)家正能量當(dāng)然也并不止于熊彼特所界定的創(chuàng)新，而是多方面的。查閱經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)對(duì)企業(yè)家的經(jīng)典論述，可將企業(yè)家正能量大致概括為：發(fā)現(xiàn)并消除不均衡、提供資本并維護(hù)其效率、為企業(yè)提供高級(jí)復(fù)雜頭部經(jīng)營管理勞動(dòng)、創(chuàng)新飛躍式經(jīng)濟(jì)發(fā)展、承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

01

發(fā)現(xiàn)并消除不均衡

均衡是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)廣泛運(yùn)用的一個(gè)重要概念，包括單個(gè)市場(chǎng)某一商品供求價(jià)格交點(diǎn)的馬歇爾局部均衡、瓦爾拉斯所有商品及其要素供求一致的一般均衡、帕累托資源配置最優(yōu)境界均衡以及萊賓斯坦(Harvey Leeibenstein)X-非效率理論所針對(duì)的投入產(chǎn)函數(shù)高效對(duì)應(yīng)均衡。馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)語境中決定商品價(jià)值的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)、平均利潤率其實(shí)也是一定的經(jīng)濟(jì)均衡。

均衡，既是一種反映客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律的實(shí)證經(jīng)濟(jì)學(xué)描述，也是一種或明或暗包含經(jīng)濟(jì)效用或福利增進(jìn)的規(guī)范經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)價(jià)。前者指經(jīng)濟(jì)均衡如物理均衡一樣，是無數(shù)互相交錯(cuò)的力量或無數(shù)個(gè)力的平行四邊形相互作用的結(jié)果，正如斯密及其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家在說明某種商品的正常價(jià)值及“自然價(jià)格”時(shí)指出的，經(jīng)濟(jì)上各種力量相互作用的結(jié)果，最終使價(jià)值趨于形成。后者指有些均衡自然包含更多效用福利乃至最優(yōu)資源配置，比如馬歇爾局部均衡所含更多消費(fèi)者、生產(chǎn)者剩余效用，帕累托最優(yōu)均衡包含最大福利等等，因而是各類經(jīng)濟(jì)行為主體所追求的理想境界。

然而，經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)中大量存在的并非均衡，而是非均衡。從非均衡到均衡是動(dòng)態(tài)趨勢(shì)，而這個(gè)動(dòng)態(tài)過程正是由企業(yè)家引領(lǐng)實(shí)現(xiàn)的。正如馬歇爾在其《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》一書中所指出的：“經(jīng)常使用‘均衡’一詞，可能會(huì)給人留下某種屬于靜態(tài)學(xué)推論的印象。加之由于《原理》一書以論述現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)生活的正常狀態(tài)為目的，這就很容易使人覺得，與其說本書的中心觀點(diǎn)是動(dòng)態(tài)學(xué)的觀點(diǎn)，倒不如說是靜態(tài)學(xué)的觀點(diǎn)。但實(shí)際上，此書始終以變動(dòng)的各種力量為論述對(duì)象，所以，說它的基調(diào)是靜態(tài)的，還不如說是動(dòng)態(tài)的更為妥切。……經(jīng)濟(jì)學(xué)所注重的，是以研究不斷變化和進(jìn)步的人為對(duì)象。片面的靜態(tài)學(xué)的假設(shè)，僅能對(duì)于動(dòng)態(tài)學(xué)（毋寧說是生物學(xué)）思考起一時(shí)的輔助手段作用。而經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心觀點(diǎn)即使在論述經(jīng)濟(jì)學(xué)原理之際，也必須從活生生的各種力量和運(yùn)動(dòng)的觀念出發(fā)。”（見馬歇爾《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》）正是從這一重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論出發(fā)，他發(fā)現(xiàn)了作為商人的企業(yè)家的重要積極作用，即“發(fā)現(xiàn)并消除不均衡”。馬歇爾認(rèn)為，在一般市場(chǎng)交易中，通常存在著不可靠性。這是因?yàn)橘I賣雙方都無法充分預(yù)測(cè)未來的供求關(guān)系狀況。當(dāng)然，這種情況下，在市場(chǎng)參與者之間形成的暫時(shí)的、表面的均衡背后，尚孕育和殘存著潛在的不均衡的可能性。而商人對(duì)消除這種不均衡起了特殊的作用。而且實(shí)際上，所謂商人的作用，從一般意義上講，是說明市場(chǎng)結(jié)構(gòu)中企業(yè)家作用的關(guān)鍵，他稱之為承擔(dān)著市場(chǎng)結(jié)構(gòu)活動(dòng)全部負(fù)荷的“產(chǎn)業(yè)車輪的軸心”。

商人企業(yè)家發(fā)現(xiàn)并消除不均衡的行為，在馬歇爾經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中也稱之投機(jī)。在馬歇爾看來，這種投機(jī)是建設(shè)性的：“在賽馬比賽中，精通馬的知識(shí)的人會(huì)因中賽馬彩票而發(fā)一筆大財(cái)，但社會(huì)卻未得到任何利益。與此相反，如果誰能比別人更迅速地預(yù)見某種商品在某個(gè)特定國家或全世界將出現(xiàn)供不應(yīng)求的狀況，并以現(xiàn)貨或期貨買進(jìn)這種商品，如果這一預(yù)見最終是正確的話，那么就不得不承認(rèn)他的行為是建設(shè)性的投機(jī)。這樣的交易，如同改變河的流水來驅(qū)動(dòng)水車運(yùn)轉(zhuǎn)一樣，給全世界增加了財(cái)富。因?yàn)檫@一交易在最需要這種商品的地方和時(shí)間里提供了商品，同時(shí)又控制在需求并不十分迫切的地方和時(shí)間提供商品，所以，商品交易最突出的貢獻(xiàn)正在于此。”（見馬歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）

對(duì)作為商人的企業(yè)家的上述正能量，與馬歇爾大致同時(shí)代的奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家門格爾（C.Menger）運(yùn)用邊際遞減法則做過畫龍點(diǎn)睛的論述：通過在擁有各種財(cái)貨的人之間進(jìn)行交換，就可以互相達(dá)到高效用的水平。（見門格爾《國民經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》）

綜合馬歇爾與門格爾的經(jīng)濟(jì)學(xué)說，其有關(guān)商人企業(yè)家正能量的論點(diǎn)大致是：在潛在的買賣雙方之間，由于不能充分掌握對(duì)雙方都有利的交易機(jī)會(huì)，以及實(shí)現(xiàn)交手段不完備，而妨礙了交換交易的順利實(shí)現(xiàn)。在這種情況下，只要有中間商人的參與，便能順利地促進(jìn)買賣。先于當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)改善非均衡供求或資源配置的可能性，為雙方提供利用這種機(jī)會(huì)的完美服務(wù)，正是商人企業(yè)家的作用。而商人企業(yè)家的報(bào)酬同提供這項(xiàng)服務(wù)的價(jià)值是相等的。商人企業(yè)家出現(xiàn)的必然性在于存在不均衡狀態(tài)，其積極作用在于發(fā)現(xiàn)并消除不均衡狀態(tài)。

前文提到的萊賓斯坦的X-非效率理論，則描述了作為企業(yè)經(jīng)營管理者發(fā)現(xiàn)并消除企業(yè)內(nèi)部效率不均衡的正能量。在標(biāo)準(zhǔn)的完全競(jìng)爭(zhēng)理論模型中，投入與產(chǎn)出之間存在著高效率的對(duì)應(yīng)關(guān)系，亦即均衡狀態(tài)。而在萊賓斯坦的X-非效率理論的邏輯起點(diǎn)則重點(diǎn)批判了這一均衡假設(shè)。他認(rèn)為，現(xiàn)實(shí)生活中并不存在這種高效對(duì)應(yīng)的投入產(chǎn)出函數(shù)均衡。這是因?yàn)椋瑒趧?dòng)合同并不完善，而且所有生產(chǎn)要素并非都能經(jīng)受市場(chǎng)硬約束，因而生產(chǎn)函數(shù)的形態(tài)是無法事先準(zhǔn)確無誤地預(yù)見到的。尤其是一定規(guī)模的大企業(yè)、壟斷企業(yè)、公營企業(yè)，得到了免于競(jìng)爭(zhēng)壓力的庇護(hù)，就沒有必要追求成本極小化的動(dòng)因，自然也不會(huì)自覺按照邊際成本或平均成本制定價(jià)格，而往往會(huì)制定壟斷價(jià)格，導(dǎo)致社會(huì)資源分配的低效率。倒是松弛（slack）即他所謂X-非效率是常態(tài)。所以生產(chǎn)要素也就不可能百分之百地發(fā)揮它的全力，即使是投入相等的體系，因勞動(dòng)條件和勞動(dòng)合同方式不同，效率也會(huì)有高有低。而作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家的作用就是彌補(bǔ)這種市場(chǎng)約束的失效，最大限度減少X-非效率，從而盡可能動(dòng)態(tài)趨近投入產(chǎn)出函數(shù)高效對(duì)應(yīng)的均衡。（見萊賓斯坦《配置效率與X效率》）

02

提供資本并維護(hù)其效率

這是作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家的正能量。關(guān)于資本供給正能量，斯密的《國富論》是這樣論述的：

“預(yù)蓄的資財(cái)愈豐裕，分工就能按比例地愈細(xì)密，而分工越細(xì)密，同一數(shù)量工人所能加工的材料，就能按更大的比例增加。每個(gè)工人所擔(dān)任的操作，既漸趨簡單，便有各種新機(jī)械發(fā)明使操作更為簡便迅速。所以，當(dāng)分工進(jìn)步了的時(shí)候，雇用工人數(shù)目不變，所必須預(yù)先儲(chǔ)有的食物供應(yīng)，要和在分工沒有這樣進(jìn)步時(shí)相同；而必須預(yù)先儲(chǔ)蓄的材料和工具，卻要比在分工沒有這樣進(jìn)步時(shí)所需要的來得多。況且，一種行業(yè)分工越是細(xì)密，它的工人人數(shù)往往越是增加；更確切地說，使他們分工能夠越來越細(xì)密的，就是他們?nèi)藬?shù)的增加。

要這樣大大改進(jìn)勞動(dòng)生產(chǎn)力，預(yù)蓄資財(cái)是絕對(duì)必要的。而這種蓄積，亦自然會(huì)導(dǎo)致這種改進(jìn)。投資雇用勞動(dòng)的人，自然希望投資方法能夠盡量產(chǎn)出最大量的產(chǎn)品。所以，對(duì)工人職務(wù)的分配，必努力期其適當(dāng)；在能夠發(fā)明或購買的限度內(nèi)，他所備置的機(jī)械，必努力期其精良。但在這兩方面，他的能力怎樣，往往要看他能有多少資財(cái)，看他能雇多少工人。所以，在每一國家里，不僅產(chǎn)業(yè)的數(shù)量隨著舉辦產(chǎn)業(yè)的資財(cái)?shù)脑黾佣黾樱遥捎谫Y財(cái)增加的結(jié)果，同量產(chǎn)業(yè)所能生產(chǎn)的產(chǎn)品亦會(huì)大增。”（見斯密《國富論》）

對(duì)資本的正能量，馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)也是高度肯定的。馬克思的邏輯是：“資本是以生產(chǎn)力的一定的現(xiàn)有的歷史發(fā)展為前提的；另外，資本又推動(dòng)和促進(jìn)生產(chǎn)力向前發(fā)展”（見馬克思《資本論》）；“資本作為無止境地追求發(fā)財(cái)致富的欲望，力圖無止境地提高勞動(dòng)生產(chǎn)力并使之成為現(xiàn)實(shí)”（見馬克思《資本論》）；“為了增加相對(duì)剩余價(jià)值時(shí)間，必然把生產(chǎn)力提高到極限”（見馬克思《資本論》），就要通過利用自然科學(xué)的發(fā)展成就和大機(jī)器的使用，盡可能多地把“巨大的自然力和自然科學(xué)并入生產(chǎn)過程”或“采用技藝和科學(xué)的一切手段，來增加剩余勞動(dòng)時(shí)間，而“勞動(dòng)資料轉(zhuǎn)變?yōu)闄C(jī)器體系，就是這一趨勢(shì)的實(shí)現(xiàn)”（見馬克思《資本論》）。這也就是為什么馬克思從來不嗇肯定：“資本的文明面之一是，它榨取剩余勞動(dòng)的方式和條件……都更有利于生產(chǎn)力的發(fā)展，有利于社會(huì)關(guān)系的發(fā)展，有利于更高級(jí)的新形態(tài)的各種要素的創(chuàng)造。”（見馬克思《資本論》）這也就是為什么馬克思與恩格斯在《共產(chǎn)黨宣言》中那么高度肯定：“資產(chǎn)階級(jí)在它的不到一百年的階級(jí)統(tǒng)治中所創(chuàng)造的生產(chǎn)力，比過去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多，還要大。”（見馬克思恩格斯《共產(chǎn)黨宣言》）

上述資本正能量的重要性，隨經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展而發(fā)展，可謂與日俱增。這與以下三大發(fā)展現(xiàn)象關(guān)系密切：一是迂回生產(chǎn)。奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家龐巴維克1889年提出迂回生產(chǎn)（Roundabout production）理論，揭示了人類社會(huì)生產(chǎn)發(fā)展到一定階段，必是先生產(chǎn)生產(chǎn)資料（或稱資本品 ），然后用這些生產(chǎn)資料去生產(chǎn)消費(fèi)品。認(rèn)為先制造生產(chǎn)工具,再生產(chǎn)產(chǎn)品的“迂回生產(chǎn)”辦法, 更有利于提高勞動(dòng)生產(chǎn)率。因此, 生產(chǎn)工具和資本品制造行業(yè)的出現(xiàn)和發(fā)展也就成為分工深化的必然要求。很顯然，生產(chǎn)越是迂回，其對(duì)資本的需求就越大。而當(dāng)今，迂回生產(chǎn)的鏈條，亦即產(chǎn)業(yè)鏈，已然無限延伸，其對(duì)資本的需求可想而知。二是擺脫貧困的陷阱或突破經(jīng)濟(jì)停滯狀態(tài)必須達(dá)到一定的資本積累臨界值。哥倫比亞大學(xué)的羅格納·納克斯（Ragnar Nurkse）1953年在《不發(fā)達(dá)國家的資本形成》一書中提出的貧困惡性循環(huán)理論認(rèn)為，資本匱乏是阻礙發(fā)展中國家發(fā)展的關(guān)鍵因素。由于發(fā)展中國家的人均收入水平低，投資的資金供給（儲(chǔ)蓄）和產(chǎn)品需求（消費(fèi)）都不足，這就限制了資本形成，使發(fā)展中國家長期陷于貧困之中。由此推論，擺脫貧困的陷阱當(dāng)然有賴于一定臨界值的儲(chǔ)蓄積累或資本形成。羅斯托（Rostovian ）1960年在其《經(jīng)濟(jì)成長的階段》一書中提出的經(jīng)濟(jì)成長階段論，認(rèn)為突破傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)停滯狀態(tài)的起飛，通常需要三個(gè)條件，首要條件即較高的資本積累率，具體量化指標(biāo)為資本積累占國民收入的10%以上。由此可見資本積累的重要性。三是資本有機(jī)構(gòu)成的不斷提高。馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的資本有機(jī)構(gòu)成這一概念，是指由資本的技術(shù)構(gòu)成決定，并反映技術(shù)構(gòu)成變化的資本價(jià)值構(gòu)成，即C:V。隨著技術(shù)裝備不斷改進(jìn)，資本有機(jī)構(gòu)成的提高是必然趨勢(shì)。這就意味著資本進(jìn)而產(chǎn)品構(gòu)成的物化勞動(dòng)、存量勞動(dòng)的比重日益增加，而現(xiàn)在勞動(dòng)、增量勞動(dòng)的比重日益減少，資本密集型產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品日益增多，資本正能量當(dāng)然也就日益重要。尤其隨著人工智能的發(fā)展，直接生產(chǎn)過程的無人化日益普及，經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展更將日益倚重高技術(shù)含量的資本供給，從而凸顯資本積極作用的重要。

03

為企業(yè)提供高級(jí)復(fù)雜頭部經(jīng)營管理勞動(dòng)

從斯密的《國富論》、馬克思的《資本論》以及凡勃侖的《企業(yè)論》可以讀出一個(gè)共同觀點(diǎn)：作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家，終日從事“自比大部分鄉(xiāng)紳具有更敏銳的理解力”的規(guī)劃與設(shè)計(jì)，從事穩(wěn)健、精明的計(jì)算，從事指揮與監(jiān)督，并擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)，其勞動(dòng)無疑屬于高級(jí)復(fù)雜企業(yè)頭部勞動(dòng)。

雖然熊彼特不認(rèn)為企業(yè)經(jīng)營管理者就是企業(yè)家，但他也認(rèn)為企業(yè)經(jīng)營管理勞動(dòng)屬于高度復(fù)雜的企業(yè)頭部勞動(dòng)。在他看來，所謂生產(chǎn)，就是把勞動(dòng)、土地、原材料、設(shè)備等各種對(duì)生產(chǎn)起作用的資源，在企業(yè)這一范圍內(nèi)結(jié)合起來的活動(dòng)。毫無疑問，與這些物質(zhì)資源同時(shí)參與生產(chǎn)的勞動(dòng)，有各種類型，譬如直接勞動(dòng)、間接勞動(dòng)、體力勞動(dòng)、腦力勞動(dòng)、熟練勞動(dòng)與非熟練勞動(dòng)。但他認(rèn)為，這些區(qū)別并不重要，重要者在于指導(dǎo)勞動(dòng)與從屬勞動(dòng)的區(qū)別。而指導(dǎo)勞動(dòng)位于金字塔式生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的頂部，在指導(dǎo)、監(jiān)督生產(chǎn)勞動(dòng)這點(diǎn)上，成為特殊的生產(chǎn)因素。其指導(dǎo)勞動(dòng)顯然就是企業(yè)經(jīng)營管理勞動(dòng)，亦即高級(jí)復(fù)雜的企業(yè)頭部勞動(dòng)。

這樣高級(jí)復(fù)雜的頭部勞動(dòng)，對(duì)于企業(yè)是事關(guān)其生命而必要且不可或缺的。在馬克思看來，資本的生命在于運(yùn)動(dòng)，離開運(yùn)動(dòng)資本就不能實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值，而作為企業(yè)經(jīng)營者的企業(yè)家的職能即在于看管由資本循環(huán)與周轉(zhuǎn)構(gòu)成的資本的運(yùn)動(dòng)。

“凡是直接生產(chǎn)過程具有社會(huì)結(jié)合過程的形態(tài)，而不是表現(xiàn)為獨(dú)立生產(chǎn)者的孤立勞動(dòng)的地方，都必然會(huì)產(chǎn)生監(jiān)督和指揮的勞動(dòng)。”“凡是有許多個(gè)人進(jìn)行協(xié)作的勞動(dòng)，過程的聯(lián)系和統(tǒng)一都必然要表現(xiàn)在一個(gè)指揮的意志上，表現(xiàn)在各種與局部勞動(dòng)無關(guān)而與工場(chǎng)全部活動(dòng)有關(guān)的職能上，就像一個(gè)樂隊(duì)要有一個(gè)指揮一樣。這是一種生產(chǎn)勞動(dòng)，是每一種結(jié)合的生產(chǎn)方式中必須進(jìn)行的勞動(dòng)。”（見馬克思《資本論》）這是馬克思《資本論》肯定企業(yè)管理之必要性、不可或缺性的經(jīng)典論語。

關(guān)于馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)語境中有關(guān)企業(yè)管理的必要性與不可或缺性，引用率較高的還有列寧當(dāng)年有關(guān)泰勒制的論語。1918年4月，列寧在《蘇維埃政權(quán)的當(dāng)前任務(wù)》一文中說：資本主義在這方面的最新成就泰勒制，同資本主義其他一切進(jìn)步的東西一樣，既是資產(chǎn)階級(jí)剝削的最巧妙的殘酷手段，又包含一系列的最豐富的科學(xué)成就，它分析勞動(dòng)中的機(jī)械動(dòng)作，省去多余的笨拙的動(dòng)作，制定最適當(dāng)?shù)墓ぷ鞣椒ǎ瑢?shí)行最完善的計(jì)算和監(jiān)督方法等等。應(yīng)該在俄國組織對(duì)泰羅制的研究和傳授，有系統(tǒng)地試行這種制度并使之適用。

作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家所提供的高級(jí)復(fù)雜頭部勞動(dòng)，事關(guān)企業(yè)生命而必要且不可或缺，其重要積極性當(dāng)然也就不言而喻。如果說企業(yè)經(jīng)營管理是必要且不可或缺的高級(jí)復(fù)雜頭部勞動(dòng)，其重要性更與國民經(jīng)濟(jì)中企業(yè)的重要性及其數(shù)量成正比。據(jù)德國京特.沃原《普通企業(yè)管理學(xué)》，所謂企業(yè)，即計(jì)劃周密的經(jīng)濟(jì)單位。生產(chǎn)過程和銷售過程就在這里進(jìn)行。諸生產(chǎn)要素（領(lǐng)導(dǎo)性勞動(dòng)和執(zhí)行性勞動(dòng)、勞動(dòng)資料和材料）為了生產(chǎn)實(shí)物和提供勞務(wù)也是在這里組合起來的。因《企業(yè)的本質(zhì)》一文獲經(jīng)濟(jì)學(xué)諾貝爾獎(jiǎng)的科斯有關(guān)企業(yè)的結(jié)論性論述是：當(dāng)市場(chǎng)交易成本高于企業(yè)內(nèi)部的管理協(xié)調(diào)成本時(shí)，企業(yè)便產(chǎn)生了，企業(yè)的存在正是為了節(jié)約市場(chǎng)交易費(fèi)用，即用費(fèi)用較低的企業(yè)內(nèi)交易代替費(fèi)用較高的市場(chǎng)交易；當(dāng)市場(chǎng)交易的邊際成本等于企業(yè)內(nèi)部的管理協(xié)調(diào)的邊際成本時(shí)，就是企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張的界限。

薩繆爾森的《經(jīng)濟(jì)學(xué)》有句名言：美國的事業(yè)是企業(yè)。賴斯比特、阿布爾丹在《展望90年代—西方企業(yè)和社會(huì)新動(dòng)向》里指出，“不管你是公司的老板還是職工，不管你是夢(mèng)想開創(chuàng)自己的事業(yè)或是想當(dāng)董事，你總得通過公司這個(gè)結(jié)構(gòu)來工作”。而且，據(jù)馬歇爾闡述，某一企業(yè)與其他企業(yè)相比的有力性中，存在著不能個(gè)別分解成特定的生產(chǎn)要素的部分，這便是這個(gè)企業(yè)所特有的協(xié)同勞動(dòng)成果即所謂“復(fù)合準(zhǔn)地租”。他舉例說：“某個(gè)企業(yè)的經(jīng)營管理者，十分了解人和諸多情況，在，某種場(chǎng)合下，他可以把這方面的知識(shí)以高價(jià)賣給作為競(jìng)爭(zhēng)者的企業(yè)，有時(shí)即使這種知識(shí)對(duì)于他工作的企業(yè)來說是寶貴的，但對(duì)于其他企業(yè)卻沒有任何價(jià)值。就后一種情況來說，如果他離開了自己的企業(yè)，企業(yè)恐怕會(huì)蒙受相當(dāng)他的工資幾倍的損失，而他本人，在別處也難賺到現(xiàn)在工資的一半。”（見馬歇爾《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》）在企業(yè)具有獨(dú)特性的情況下，甚至于大多數(shù)普通勞動(dòng)者離開這個(gè)企業(yè)之后，會(huì)失去工資的相當(dāng)一部分，與此同時(shí)，也會(huì)給企業(yè)造成極大的損失。毫無疑問，這是通過企業(yè)有效經(jīng)營管理與普通員工積極配合協(xié)同勞動(dòng)培養(yǎng)的固有優(yōu)越性。企業(yè)長期形成的組織上的特殊關(guān)系，對(duì)于企業(yè)各參與者來說，有如農(nóng)業(yè)耕種選對(duì)了土地相對(duì)肥沃或地理位置優(yōu)越，所以被稱為“復(fù)合準(zhǔn)地租”。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年末，我國企業(yè)數(shù)量達(dá)到4842萬戶，當(dāng)年新增901萬余戶，日均新增近2.5萬戶。由此可見其對(duì)作為企業(yè)經(jīng)營管理者企業(yè)家高級(jí)復(fù)雜頭部勞動(dòng)的需求有多大。

04

創(chuàng)新飛躍式經(jīng)濟(jì)發(fā)展

這正是熊彼特企業(yè)家理論的核心論點(diǎn)。熊彼特認(rèn)為，在沒有創(chuàng)新的情況下，經(jīng)濟(jì)只能處于一種他所稱謂的“循環(huán)流轉(zhuǎn)”的均衡狀態(tài)，經(jīng)濟(jì)增長只是數(shù)量的變化，這種數(shù)量關(guān)系無論如何積累，本身并不能創(chuàng)造出具有質(zhì)的飛躍的“經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。只有企業(yè)家實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，“創(chuàng)造性的破壞”經(jīng)濟(jì)循環(huán)的慣行軌道，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)從內(nèi)部進(jìn)行革命性的破壞，才有飛躍式經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

熊彼特還認(rèn)為，創(chuàng)新引起模仿，模仿打破壟斷，刺激了大規(guī)模的投資，引起經(jīng)濟(jì)繁榮，當(dāng)創(chuàng)新擴(kuò)展到相當(dāng)多的企業(yè)之后，盈利機(jī)會(huì)趨于消失，經(jīng)濟(jì)開始衰退，期待新的創(chuàng)新行為出現(xiàn)。整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系將在繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇四個(gè)階段構(gòu)成的周期性運(yùn)動(dòng)過程中前進(jìn)。

當(dāng)然，熊彼特有關(guān)企業(yè)家創(chuàng)新獨(dú)特功能的理論更在于其突破傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論的范式，解釋了所謂“資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展”現(xiàn)象及其特點(diǎn)。透過其這方面的獨(dú)特見解，我們可以更多更深理解其創(chuàng)新型企業(yè)家正能量。他獨(dú)到地認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)的最終課題在于闡明經(jīng)濟(jì)社會(huì)的內(nèi)在的進(jìn)化規(guī)律。而傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論只是在所賦予的條件下，僅具有論述經(jīng)濟(jì)體系所達(dá)到的均衡狀態(tài)是何種情況的靜態(tài)結(jié)構(gòu)。即使論及變動(dòng)現(xiàn)象，也僅限于抓住經(jīng)濟(jì)體系對(duì)外界條件變化的連續(xù)性適應(yīng)過程而已。這樣一來，只能把經(jīng)濟(jì)的發(fā)展堪稱是由于人口增減、土地資源的開發(fā)和技術(shù)進(jìn)步這些單純的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域外的情況變化所帶來的。雖然可以把資本主義積累（儲(chǔ)蓄行為）作為出現(xiàn)于經(jīng)濟(jì)內(nèi)部的唯一重要的因素，但是他認(rèn)為，不能把它作為資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展所有因素的依據(jù)。這是因?yàn)椋粌H在對(duì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)的相對(duì)重要性方面依然存在著問題，即便能通過依靠持續(xù)性儲(chǔ)蓄行為，描述出連續(xù)而順利的發(fā)展過程，也無法顯示出必然出現(xiàn)的非連續(xù)性變動(dòng)（市場(chǎng)景氣的變動(dòng)）的發(fā)展趨勢(shì)。他進(jìn)而強(qiáng)調(diào)，即使不以積累為前提，發(fā)展也是可能實(shí)現(xiàn)的。正是孕育著飛躍發(fā)展的可能性，才是資本主義經(jīng)濟(jì)的典型形態(tài)。與其說積累是發(fā)展原因，倒不如說積累只是發(fā)展的結(jié)果。為突出非連續(xù)飛躍發(fā)展的意義，他將無質(zhì)的飛躍的所謂連續(xù)發(fā)展形象地比喻為“不能怎樣連續(xù)不斷地增加郵遞馬車，也得不出馬車與火車作用相等這一結(jié)論”。在其《資本主義、社會(huì)主義和民主》一書中，他還進(jìn)一步闡述道：“伊麗莎白女王擁有絲襪。資本主義的成就通常不在于為女王提供更多的絲襪，而在于將它們帶到工廠女孩的可及范圍內(nèi)，以換取穩(wěn)步減少的努力。資本主義過程，不是巧合，而是由于其機(jī)制，逐步提高了群眾的生活水平。”（見熊彼特《資本主義、社會(huì)主義和民主》）

按照熊彼特的獨(dú)到見解，所謂資本主義的固有發(fā)展，正是其經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)部發(fā)生創(chuàng)造性破壞的質(zhì)的飛躍的發(fā)展過程，而推動(dòng)這一過程的正是企業(yè)家的創(chuàng)新。

05

承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)家entrepreneur一詞是從古法語entreprendre演變而來的，entreprendre原意為to undertake即承當(dāng)，entrepreneur原意為A person who organizes, operates, and assumes the risk for a business venture，即組織、經(jīng)營企業(yè)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人。其實(shí)，作為商人的企業(yè)家、作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家、作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家和作為“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新主體的企業(yè)家，都要承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。這也就是為什么本文不將承擔(dān)一定責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)界定為一類企業(yè)家的理由。在筆者看來，由不同類型企業(yè)家承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)，恰好是國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展所必需而不可或缺的，且可增進(jìn)國民效用或福利，其積極作用自在其中。

作為商人的企業(yè)家承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)，可為商品供求雙方提供一定保險(xiǎn)進(jìn)而增進(jìn)其效用或福利。正如馬歇爾在其《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》中所指出的，“現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展趨勢(shì)，是使人們?cè)O(shè)法分散制造和銷售中存在的固有風(fēng)險(xiǎn)，讓最適合承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的人去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。”當(dāng)制造商不能或不愿承擔(dān)諸如賣掉全部商品的銷售經(jīng)費(fèi)與因滯銷而積壓的商品庫存費(fèi)用、降價(jià)損耗等銷售上的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，就可按一定的契約價(jià)格把這些產(chǎn)品賣給流通業(yè)者，同時(shí)轉(zhuǎn)讓商品的銷售權(quán)，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給后者。根據(jù)商品交易契約，不僅可給買賣雙方創(chuàng)造反向厲害關(guān)系價(jià)格變動(dòng)逆向風(fēng)險(xiǎn)相互抵消的可能性，而且也給銷售商及制造商創(chuàng)造有利條件，即八生產(chǎn)、推銷這種商品，或把這種商品作為原材料使用的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)嫁給專門的投機(jī)商人，使自己可以專心致志地從事經(jīng)營。另外，對(duì)于投機(jī)商來說，他們能夠依靠高超的才能、掌握的情報(bào)和資本來適應(yīng)這一要求。這樣，這種逆向相抵，從根本上使風(fēng)險(xiǎn)間接地由專門家來集中承擔(dān)。制造商把銷售權(quán)轉(zhuǎn)讓給中間商人，即可在某種程度上把原來本應(yīng)自己承擔(dān)的銷售上的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給了中間商人。（見馬歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）

作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家在提供資本并維護(hù)其效率的同時(shí)，也提供一定的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)。首先，其按合同支付給各類勞動(dòng)者的工資，無論出現(xiàn)怎樣的不確定性，都必須由資本當(dāng)事人按合同支付，資方必須以其資本構(gòu)成中的可變資本V部分承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)，從而讓合同勞動(dòng)者旱澇保收或收入基本穩(wěn)定。正如愛爾蘭經(jīng)濟(jì)學(xué)家理查德·坎蒂隆（Richard Cantillon）三個(gè)多世紀(jì)前在其《商業(yè)性質(zhì)概論》一書中所描述的：企業(yè)家所拿的是不確定的工資，是在不確定的情況下過日子的人，而所有其他人，當(dāng)他們有工資時(shí)，其工資數(shù)額是確定的。后者的確定正是通過前者承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)獲得的。據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和利潤》一書作者奈特（Frank Hyneman Knight）進(jìn)一步分析，經(jīng)濟(jì)社會(huì)存在兩種收入形式：一種為合同收入，另一種為剩余收入即利潤。作為在資本當(dāng)事人的企業(yè)家，必須保證向企業(yè)工作人員提供合同確定的穩(wěn)定收入，并最終承擔(dān)這一責(zé)任。企業(yè)家指揮各個(gè)工作人員的權(quán)限，為的是要保證對(duì)方由合同保證的收入得以兌現(xiàn)，并在一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（見奈特《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和利潤》）如果說，就其意愿與能力而言，多數(shù)民眾厭惡風(fēng)險(xiǎn)而求基本穩(wěn)定的收入，那么作為資本當(dāng)事人的此項(xiàng)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)，就意義非凡。其次，要為動(dòng)態(tài)納入企業(yè)經(jīng)營管理范圍的其他非人力資源承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。通過市場(chǎng)交易購買各種企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營必須的非人力資源本身，就為資源賣方保了險(xiǎn)，即不管出現(xiàn)怎樣的不確定性，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家都必須按購買合同現(xiàn)在或未來支付相應(yīng)的款項(xiàng)，那是作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家必須承擔(dān)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。尤其生命周期較長的固定設(shè)備與庫存時(shí)間較長的原材料、零部件等資源，都或多或少隱藏與時(shí)間成正比的風(fēng)險(xiǎn)，一當(dāng)被購買納入企業(yè)體系，其風(fēng)險(xiǎn)自然就轉(zhuǎn)由作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家承擔(dān)。很顯然，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家承擔(dān)此項(xiàng)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量與質(zhì)量多而高，被納入企業(yè)的各類非人力資源原所有者就越可多吃定心丸。其三，要為非股權(quán)借入資本即借貸資本承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。這就是，其收益與損失不管怎樣不確定，作為資本當(dāng)事人的企業(yè)家必須確保借入資本按合同獲得確定的固定或浮動(dòng)利息。正如斯密的《國富論》所指出的：“固然，企業(yè)家可很適當(dāng)?shù)厥褂媒枞氲馁Y本進(jìn)行他的大部分計(jì)劃，但要使債權(quán)人不吃虧，債務(wù)人應(yīng)持有充分資本，足夠保證（如果我可以這樣說）債權(quán)人資本的安全，足夠使債務(wù)人的營業(yè)計(jì)劃縱使失敗，亦不致使債權(quán)人蒙受損失，這樣對(duì)債權(quán)人才算公道。(見斯密《國富論》)

作為企業(yè)經(jīng)營管理者的企業(yè)家，無論是資本所有者或當(dāng)事人自己直接經(jīng)營管理還是授權(quán)職業(yè)經(jīng)營管理企業(yè)，都要承擔(dān)企業(yè)整體自負(fù)盈虧進(jìn)而是資本獲得平均利潤率的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營管理企業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，斯密的《國富論》也早已告知：“無疑的，這些計(jì)劃家在他們的黃金夢(mèng)中，看到了大利潤的非常鮮明的幻象。但是，當(dāng)他們醒了，或在他們營業(yè)結(jié)束時(shí)，或在他們無力再繼續(xù)經(jīng)營下去時(shí)，我相信，運(yùn)氣好得能夠?qū)崿F(xiàn)所作的夢(mèng)的，沒有幾個(gè)。”（見斯密《國富論》）凡勃侖的《企業(yè)論》也清晰論述道：“工業(yè)體系是在企業(yè)的原則下為金錢的目的而組成的。企業(yè)家居于中心地位；他掌握著任意的決策權(quán)，可以自由運(yùn)用，他的意向時(shí)而落在這一邊，時(shí)而落在那一邊。促進(jìn)也罷，促退也罷，都是應(yīng)該記在他的賬上的。” （見凡勃侖《企業(yè)論》）“商品和勞務(wù)的生產(chǎn)是為了圖利而進(jìn)行的，商品的出產(chǎn)是由企業(yè)家在圖利的觀念下控制著的，利潤通常是在日常業(yè)務(wù)中從這種商品好勞務(wù)的出產(chǎn)中得來的。將產(chǎn)品出售以后，工業(yè)中的企業(yè)家就‘賺得’了他的利潤。……出售是過程的最后一步，是企業(yè)家努力的終點(diǎn)。” （見凡勃侖《企業(yè)論》）他甚至特別界定：“企業(yè)管理（引者注：其實(shí)是“企業(yè)經(jīng)營”），對(duì)于營業(yè)的盈虧，盡可以照著它那穩(wěn)健、精明的計(jì)算方法進(jìn)行，而不必受到諸如仁慈、憤懣或誠實(shí)等等感情上的纏繞。” （見凡勃侖《企業(yè)論》）

這方面也正如馬歇爾所說，“大部分企業(yè)事業(yè)上的風(fēng)險(xiǎn)，幾乎都與事業(yè)的一般經(jīng)營有著不可分割的關(guān)系。”在他看來，企業(yè)作為物質(zhì)與人力資本的結(jié)合體，其事業(yè)上的風(fēng)險(xiǎn)，將在其經(jīng)營管理能力得以充分發(fā)揮的過程被克服。（見馬歇爾《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》）

至于作為“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新主體的企業(yè)家，由于“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新本身更加充滿不確定性和風(fēng)險(xiǎn)，所以這類企業(yè)家首先必須是敢于并善于承擔(dān)一定責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)取者。這一點(diǎn)，斯密的《國富論》早有論及：“新的制造業(yè)、商業(yè)或農(nóng)業(yè)經(jīng)營，總是一種投機(jī)，而計(jì)劃者期望由此獲得非常的利潤。這種利潤，有時(shí)是很大的，但有時(shí)，也許是很小的；但一般說來，這種新行業(yè)的利潤，和當(dāng)?shù)丶案浇渌f行業(yè)的利潤，卻不保有正常的比例。如果計(jì)劃成功了，利潤在最初通常是很高的。但當(dāng)這行業(yè)或營業(yè)一經(jīng)確立而為人所周知的時(shí)候，競(jìng)爭(zhēng)就使其利潤降到和其他行業(yè)相同的水平。”（見斯密《國富論》）在馬歇爾看來，對(duì)那些經(jīng)營已經(jīng)進(jìn)入正軌，大部分工作已經(jīng)按部就班進(jìn)行的企業(yè)來說，只要謹(jǐn)慎行事，講究信譽(yù)，服務(wù)周到，就很容易保持正常生產(chǎn)。但如果經(jīng)營處在非革新不可的狀態(tài)下，則更需要企業(yè)家那無與倫比的領(lǐng)導(dǎo)資質(zhì)。“社會(huì)的進(jìn)步，科學(xué)（理論）上是依靠研究人員和實(shí)業(yè)家，但實(shí)際工作應(yīng)該說是靠下述這樣的實(shí)業(yè)家來完成的，也就是說，在創(chuàng)造革新好探索其應(yīng)用的途徑上，冒著遭受損失的危險(xiǎn)，大力推行產(chǎn)業(yè)化，并不斷謀求改良等方面，實(shí)業(yè)家都是極其機(jī)敏的人。他們?cè)趯?shí)現(xiàn)進(jìn)步的所有階段，在不斷考慮相互關(guān)聯(lián)的、錯(cuò)綜復(fù)雜的原因，評(píng)價(jià)其重要程度之后，大膽地向前邁進(jìn)。他們之所以這樣做，是因?yàn)樗麄冏约阂袚?dān)遇到的一切風(fēng)險(xiǎn)。”（見馬歇爾《產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易》）總之，敢于并善于承擔(dān)一定的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)是前提條件，“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新是后續(xù)行為。換言之，前者是自變量，后者是因變量。在這里，企業(yè)承擔(dān)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任與冒險(xiǎn)精神正能量，直接體現(xiàn)在其自身“創(chuàng)造性破壞”創(chuàng)新行為上，間接體現(xiàn)在其創(chuàng)新行為引致國民經(jīng)濟(jì)飛躍發(fā)展上。

（作者系亞洲金融合作協(xié)會(huì)創(chuàng)始秘書長、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)原專職副會(huì)長）